المشرفون على AMLCTF AML في ألبانيا
تشرف هيئة عامة مستقلة تسمى هيئة هيئة الرقابة المالية (FSA) التي تشرف على مراقبة واعتماد ومراقبة المنظمات العاملة في مجال التأمين والأوراق المالية وصناديق التقاعد الطوعية. ويتضمن ذلك أيضًا يتضمن التحقق من امتثال المؤسسات لمعايير CTF AML.
المنظمة الحكومية الرئيسية المسؤولة عن وضع وتنفيذ سياسات AMLCTF AML هي مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC).
يتم تخطيط سياسة AMLCTF AML وتوجيهها بشكل عام من قبل لجنة التنسيق لمكافحة غسل الأموال التي تجتمع مرة واحدة على الأقل سنوياً.
تُشرف شرطة الدولة الألبانية على حفظ القانون و والنظام، وأمن الحدود، والتحقيق في الجرائم.
وباسم الدولة، يتولى مكتب المدعي العام (GPO) بإجراء الملاحقة الجنائية والإشراف على المحاكمات.
تتعاون المديرية العامة للجمارك (GDC) مع العديد من وكالات إنفاذ القانون للإبلاغ عن الانتهاكات المكتشفة في نطاق اختصاص الجمارك.
البنك المركزي الألباني، بنك ألبانيا (BOA), يقوم بتنظيم البنوك الألبانية وترخيصها والإشراف عليها. وكجزء من كجزء من مسؤولياته، يراقب بنك ألبانيا المركزي الامتثال ل لوائح AMLCTF AML.
كيف تمتثلون للوائح CTF AML في ألبانيا؟
تنطبق قواعد AMLCTF AML في ألبانيا على المؤسسات المالية مثل البنوك، والمؤسسات المالية غير المصرفية, ومكاتب الصرافة، ومؤسسات الادخار والائتمان والمؤسسات الائتمانية و والاتحادات التابعة لها، والخدمات البريدية التي تتعامل مع المدفوعات, وأسواق الأوراق المالية، والشركات التي تقدم التأمين على الحياة أو أو إعادة التأمين، والمقامرة، والكازينوهات، ومكاتب المحاماة، والموثقين الموثقين، والممثلين القانونيين الآخرين، وشركات والشركات الاستشارية، والمحاسبين المستقلين المعتمدين.
يجب عليك الالتزام بالتشريعات التالية في ألبانيا بصفتك كياناً مُبلِّغاً
استخدام احتياطات العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
تطبيق نهج قائم على المخاطر، ووضع إجراءات من أجل الكشف عن المخاطر وتقييمها ورصدها والحد منها المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. السياسات، والإجراءات، والهياكل المحددة، والتدريب، و أنظمة الرقابة التي تتعرف بكفاءة على المخاطر وإدارتها يجب استخدام التعرض للمخاطر لدعم هذه العمليات
تنفيذ أنظمة مناسبة AMLCTF AML بما في ذلك السياسات والإجراءات ذات الصلة
تقييم اتصال العميل التجاري باستمرار بناءً على الملف الشخصي للمعاملات، وملف العميل ملف تعريف العميل والتعرض للمخاطر الإقليمية
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
هناك مسؤولية الإبلاغ الفوري إلى السلطات المختصة عندما يكون هناك اشتباه في أن معاملة مطلوبة من قبل عميل أو فرد قد تتضمن عائدات جريمة أو أموالاً متأتية من سلوك إجرامي يُستخدم لتمويل الإرهاب.
