المشرفون على AMLCTF AML في جزر البهاما
تخضع وحدة الاستخبارات المالية في جزر البهاما لقانون وحدة الاستخبارات المالية لعام 2000. وينص قانون عائدات الجريمة وقانون مكافحة الإرهاب على أن هذه الوحدة هي الوكالة المسؤولة عن تلقي وتحليل والحصول على المعلومات التي يتم جمعها في تقارير المعاملات المشبوهة التي تتعلق أو قد تتعلق بعائدات الجريمة، ونشرها.
ينظم البنك المركزي لجزر البهاما البنوك والشركات الاستئمانية، بينما تنظم هيئة الأوراق المالية شركات التأمين، وينظم مفتش الخدمات المالية وخدمات الشركات مقدمي الخدمات المالية وخدمات الشركات، وينظم مجلس الألعاب الكازينوهات.
فيما يلي السلطات المختلفة التي تراقب كيفية اتباع المتطلبات الأساسية لقانون AML في صناعات محددة:
كيف تمتثل للوائح CTF AML في جزر البهاما؟
يتكون الإطار التشريعي الرئيسي AMLCTF AML في جزر البهاما مما يلي.
The Proceeds of Crime Act 2018
قانون الإبلاغ عن المعاملات المالية لعام 2018 (FTRA)
لوائح الإبلاغ عن المعاملات المالية لعام 2018
قانون وحدة الاستخبارات المالية لعام 2000
لوائح الاستخبارات المالية (الإبلاغ عن المعاملات المالية) لعام 2001
قانون مكافحة الإرهاب لعام 2018
لوائح مكافحة الإرهاب 2019
ومن بين المؤسسات المالية التي تم الإبلاغ عنها في جزر البهاما البنوك وشركات الائتمان وشركات التأمين والجمعيات التعاونية والوسطاء والوسطاء العقاريين وأمناء أو مديري إدارة أنظمة التقاعد، وشركات الاقتراض أو الإقراض أو الاستثمار.
إذا كانت مؤسستك تدير أعمالًا في جزر البهاما بصفتها كيانًا للإبلاغ عن AMLCTF AML الإرهاب، فإن قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يفرض متطلبات يجب الوفاء بها. وتشمل الواجبات ما يلي:
تأكيد تحديد هوية العملاء الحاليين والمحتملين على حد سواء
استخدام استراتيجية قائمة على المخاطر
وضع وتنفيذ تدابير مكافحة التصحر ونزع السلاح والتسريح وإعادة الإدماج
تأسيس وتنفيذ برنامج ناجح للامتثال AMLCTF AML
الاحتفاظ بسجل لبيانات التحقق والمعاملات لمدة 5 سنوات على الأقل
تعيين مسؤول للإبلاغ عن غسيل الأموال بالإضافة إلى مسؤول الامتثال
تدريب الموظفين
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب عليك إخطار وحدة الاستخبارات المالية بأي معاملة تعتقد أنها ذات صلة بتنفيذ قانون عائدات الجرائم لعام 2000. تم تحديد عتبات الإبلاغ بموجب لوائح الإبلاغ عن المعاملات المالية لعام 2018 من أجل:
معاملات غير متكررة
عملاء مؤسسات القمار والكازينوهات
تجار المجوهرات وتجار الأحجار الكريمة أو المعادن الثمينة
