مشرفو AMLCTF AML في أروبا
ووحدة الاستخبارات المالية في أروبا، وهي وكالة حكومية مستقلة تأسست في عام 1996، هي الهيئة التنظيمية الرئيسية AMLCTF AML في أروبا. ويتمثل الهدف الرئيسي لوحدة الاستخبارات المالية في أروبا في جمع البيانات ومعالجتها وتحليلها لتحديد ما إذا كان من الممكن تحديد ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في أروبا؟
تُعد التوصيات الأربعين الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة بمثابة الأساس لنظام AMLCTF تمويل الإرهاب في أروبا.
يجب على مقدمي الخدمات المالية أو مقدمي الخدمات غير المالية المعينين الامتثال للمتطلبات التالية من قانون الدولة لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابAMLقانون الدولةAML).
عندما تكون العلاقة التجارية أو المعاملة التجارية تنطوي على مخاطر أعلى من غسل الأموال أو تمويل الإرهاب بسبب طبيعتها، قم بإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) أو العناية الواجبة المعززة تجاه العملاء
الإبلاغ عن المعاملات الغريبة
إنشاء السجلات
مراعاة قانون الدولة AML
** أروبا مدرجة في قائمة FATF للدول التي تم تحديدها على أنها تعاني من أوجه قصور استراتيجية في AML .
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية بالمعاملة غير الاعتيادية التي تم تنفيذها أو التخطيط لها بمجرد أن يعلم مقدم الخدمة بالطبيعة غير الاعتيادية للمعاملة. ويمكن اكتشاف عدم انتظام المعاملة إما بمقاييس موضوعية أو ذاتية.
التدابير الموضوعية
معاملة تم الإبلاغ عنها إلى الشرطة أو وزارة العدل
أي معاملة تتم من قبل أو نيابة عن شخص أو كيان قانوني أو جماعة أو منظمة أخرى مسجلة في دولة أو منطقة ومدرجة في قائمة تم التحقق منها (قوائم الأمم المتحدة لطالبان والقاعدة) وفقًا لقانون العقوبات لعام 2006 (AB 2007، رقم 24)، أو في القوائم التي يختارها رئيس الخط الساخن
الحوالة البرقية التي تزيد عن أو تساوي 500,000 أفريل أو تساويها
معاملة نقدية تزيد قيمتها عن أو تساوي 25,000 أفريل أو تساويها
معاملة نقدية تزيد قيمتها عن أو تساوي 5,000 أفريل إذا كان الكيان كازينو
المقاييس الذاتية
معاملة من المحتمل أن تكون مرتبطة بغسيل الأموال
معاملة قد تكون ذات صلة بتمويل الإرهاب
يجب أن يتضمن تقرير المعاملات غير العادية المعلومات التالية:
هوية العميل
نوع وثيقة هوية العميل ورقمها
نوع المعاملة، وتوقيتها، وموقعها
المبلغ، ومكان المنشأ، ومصدر الأموال المستخدمة في المعاملة، ومصدر الأموال المستخدمة في المعاملة
الظروف التي تشير إلى أن المعاملة غير عادية
