من هم أستراليا AML/مشرف CFT؟
01
المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC)
AUSTRAC هي منظمة الحكومة الأسترالية المسؤولة عن منع وكشف والاستجابة للتلاعب غير القانوني بالنظام المالي من أجل حماية الأمة من الجريمة الشديدة والمنظمة.
وهي تسعى إلى ضمان التزام المصارف وغيرها من مقدمي الخدمات المعتمدين بتشريعات مكافحة غسل الأموال الأسترالية فضلا عن معايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
تأسست هذه المنظمة لتعزيز سياسات ومعايير مكافحة الجريمة المنظمة والفساد، فضلا عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيف تمتثل ل AUSTRAC؟
بصفتك مقدم خدمة معينا ، يجب أن تضمن أن لديك سياسة قوية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ينقسم هذا البرنامج إلى قسمين:
الجزء أ
يجب أن تتضمن عمليات وإجراءات لمساعدتك في تحديد تهديدات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتخفيف من حدتها وإدارتها.
الجزء ب
يناقش طرق تحديد هويات المستهلكين والمالكين المستفيدين ، بما في ذلك الأفراد المعرضين سياسيا (PEPs).
لا يوجد شيء اسمه خطة واحدة تناسب الجميع لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب. كل كيان مبلغ، متميز، لديه مجموعة خاصة به من المخاوف المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب عليك إنشاء برنامج مصمم خصيصا لمتطلباتك الخاصة. يتيح لك ذلك تحديد كيفية تنفيذ التزاماتك وتطبيق ضوابط أقوى و / أو إضافية حسب الحاجة.
يجب أن تستند جميع برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى تقييمات المخاطر. يعمل تقييم المخاطر كأساس لعملية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بأكملها. على وجه التحديد ، يجب أن يوضح برنامجك الروابط بين المخاطر المعترف بها والعمليات والقواعد والضوابط المعمول بها للتخفيف من تلك المخاطر.
ما هي AML/CTF التزامات الإبلاغ في أستراليا؟
كخدمة معينة ، يتعين عليك إخطار AUSTRAC ببعض المعاملات والقضايا المشبوهة. وفيما يلي أمثلة على الالتزامات المستمرة بتقديم التقارير:
تقارير معاملات الحد الأدنى (TTR)
مستحق في غضون عشرة أيام عمل بعد إرسال أو استلام تعليمات تحويل بمبلغ يزيد عن الحد الأدنى.
تقارير تعليمات تحويل الأموال الدولية (IFTIs)
مستحقة في غضون عشرة أيام عمل بعد استلام أو تقديم تعليمات التحويل.
تقارير المواد المشبوهة (SMRs)
إذا كانت المعاملة مرتبطة بتمويل الإرهاب ، فيجب عليك تقديم تقرير في غضون 24 ساعة من اكتشاف المعاملة على أنها مشبوهة ، أو في غضون ثلاثة أيام عمل إذا لم تكن المعاملة مرتبطة بتمويل الإرهاب.
تقارير الامتثال AUSTRAC
عند الطلب ، يجب تقديمها. تصف هذه التقارير امتثالك ل AML/CTF القانون واللوائح المعمول بها والتوصيات.
عند الطلب ، يجب تقديمها. تصف هذه التقارير المقدمة إلى AUSTRAC امتثالك ل AML/CTF القانون واللوائح المعمول بها والتوصيات.