الهيئة التنظيمية CTF AML في جمهورية الدومينيكان
01
لدى حكومة الجمهورية الدومينيكية لجنة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذه اللجنة هي هيئة جماعية مسؤولة عن التشغيل الفعال للنظام المتعلق بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والكشف عنهما ومراقبتهما ومكافحتهما. وتعتبر الوكالات الحكومية التالية هي السلطات المختصة:
- الوزارة العامة
- وحدة التحليل المالي (UAF)، الملحقة كوحدة تابعة لوزارة المالية
- المديرية الوطنية لمكافحة المخدرات
- مجلس النقد
- المديرية العامة للضرائب الداخلية
- المديرية العامة للجمارك
- مديرية الكازينوهات والألعاب
- معهد التنمية التعاونية والائتمان التعاوني
- الجهات الرقابية التالية: التأمين، والمصارف، والأوراق المالية، وصندوق المعاشات التقاعدية، والأمن الخاص.
بالإضافة إلى ذلك، تعتبر أي سلطة تُسند إليها سلطة تنظيمية أو إشرافية أو نشاط أو قطاع اقتصادي خاضع لقانون AML الإرهاب، سلطة مختصة.
02
وحدة التحليل المالي(UAF)
ووحدة التحليل المالي هي كيان مستقل تمارس مهام السكرتارية الفنية للجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهي وحدة تابعة لوزارة المالية. وتتمثل المهمة الرئيسية لوحدة التحليل المالي في تحليل وتحديد وتقديم تقارير التحليل المالي إلى الوزارة العامة فيما يتعلق بالمخالفات المحتملة لغسل الأموال والمخالفات السابقة وتمويل الإرهاب.
كيفية الامتثال للوائح AML في جمهورية الدومينيكان
تلتزم الكيانات المالية وغير المالية الخاضعة للرقابة المالية بتقييم جهود الامتثال باستمرار وتكثيفها لمكافحة أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. بالنسبة للكيانات التي ليس لديها برنامج امتثال مطبق، سيتعين عليها وضع برنامج امتثال يجب أن يتضمن العناصر المذكورة أدناه. أما بالنسبة للكيانات التي لديها برنامج امتثال، فستحتاج إلى مراجعة امتثاله للقائمة أدناه. في كلتا الحالتين، يجب أن تضمن البرامج التدريب، وسياسات وإجراءات وضوابط قوية بما فيه الكفاية.
من أجل الامتثال للوائح AML في جمهورية الدومينيكان، يجب على جميع الأطراف الخاضعة للتنظيم اعتماد وتطوير وتنفيذ برنامج امتثال يركز على نهج قائم على المخاطر، مع سياسات وإجراءات تشمل:
- تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- القدرة على إدارة المخاطر والتخفيف من حدتها
- العناية الواجبة للعملاء أو العناية الواجبة المعززة
- المراقبة المستمرة
- صيانة سجلات المعاملات
- تعيين مسؤول امتثال بمهام ومسؤوليات محددة. وسيعمل موظف الامتثال كحلقة وصل بين الجهة المكلفة بالامتثال والجهة المكلفة بالامتثال
- الإبلاغ عن المعاملات غير العادية إلى وحدة التحليل المالي
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
في جمهورية الدومينيكان، يجب على الكيانات الخاضعة للرقابة في جمهورية الدومينيكان إبلاغ اتحاد المصارف في غضون خمسة أيام عمل بعد حدوث المعاملة أو محاولة القيام بها.
تُعرّف العمليات المشبوهة بأنها تلك العمليات التي تتم أو لا تتم، معقدة أو غير عادية أو غير معتادة أو مهمة، وكذلك جميع أنماط المعاملات غير المعتادة أو غير المهمة ولكن الدورية التي ليس لها أساس اقتصادي أو قانوني واضح، أو التي تولد شبهة التورط في غسل الأموال أو بعض الجرائم السابقة أو في تمويل الإرهاب.
وبناءً على ذلك، نشر الاتحاد دليلاً للجهات الملتزمة يسمح للكيانات بتصنيف العمليات التي تحتاج إلى فحصها عن كثب من أجل تحديد ما إذا كان ينبغي لها الإبلاغ عن نشاط مشبوه، استنادًا إلى الخبرة التشغيلية. يضع كل قطاع تنظيمي سلسلة من الافتراضات التي تشير إلى خصائص المعاملات أو العمليات التي يمكن اعتبارها مشبوهة.