الهيئة التنظيمية في كوستاريكا
01
المجلس الوطني للرقابة على النظام المالي CONASSIF - المجلس الوطني للإشراف على النظام المالي
المجلس الوطني للإشراف على النظام المالي CONASSIF - المجلس الوطني للإشراف على النظام المالي هو هيئة جماعية للإدارة العليا، والغرض منه هو توفير التوحيد والتكامل لأنشطة التنظيم والإشراف على النظام المالي في كوستاريكا. ويمارس المجلس الوطني للرقابة والإشراف على النظام المالي في كوستاريكا مهامه على: SUGEF، SUGEVAL، SUGEVAL، SUGESE، SUPEN إلى:
- وضع التنظيم والإشراف الذي يساهم في استقرار النظام المالي وملاءته المالية.
- حماية مصالح مستهلكي الخدمات والمنتجات المالية.
- ضمان الأداء الفعال والشفاف والكامل للأسواق المالية.
- تعزيز التحسين المستمر من خلال تكامل العمليات وتوحيدها على أساس معايير تكنولوجية عالية.
02
SUGEF - الهيئة العامة للرقابة على الجهات المالية
SUGEF - الهيئة العامة للرقابة على الكيانات المالية هي الهيئة الإشرافية التي تضمن استقرار النظام المالي الوطني وصلابته وكفاءة تشغيله، مع الالتزام الصارم بالأحكام القانونية والتنظيمية ووفقًا للقواعد والمبادئ التوجيهية والقرارات الصادرة عن المؤسسة نفسها، وكل ذلك من أجل حماية المجتمع.
الوظائف:
- ضمان استقرار وسلامة وكفاءة أداء النظام المالي الوطني.
- الإشراف على عمليات وأنشطة الكيانات الخاضعة لرقابتها
- إملاء القواعد العامة اللازمة لإرساء ممارسات مصرفية سليمة
- إنشاء فئات من الوسطاء الماليين على أساس نوع وحجم ودرجة المخاطر
- الإشراف على عمليات الكيانات المصرح لها من قبل البنك المركزي لكوستاريكا بالمشاركة في سوق الصرف
- إملاء القواعد والمبادئ التوجيهية العامة التي يراها ضرورية لتعزيز استقرار وملاءة وشفافية عمليات الكيانات الخاضعة للمراجعة
- تقديم تقارير أنشطتها الإشرافية والتفتيشية إلى المجلس الوطني للإشراف على النظام المالي
- القيام بأية وظائف وصفات أخرى تتوافق مع المهام والصفات الأخرى التي تتوافق معها، وفقًا للقوانين واللوائح والأحكام الأخرى ذات الصلة
كيفية الامتثال للوائح SUGEF في كوستاريكا
فيما يلي قائمة بالأنظمة والأحكام الأخرى السارية على الكيانات المالية الخاضعة لإشراف الهيئة العامة للرقابة المالية:
- تسجيل المجموعة المرتبطة
- تشكيل مجموعات المصالح الاقتصادية
- الموافقة للمصارف الخاصة على منح قروض للأشخاص المتضررين من نطاق أحكام المادة 117 من "القانون الأساسي للنظام المصرفي الوطني"
- تفويض وتسجيل الصناديق الاستئمانية المماثلة لصناديق الاستثمار والتقاعد والرسملة
- تعيين مراجعي الحسابات الخارجيين
- التسجيل في سجل مراجعي الحسابات الخارجيين المؤهلين
- التفويض بتأسيس مجموعة مالية جديدة
- تأسيس كيان جديد كجزء من مجموعة أو تكتل مالي في كوستاريكا
- الإذن بتعديل اللوائح الداخلية لمؤسسة تعاونية للادخار والائتمان
- الإذن بالمشاركة في سوق الصرف الأجنبي في إطار طريقة الصرافة في شركات الصرافة
- معلومات عن المدينين للنظام المالي الوطني
- خدمة الحراسة
- إرجاء تسجيل تقديرات محفظة القروض التي طلبتها SUGEF
- الاختلافات في مقدار رأس المال السهمي للكيانات التي تشرف عليها SUGEF
- تمديد شروط بيع السلع والأوراق المالية المنقولة في سداد الالتزامات لصالح الوسيط المالي المقابل، أو التي تم منحها في مزادات قضائية
- سجل الرسوم المؤجلة
- تكوين احتياطيات للإهلاك والاستهلاك وشطب القروض والاستثمارات ومخصصات الاستحقاقات القانونية وتقلبات أسعار الصرف، ولأي أغراض أخرى مماثلة
- تمديدات لتقديم المعلومات المحاسبية والتدفقات المتوقعة والفعلية ومطابقة الشروط و"البيانات الإضافية" والمعلومات الائتمانية المرسلة أو التي سيتم إرسالها إلى SUGEF
- حل التعارضات في نمط الكيانات الخاضعة للمراجعة
- توفير المعلومات والاهتمام باستفسارات الجمهور والرد عليها
- تفويض التأسيس وبدء أنشطة الوساطة المالية
- الترخيص بتأسيس وبدء أنشطة منظمات الادخار والائتمان التعاونية والادخار والائتمان التعاوني والادخار والقروض المتبادلة
- تفويض اندماج الوسطاء الماليين
- الترخيص بتحويل الغرض المؤسسي للوسيط المالي (البنوك الخاصة والشركات المالية غير المصرفية)
- تغيير أسماء البنوك الخاصة والشركات المالية غير المصرفية وتعاونيات الادخار والائتمان وتعاونيات الادخار والائتمان وتعاونيات الادخار والقروض
- الوقف الطوعي لأنشطة الوساطة المالية
- اندماج شركات المجموعة أو التكتل المالي، بما في ذلك اندماج الكيانات المسيطرة
- انفصال شركة المجموعة أو التكتل المالي، أو للحل الطوعي للمجموعة أو التكتل المالي
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML في كوستاريكا؟
- عمليات متعددة تزيد قيمتها الإجمالية عن أو تساوي 10,000 دولار أمريكي (أو ما يعادلها بالعملة الوطنية أو الأجنبية)
- المعاملات النقدية بقيمة عشرة آلاف دولار أو أكثر بالعملة الوطنية أو الأجنبية، أو ما يعادلها بالعملات الأخرى
- المعاملات المشبوهة، مثل تلك التي تتم خارج الحدود المعتادة وتلك التي تتكرر بشكل منتظم وتفتقر إلى سند قانوني أو اقتصادي واضح، رغم كونها بسيطة
- يجب على المؤسسات المالية وغيرها من المؤسسات المسجلة لدى SUGEF الإفصاح عن المعاملات التي يشتبه في أنها غير قانونية أو ذات صلة بها بطريقة سرية وفي الوقت المناسب، بما في ذلك التحويلات المالية من الخارج أو المتعلقة بها