المشرفون على AMLCTF AML في البرازيل
01
مجلس مراقبة الأنشطة المالية(COAF)
مجلس مراقبة الأنشطة المالية هو وحدة الاستخبارات المالية البرازيلية لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. ويتمثل هدفها الأساسي في تنظيم المؤسسات المالية، وسن وإنفاذ سياسات العقوبات، والتحقيق في المعاملات المشبوهة، ومراقبة أي عملاء أو حسابات تشكل خطرا جسيما على القطاع المالي البرازيلي.
ويتمتع المجلس المركزي للمحاسبات بالاستقلالية الفنية والتشغيلية ويرتبط إداريًا بالبنك المركزي البرازيلي (BCB).
02
البنك المركزي البرازيلي(BCB)
ومصرف البرازيل المركزي هو السلطة المختصة المسؤولة عن ضمان امتثال مؤسسات النظام المالي الوطني لتشريعات ولوائح AML الإرهاب، وفقا للمبادئ التوجيهية للمجلس النقدي الوطني. ويهدف البنك المركزي البرازيلي إلى منع استخدام الشبكة المالية الوطنية لأغراض غير قانونية مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
كيفية الامتثال للوائح COAF في البرازيل
يجب أن تلتزم المؤسسات الخاضعة للتنظيم بما يلي:
- الضوابط الداخلية، التي تمكن من تحديد هوية العملاء والكيانات القانونية والتأكد من تحديث سجلاتهم
- برامج تدريب محدثة وفعالة لتوجيه موظفيها حول كيفية اتخاذ التدابير المناسبة التي يتطلبها القانون
- مراقبة المعاملات في العملات المحلية والأجنبية والصكوك والأوراق المالية والأدوات والأوراق المالية والأدوات الائتمانية والمعادن أو أي سلعة يمكن تحويلها إلى نقود تتجاوز الحد الذي تحدده السلطة ذات الاختصاص وبموجب شروط التعليمات الصادرة عنها
- تنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية لتلبية المتطلبات القانونية
- التسجيل لدى السلطة التنظيمية و/أو مجلس مراقبة السلوكيات المالية، بموجب الشروط التي تحددها
- الامتثال لمتطلبات مجلس مراقبة السلوكيات المالية على أساس منتظم، بالطريقة والشروط التي يحددها مجلس مراقبة السلوكيات المالية، مع واجب الحفاظ على سرية المعلومات المقدمة وفقًا للقانون
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب إيلاء اهتمام خاص للمعاملات التي يمكن أن تكون دليلاً على غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويجب الإبلاغ عن هذه المعاملات إلى مجلس مراقبة الأنشطة المالية في سرية تامة. وتقوم كل ولاية قضائية بإعداد قائمة بالمعاملات التي يمكن اعتبارها غير قانونية بسبب خصائصها فيما يتعلق بالأطراف المعنية أو المبالغ أو الطريقة التي تتم بها أو الأدوات المستخدمة أو عدم وجود أساس اقتصادي أو قانوني لها.
يجب الإبلاغ عن المعاملات التالية إلى COAF:
- المعاملات النقدية الواردة من المؤمن عليه إذا كانت تساوي أو تزيد عن 10,000 ريال برازيلي
- أي معاملة إلى حساب بنكي غير برازيلي تساوي أو تزيد عن 100,000 ريال برازيلي
- الإبلاغ الفوري عن المعاملات المشبوهة المحددة في المادتين 35 و36 من تعميم SUSEP رقم 612/2020: المعاملات التي يجب الإبلاغ عنها في غضون 24 ساعة من تحديد الاشتباه
- الإبلاغ عن مباريات العقوبات
- الأدلة الخطيرة على أي أعمال تمويل الإرهاب وكذلك الأشخاص الذين يعتزمون ارتكاب أو المشاركة في ارتكاب أعمال إرهابية أو تسهيل ارتكابها