مشرفو AML في برمودا
تم إنشاء منظمات مختلفة كسلطات إشرافية بموجب لوائح عائدات الجريمة (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) لعام 2008. وتتألف هذه السلطات من:
هيئة برمودا النقدية في برمودا للمؤسسات المالية الخاضعة لتنظيم AML وشركات التأمين العاملة في برمودا أو خارجها
المشرف على العقارات للوسطاء والوكلاء العقاريين
منظمة مهنية معتمدة للأفراد المناسبين الذين تنظمهم
المسجل لتجار السلع عالية القيمة
لجنة الألعاب في برمودا، التي تنظم أصحاب الكازينوهات
وقد أنشأ قانون وكالة الاستخبارات المالية لعام 2007 وكالة الاستخبارات المالية في برمودا التي تتمتع بسلطة تلقي وجمع وتخزين وتحليل ونشر المعلومات المتعلقة بعائدات الجريمة المشتبه فيها وتمويل الإرهاب المحتمل في شكل تقارير عن الأنشطة المشبوهة.
كيف تمتثل للوائح AML في برمودا؟
تفرض اللوائح التنظيمية لعائدات الجريمة (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) لعام 2008 عدة التزامات على الكيانات الملزمة، بما في ذلك ما يلي:
عندما يبدأ كيان ما علاقة عمل، أو يجري معاملة لمرة واحدة، أو يشتبه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، أو يشك في دقة أو كفاية المستندات أو البيانات أو المعلومات التي تم الحصول عليها مسبقًا لغرض تحديد الهوية أو التحقق، فإنه يتعين عليه استخدام تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء.
واجب الإشراف المستمر على العلاقة المستمرة في الأعمال التجارية، أي:
- يتم التحقيق في المعاملات خلال مدة الشراكة للتأكد من توافقها مع فهم العميل وأعماله وملف المخاطر لديه
- يجب التحقيق في تاريخ وقصد جميع المعاملات المعقدة أو الكبيرة بشكل استثنائي أو الأنماط الغريبة من المعاملات التي ليس لها غرض اقتصادي أو قانوني واضح
- الاحتفاظ بسجلات لجميع الأوراق والبيانات والمعلومات الحالية التي تم جمعها لخطوات العناية الواجبة بالعميل
الالتزام بالاحتفاظ بسجلات لإثبات المعاملات وإثبات العناية الواجبة للعميل
يُطلب من الموظفين الإبلاغ عن أي معلومات تصل إلى علمهم يمكن أن تؤدي إلى معرفة أو اشتباه في أن شخصًا آخر متورط في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب إلى موظف الإبلاغ المعين
مسؤولية الحفاظ على وظيفة التدقيق المستقلة التي يجب أن توفر وتوثق تقييماً مستقلاً وموضوعياً لمدى متانة إطار عمل AML AML فضلاً عن دقة واكتمال وفعالية تصميم الوظيفة وإطار الضوابط الداخلية والامتثال لمعايير AML
الالتزام بتزويد الموظفين بالتدريب حتى يكونوا على دراية بالقوانين التي تحكم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويمكنهم تحديد المعاملات التي قد تكون مرتبطة بهذه الجرائم والتعامل معها
الالتزام باختيار مسؤول الامتثال الذي سيقوم بما يلي:
- التأكد من أن برنامج الامتثال يتبع الإجراءات اللازمة للامتثال للوائح المعمول بها
- التنسيق والإشراف على برنامج الامتثال لضمان الالتزام المستمر باللوائح التنظيمية
ما هي التزامات الإبلاغ عن AML
عندما يعلم الموظف المسؤول عن الإبلاغ أو يشتبه أو يكون لديه سبب وجيه للاشتباه في تورط شخص ما في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، يتعين على الكيانات الإبلاغ عن هذا الاشتباه إلى وكالة الاستخبارات المالية عن طريق تقرير عن نشاط مشبوه (SAR).
