المشرفون على AML في الأرجنتين
01
وحدة المعلومات المالية لجمهورية الأرجنتين(UIF)
وحدة المعلومات المالية لجمهورية الأرجنتين هي منظمة مستقلة ماليا مكلفة بجمع ومعالجة وتوزيع البيانات من أجل منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الاقتصادية والمالية المعقدة. وتتمثل المهام الأساسية لوحدة الاستخبارات المالية في المراقبة وتحديد الهوية والتحقيق.
كيفية الامتثال للوائح AML في الأرجنتين
بصفتك خدمة معينة، يجب عليك الحفاظ على برنامج AML.
لا توجد خطة واحدة تناسب الجميع لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. فكل مؤسسة مبلِّغة تختلف عن غيرها وتواجه مخاوف فريدة من نوعها فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب عليك إنشاء برنامج مصمم خصيصاً لتلبية متطلباتك الخاصة. وهذا يوفر لك المرونة اللازمة لتنفيذ واجباتك بالطريقة التي تراها مناسبة وتطبيق ضوابط أقوى و/أو إضافية إذا لزم الأمر.
يجب أن تكون جميع برامج AML قائمة على المخاطر. يعتبر تقييم المخاطر بمثابة الأساس لكامل عملية مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. يجب أن يُظهر برنامجك بوضوح الصلات بين المخاطر المعترف بها والعمليات والقواعد والضوابط التي تعالج تلك المخاطر.
وتنص قوانين AML في الأرجنتين على أنه يجب على كل كيان مُلزَم التقيد بالالتزامات التالية:
- جمع الأوراق من العملاء التي يمكن استخدامها لتحديد هويتهم ووضعهم القانوني وعنوانهم وأي معلومات أخرى ضرورية لتنفيذ النشاط المخطط له.
- ينبغي الإبلاغ عن أي حدث أو نشاط مشبوه، بغض النظر عن حجمه. واعتبار العمليات المشبوهة هي تلك المعاملات التي تكون، في ضوء استخدامات النشاط وعاداته، وكذلك خبرة وملاءمة الأفراد المطلوب الإبلاغ عنهم، غير اعتيادية، أو بدون مبرر اقتصادي أو قانوني، أو ذات تعقيد أو تعقيد غير اعتيادي أو غير مبرر، وتجرى بشكل منفرد أو متكرر.
- Refrain from disclosing to the client or other parties the anti-money laundering (AML) activities that are being carried out in accordance with the legislation.
- تقييم المخاطر: يجب تقييم احتمالية وقوع الشركة ضحية لغسل الأموال من خلال تقييم بيئة الرقابة الكاملة للشركة، بالإضافة إلى خصائص الصناعة.
- اعرف عميلك: احتفظ بسجلات دقيقة من أجل فهم ملف تعريف العميل.
- المراقبة: يجب إنشاء إطار عمل يسمح بمراقبة وإدارة معاملات العميل من أجل تحديد السلوكيات الشاذة والمشبوهة التي تتناسب مع الملف الشخصي المحدد.
- التحقيق: التأكد من التحقق من أن جميع العاملين يدركون الأهمية الأساسية للالتزام بسياسات وإجراءات المنظمة المتعلقة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- الإبلاغ: يجب أن تكون أنظمة الكيان قادرة على جمع المعلومات اللازمة للوفاء بالالتزامات التنظيمية لإعداد التقارير إلى السلطات المختلفة مع الحفاظ على سلامة المعلومات.
- التدقيق: يجب وضع خطة تدقيق داخلي قائمة على المخاطر لإظهار الامتثال لسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- يجب على الشركة إجراء برامج تدريبية توعوية لزيادة الوعي وتشجيع الأنماط السلوكية الجيدة.
مراجعة وتدقيق برنامج AML لديك
تقرير شهري منتظم إلى وحدة التنفيذ الموحدة
يجب أن يتم تنفيذها من قبل الأشخاص الملتزمين المحددين في قرار الاتحاد الدولي للتأمين رقم 70/2011 وقرار الاتحاد الدولي للتأمين رقم 156/2018، المرفقات الأول والثاني والثالث.
تقرير شهري منتظم إلى وحدة التنفيذ الموحدة(ROS/RFT)
وفقًا لأحكام المواد 20 مكرر و21 الفقرة الفرعية (ب) و21 مكرر من القانون رقم 25246 وتعديلاته، يجب على الأشخاص الملزمين إبلاغ وحدة المعلومات المالية عن أي عمليات غير نظامية يشتبه في أنها تنطوي على غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وذلك بناءً على الملاءمة المطلوبة بناءً على النشاط الذي يقومون به والبحث الذي يجرونه.
يجب أن تكون تقارير العمليات المشبوهة مبنية على أسس سليمة وأن تقدم وصفًا للوقائع الكامنة وراء تصنيف العملية. يجب أن يحتفظ الملتزمون بجميع الوثائق الداعمة. يجب التعامل مع تقارير العمليات المشبوهة بأقصى درجات السرية.
الحد الأقصى لوقت الإبلاغ عن الأعمال غير القانونية أو غسيل الأموال هو 150 يومًا تقويميًا من يوم تنفيذ النشاط أو محاولة تنفيذه.
بالنسبة للتقارير التي تنطوي على تمويل الإرهاب، فإن الفترة الزمنية القصوى للإبلاغ هي 48 ساعة من وقت تنفيذ النشاط أو محاولة تنفيذه، مما يسمح باستخدام أيام وساعات غير أيام وساعات العمل.