المشرفون على AMLCTF AML في بلغاريا
الوكالة الحكومية للأمن الوطني هي الهيئة التنظيمية الرئيسية AMLCTF AML في بلغاريا. وبموجب أحكام ولوائح قانون AML وقانون CTF الإرهاب، يمكن لمديرية الاستخبارات المالية التابعة للوكالة الحكومية للأمن القومي أن تجمع الاستخبارات المالية التي يتم إجراؤها وتحفظها وتفحصها وتحللها وتكشف عنها.
تشمل السلطات الأخرى التي تراقب الامتثال لمتطلبات قانون AML في بعض الصناعات ما يلي.
كيف تمتثل للوائح AMLCTF AML في بلغاريا؟
البنوك، والمؤسسات المالية، ومقدمي خدمات الدفع، وشركات التأمين وإعادة التأمين، والوسطاء الذين يوزعون التأمين ضد مخاطر الحياة، هي مجرد عدد قليل من أكثر من 40 نوعًا من الكيانات التي تقدم التقارير بموجب قانون AML .
إن العناية الواجبة بالعملاء، وجمع المعلومات والوثائق وتخزينها، وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والإفصاح عن المعلومات المتعلقة بالعمليات والمعاملات والعملاء المشبوهين هي الواجبات الرئيسية للكيانات المبلغة بموجب قانون AML .
يجب عليك اتخاذ الإجراءات التالية للوفاء بالتزامات الامتثال AML .
إنشاء برنامج AML
إجراء عمليات KYC" و"التحقق الشامل من العميل" و"التحقق الشامل من هوية العميل
حفظ السجلات (جمع الوثائق والبيانات والمعلومات)
تقييم مستوى مخاطر غسل الأموال
تتبع المعاملات
الكشف عن الأنشطة المشكوك فيها والعملاء
توفير التدريب على AML للموظفين
ضمان الاتصال وتبادل المعلومات على الصعيدين الوطني والدولي
يجب عليك الاحتفاظ بالسجلات لمدة 5 سنوات على الأقل فيما يتعلق بحفظ السجلات. إذا قامت جهة خارجية ذات صلة بمعالجة هذه المعلومات وجمعها وإدارتها، فأنت مسؤول عن الحصول على بيانات العناية الواجبة للمعلومات الأساسية من تلك الجهة الخارجية على الفور.
** تمتثل بلغاريا لتوصيتين من التوصيات الأربعين FATF وتمتثل إلى حد كبير للتوصيات الخمس عشرة الأخرى.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
عندما تكون هناك مؤشرات على وجود غسل أموال و/أو عائدات نشاط إجرامي، يجب عليك إخطار وحدة الاستخبارات المالية قبل تنفيذ العملية أو المعاملة وتأجيل تنفيذ العملية أو المعاملة.
إذا كنت غير قادر على القيام بتحديد هوية العميل عندما تكون العلاقات التجارية أو المهنية قد تشكلت بالفعل، يجب عليك تحديد ما إذا كان من الضروري إخطار وحدة الاستخبارات المالية.
