مشرفو AMLCTF AML أفغانستان
01
بنك أفغانستان دا أفغانستان هو البنك المركزي الأفغاني
بنك دا أفغانستان هو البنك المركزي في أفغانستان، وهو مسؤول عن ترخيص البنوك وسماسرة الصرف الأجنبي ومقدمي الخدمات المالية ومشغلي أنظمة الدفع ومقدمي خدمات الأوراق المالية ومشغلي أنظمة تحويل الأوراق المالية وتنظيمها والإشراف عليها.
02
مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في أفغانستان(FinTRACA)
تم تشكيل مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في أفغانستان (FinTRACA) في عام 2006 كوحدة استخبارات مالية عملاً بقانون AML . ويتمتع المركز بالسيطرة الكاملة في تقرير كيفية جمع وتحليل ونشر المعلومات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتؤدي وحدة الاستخبارات المالية، بالتعاون مع الجهات التنظيمية المالية ووكلاء إنفاذ القانون والمحامين، إلى تهيئة وصيانة مناخ مواتٍ لكشف ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أفغانستان.
كيفية الامتثال للوائح في أفغانستان
بصفتك مقدم خدمات مالية، يجب عليك التأكد من وجود برنامج AMLCTF AML لديك:
- يتعين على المؤسسات المالية أن يكون لديها سياسات وإجراءات وضوابط كافية لمكافحة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة
- يجب عليك تحديد العملاء بشكل صحيح
- يجب عليك تدقيق برنامجك AML(بالإضافة إلى تقييم المخاطر) كل عامين، أو في أي وقت يطلبه مشرفك المعني AML. ويمكن أن يطلب منك مشرفك نسخة من التدقيق الخاص بك. يُطلب من المؤسسات المالية تقديم تقارير إلى المركز المالي للمعاملات النقدية الكبيرة والمعاملات المشبوهة
- يتعين على المؤسسات المالية الاحتفاظ بسجلات المعاملات
- يجب أن يكون لديك موظفون مدربون تدريبًا كافيًا للقيام بواجباتهم بموجب هذه اللائحة
إن كل كيان من الكيانات المبلِّغة متميز ويشكل تهديدات فريدة من نوعها في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وينبغي أن تكون سياسة المؤسسة المالية لمكافحة غسل الأموال متناسبة مع حجم أنشطتها ونطاقها ومخاطرها وتعقيدها، وينبغي أن يعتمدها مجلس إدارة المصرف أو المؤسسة المالية، وأن تكون قابلة للتطبيق على الفروع المحلية والدولية على حد سواء، وكذلك على الشركات التابعة المملوكة للأغلبية.
يجب أن تكون جميع برامج CTF AML قائمة على المخاطر. ويشكل تقييم المخاطر الأساس لبرنامج مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بأكمله. يجب أن يكون لدى الشركات المالية عمليات لتصنيف التهديدات المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييمها وتتبعها والتعامل معها وتقليلها إلى الحد الأدنى.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
بصفتك مقدم خدمات مالية، يجب عليك الإبلاغ عن بعض المعاملات والأمور المشبوهة إلى FinTRACA. تشمل التزامات الإبلاغ المستمرة البارزة ما يلي:
- الإبلاغ عن الحد الأدنى - تقرير المعاملات النقدية الكبيرة - يتطلب من الفرد إبلاغ المركز المالي للمعاملات المالية بتفاصيل المعاملات (الإيداع أو السحب أو التحويلات) التي تزيد قيمتها عن 1,000,000 فرنك أفريقي أو ما يعادلها بالعملات الأخرى. يجب إخطار FINTRACA في موعد أقصاه يوم العمل الأول من الشهر وفي موعد أقصاه يوم العمل الخامس من الشهر التالي للشهر الذي حدثت فيه المعاملة
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة - في غضون ثلاثة أيام عمل من الاشتباه في أي معاملة أو محاولة إجراء معاملة، بغض النظر عن حجمها، بما في ذلك عائدات الجريمة أو الأموال المتعلقة بغسل الأموال أو التي ستستخدم في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجب عليك إخطار المركز الوطني للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
- الإرشاد - يُحظر على المؤسسات المالية ومديريها وموظفيها إبلاغ العميل أو أي كيان آخر بوجود دراسة تحقيق في FinTRACA أو دراسة تحقيق في AMLCTF AML