المشرفون الأذربيجانيون AML/مركز مكافحة تمويل الإرهاب في أذربيجان
أذربيجان ليست مدرجة في قائمة البلدان التي أدرجتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) على أنها تعاني من أوجه قصور استراتيجية لمكافحة غسل الأموال (AML). FATF وتتبع أذربيجان التوصيات جزئياً، ولا تخضع لأي عقوبات أجنبية.
01
البنك المركزي لجمهورية أذربيجان
وقد أنشئ البنك المركزي لجمهورية أذربيجان في شباط/فبراير 1992، والبنك المركزي هو الهيئة التنظيمية المسؤولة عن ضمان امتثال مؤسسات الائتمان وشركات التأجير للتشريعات AML/مكافحة تمويل الإرهاب. وبالإضافة إلى ذلك، يتخذ البنك المركزي التدابير الإدارية والرقابية اللازمة لضمان امتثال المؤسسات الائتمانية وموظفيها لمتطلبات تشريعات AML/ مكافحة تمويل الإرهاب.
02
هيئة الرقابة على الأسواق المالية(FMSA)
تأسست هيئة الرقابة على الأسواق المالية (FMSA) في فبراير 2016، بهدف تعزيز الرقابة على نظام الوقاية من AML/ مكافحة تمويل الإرهاب وتعزيز الترخيص والإشراف على سوق الأوراق المالية وصناديق الاستثمار والتأمين.
03
خدمات المراقبة المالية(FMS-AZ)
تأسست خدمات المراقبة المالية، وهي وحدة الاستخبارات المالية في أذربيجان، في مايو 2018. وتتولى خدمات المراقبة المالية مسؤولية الإشراف والرقابة المركزية، فضلاً عن تنسيق الأنشطة في جمهورية أذربيجان لردع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيفية الامتثال للوائح AML/ مكافحة تمويل الإرهاب في أذربيجان
يتعين على الخدمات المعينة تطوير برنامج الامتثال وتنفيذه
بصفتك مزود خدمة معين، يجب عليك التأكد من أن لديك سياسة صارمة لمكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، والتي تتضمن ما يلي:
- اتخاذ التدابير اللازمة لتحديد هوية العملاء والمالكين المستفيدين والتحقق منها قبل إقامة علاقة عمل
- إجراء العناية الواجبة المستمرة للعلاقات التجارية، بما في ذلك التدقيق في المعاملات والتأكد من تحديث البيانات التي يتم جمعها كجزء من عملية التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال باستمرار
- الحصول على موافقة الإدارة العليا لإلحاق الأشخاص المعرضين سياسياً في دولة أجنبية
- وجود آليات رقابة داخلية قوية وفعالة في منع إضفاء الشرعية على الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وتمويل الإرهاب
- إنشاء عملية تدقيق داخلي لضمان الامتثال للنظام.
قد لا يكون حل "مقاس واحد يناسب الجميع" مناسبًا في القطاع المالي. وينبغي لكل كيان مسجل أن يأخذ في الاعتبار الطبيعة الفريدة لسوقه وهيكله المؤسسي وعملائه وأنواع المعاملات وعوامل أخرى عند اعتماد المبادرات والإجراءات لضمان فعاليتها.
وقد وضعت أذربيجان نهجا قائما على المخاطر تجاه العناية الواجبة بالعملاء تم تحسينه وتبسيطه بالنسبة لمختلف أنواع العملاء والعلاقات التجارية والمعاملات. وينبغي أن يكون لبرنامج AML صلة محددة بين تصنيف المخاطر والعمليات والسياسات والضوابط التي تعالج تلك المخاطر.
ما هي التزامات الإبلاغ AML/ CFT الخاصة بي؟
وباعتبارها مزود خدمة معين، يتعين على الشركة إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية في أذربيجان بشأن أي أنشطة مشبوهة والاحتفاظ بالسجلات المناسبة:
- الاحتفاظ بالسجلات - يجب الاحتفاظ بالمعلومات التي تم جمعها لمدة 5 سنوات على الأقل، أو أكثر بناءً على طلب من السلطة الإشرافية ذات الصلة.
- تقرير المعاملات المشبوهة (STR) - بالنسبة للمعاملات التي تثير الشكوك أو الأسباب المعقولة للاشتباه في أن الأموال هي عائدات جريمة أو ذات صلة بتمويل الإرهاب، يجب تقديم تقرير المعاملات المشبوهة في غضون ثلاثة أيام عمل بعد تلقي أمر تنفيذ المعاملة.
- الإبلاغ عن العتبة - يجب على الكيانات تحديد العملاء والمالكين المستفيدين والتحقق منهم قبل إجراء المعاملات العرضية التي تزيد عن الحد المعين البالغ 15000 مانات.