المشرفون على AMLCTF AML في النمسا
من خلال تلقي وتحليل ونشر التقارير عن المعاملات المشكوك فيها المتعلقة بغسل الأموال و تمويل الإرهاب، تشرف وحدة الاستخبارات المالية النمساوية تشرف وحدة الاستخبارات المالية النمساوية (A-FIU) على منع غسل الأموال.
تنظيم مؤسسات الائتمان والتأمين وشركات التأمين، والشركات الاستثمارية، ومقدمي خدمات الاستثمار ومقدمي خدمات الاستثمار، ومؤسسات الدفع ضمن اختصاصات هيئة السوق المالية النمساوية (FMA). وتراقب هيئة السوق المالية ويتم مراقبة الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال من قبل هيئة السوق المالية النمساوية بصفتها سلطة إشرافية.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في النمسا؟
Several obligations for the required entities are established under the Financial Markets Anti-Money Laundering Act. These consist of:
إجراء تقييم للمخاطر لتحديد و وتقييم أي مخاوف محتملة بشأن ML/TF .
يجب اتخاذ تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء والمعاملات أن يتم تنفيذها:
- عند بدء علاقة عمل تجارية
- عند إجراء المعاملات المتفرقة التي تنطوي إما على مبلغ لا يقل عن 15,000 يورو أو ما يعادلها أو ما يعادلها بعملة أخرى أو تنطوي على تحويل أموال تتجاوز 1,000 يورو
- لكل عملية إيداع في المدخرات وكل عملية عملية سحب من المدخرات، إذا كان المبلغ المودع أو المقتطع لا يقل عن 15,000 يورو أو ما يعادله بعملة أخرى بعملة أخرى
- إذا كانت المؤسسة حذرة من غسل الأموال أو تمويل الإرهاب وكانت هناك أسئلة حول بيانات الهوية التي تم الحصول عليها مسبقًا البيانات
استنادًا إلى تقييم المخاطر الفريد من نوعه، ستشمل ستشمل التدابير
التعرف على هوية المستهلك والتحقق من هوية العميل هوية العميل
تحديد موقع المالك المستفيد والمالك المؤتمن والتحقق من صحة ذلك المؤتمن والوصي، إذا كان ذلك مناسبًا
تقييم الهدف والطبيعة المقصودة من العلاقة التجارية العلاقة وجمع المعلومات عنها
الحصول على البيانات المتعلقة بالتمويل والتحقق منها المصدر
مراقبة العلاقة التجارية بشكل مستمر, بما في ذلك الفحص الدقيق للمعاملات
التنفيذ الإلزامي للعناية الواجبة المعززة عندما يُظهر تقييم المخاطر ارتفاع مخاطر ML/TF (في في الظروف ذات المخاطر الأقل، من الممكن إجراء العناية الواجبة المبسطة)
الالتزام بالاحتفاظ بنسخ من المعلومات التالية:
- نسخ من الأوراق والبيانات التي تم جمعها خلال إجراءات العناية الواجبة بالعميل، لمدة 10 سنوات سنوات بعد إبرام الصفقة التجارية اتصال أو معاملة لمرة واحدة
- الإيصالات وسجلات المعاملات لمدة عشر سنوات سنوات بعد انتهاء العمل التجاري شراكة أو معاملة لمرة واحدة
يعد وضع القواعد والضوابط والإجراءات مطلوبة للحد من وإدارة مخاطر مخاطر ML/TF . ويشمل ذلك ما يلي:
- تصنيف المخاطر على مستوى العميل
- أنظمة إدارة المخاطر
- العناية الواجبة للعملاء
- تقارير الأنشطة المشبوهة
- حفظ الوثائق
- التدريب على أحكام ML/TF بما في ذلك كيفية تحديد الأنشطة المحتملة ذات الصلة ML/TF وما القيام بها
واجب إجراء المراجعة الداخلية للسياسات والإجراءات الإجراءات
واجب تعيين موظف خاص للإشراف على القانون التقيد به وعضو في مجلس الإدارة للإشراف على ضمان أن السياسات التي تهدف إلى وقف أو مكافحة ML/TF يتم اتباعها.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
هناك مسؤولية إبلاغ السلطات المختصة على الفور إذا علمت الجهات المطلوبة أو اشتبهت في ذلك:
معاملة قيد الشروع أو من المقرر إجراؤها، أو من المقرر إجراؤها، أو تجري حالياً، أو تنطوي على أصول تتعلق بإحدى الجرائم المنصوص عليها في المادة 165 من القانون الجنائي (جرائم غسل الأموال)
أحد مكونات الأصل ناتج عن إحدى الجرائم المبينة في المادة 165 من القانون الجنائي الألماني
تجاهل أحد العملاء شرط الكشف عن علاقات الثقة
معاملة سابقة أو حالية أو محاولة إجراء معاملة؛ أو إذا كانت الأصول مرتبطة بمنظمة إرهابية أو جماعة إجرامية أو جريمة إرهابية أو تمويل الإرهاب
بالإضافة إلى ذلك، يجب الإبلاغ عن جميع المعاملات التي تتجاوز قيمتها 100,000 يورو أو عملة ذات قيمة مماثلة من قبل الشركات الملتزمة إلى وحدة الاستخبارات المالية:
عندما يكون تأسيس الشخص أو محل إقامته الرئيسي في دولة أو إقليم غير متعاون، أو عندما يكون هذا الشخص هو المنشئ أو المستفيد;
التي يتم فيها تنفيذ المعاملات إلى أو من حساب مودع في مؤسسة ائتمان أجنبية أو مؤسسة مالية مقرها في دولة أو إقليم غير متعاون.
يجب على المؤسسات الائتمانية إخطار وحدة الاستخبارات المالية على الفور بأي طلبات لإزالة حسابات التوفير إذا تم استيفاء الشروط التالية:
لم يتم تحديد هوية العميل للوديعة الادخارية بعد
سيتم دفع السداد من حساب توفير برصيد دائن لا يقل عن 15,000 يورو، أو ما يعادله بالعملات الأخرى
