الهيئة التنظيمية CTF AML في كندا
01
قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب(PCMLTFA)
- يفرض متطلبات مكافحة غسيل الأموال على المؤسسات المالية والكيانات التجارية الأخرى.
تتمثل الأهداف الثلاثة الرئيسية للبرنامج فيما يلي:
- تنفيذ تدابير لتحديد ووقف غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية من أجل تسهيل التحقيق أو الملاحقة القضائية لجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- الرد على التهديد الذي تمثله الجريمة المنسقة من خلال تزويد موظفي إنفاذ القانون بالمعلومات التي يحتاجونها للتحقيق في جرائم غسل الأموال أو جرائم تمويل الإرهاب ومقاضاة مرتكبيها.
- للمساعدة في الوفاء بمسؤوليات كندا العالمية في المشاركة في المعركة ضد غسيل الأموال ومكافحة الأنشطة الإرهابية.
02
مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا(FINTRAC)
ووحدة التحليل المالي هي كيان مستقل تمارس مهام السكرتارية الفنية للجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهي وحدة تابعة لوزارة المالية. وتتمثل المهمة الرئيسية لوحدة التحليل المالي في تحليل وتحديد وتقديم تقارير التحليل المالي إلى الوزارة العامة فيما يتعلق بالمخالفات المحتملة لغسل الأموال والمخالفات السابقة وتمويل الإرهاب.
كيفية الامتثال للوائح CTF AML في كندا
يتطلب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب من المؤسسات المالية وغيرها من الكيانات التجارية أن يكون لديها برنامج امتثال. وسيتعين على المؤسسات الخضوع لفحص الامتثال من قبل المركز الكندي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي سيقيّم ما إذا كان الكيان يفي بالتزاماته بموجب التشريع. من أجل الامتثال للوائح CTF AML في كندا، يجب أن يتضمن برنامج الامتثال ما يلي ويقدم معلومات مفصلة عنه
- تعيين مسؤول امتثال
- تطوير وتطبيق سياسات وإجراءات مكتوبة للامتثال بما في ذلك تحديد هوية العملاء ومتطلبات العناية الواجبة، خاصة للمؤسسات المالية.
- إجراء تقييم لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- حفظ السجلات للبيانات - وضع برنامج تدريب مكتوب ومستمر على الامتثال للموظفين والوكلاء والحفاظ عليه.
- الرصد والإبلاغ المستمر: إجراء وتوثيق مراجعة فعالية السياسات والإجراءات وتقييم المخاطر وبرنامج التدريب. يجب إجراء هذا الاستعراض كل سنتين من قبل مدقق داخلي أو خارجي.
- تنفيذ تحديد هوية العميل
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
- المعاملات النقدية الكبيرة - الأشخاص والكيانات الذين يتلقون من العميل مبلغًا نقديًا بقيمة 10,000 دولار كندي أو أكثر في معاملة واحدة، ما لم يكن المبلغ مستلمًا من كيان مالي أو هيئة عامة. تشمل المعاملة الواحدة معاملتين أو أكثر من المعاملات النقدية التي تقل قيمة كل منها عن 10,000 دولار كندي إذا تم إجراؤها في غضون 24 ساعة متتالية.
- يجب على الكيانات المالية، ومصارف الخدمات المصرفية المتعددة الأطراف، والكازينوهات الإبلاغ عن إرسال تحويلات مالية إلكترونية دولية من خارج كندا، أو استلام تحويلات مالية إلكترونية دولية من خارج كندا بقيمة 10,000 دولار كندي أو أكثر في معاملة واحدة.
- رسائل SWIFT MT 103
- الكازينوهات مُلزمة بالإبلاغ عن المدفوعات التي تبلغ قيمتها 10,000 دولار كندي أو أكثر.
- المعاملات المشبوهة - أي نشاط يثير الشكوك في أن المعاملة تتعلق بارتكاب أو محاولة ارتكاب نشاط غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.