المشرفون على AMLCTF AML في إستونيا
تخضع البنوك، وشركات التأمين والوسطاء، وشركات الاستثمار، ومديري الصناديق، وصناديق الاستثمار والمعاشات التقاعدية، ومؤسسات الدفع، والدائنين والوسطاء الائتمانيين، وسوق الأوراق المالية، لإشراف الدولة من قبل هيئة الرقابة المالية حيث تعمل جميعها بموجب تراخيص النشاط التي أصدرتها هذه الهيئة التنظيمية
تعمل هيئة الرقابة المالية، بوصفها الهيئة المسؤولة عن الإشراف المالي، على منع غسل الأموال من خلال مراقبة الوسطاء الماليين كجزء من واجباتها الرقابية. ويتمثل واجبها الرئيسي في التأكد من أن التنظيم وإدارة المخاطر في البنوك والوسطاء الماليين الآخرين يعتمدون إجراءات وأنظمة تتماشى مع خطة أعمالهم ومخاطرهم ومستويات التوظيف. وإذا اكتشفت هيئة الرقابة المالية أدلة على غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أثناء قيامها بمهامها الرقابية، فإنها تقوم بإبلاغ وحدة الاستخبارات المالية الإستونية.
وتنقسم جهود الإشراف التي تبذلها هيئة الرقابة المالية بين الإشراف على رأس المال والإشراف على السوق والخدمات. والغرض من الإشراف المالي هو دعم موثوقية النظام المالي الإستوني من خلال ضمان استقرار ومستوى الخدمة التي تقدمها الشركات التي تقدم الخدمات المالية.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في إستونيا؟
يجب عليك إجراء تقييم للمخاطر ككيان ملزم يأخذ في الاعتبار الفئات التالية على الأقل:
المخاطر المتعلقة بعملائك
المخاطر المرتبطة بالدول أو المناطق أو الولايات القضائية التي تتعامل معها
المخاطر المرتبطة بمعاملاتك أو خدماتك أو سلعك
المخاطر المرتبطة بالتفاعلات أو المعاملات أو المنتجات أو الخدمات أو طرق التسليم بينك وبين عملائك
يجب عليك إجراء تقييم المخاطر التالي بالإضافة إلى التقييم المذكور أعلاه:
وضع مبادئ توجيهية إجرائية تسمح بالحد من المخاطر وإدارتها بكفاءة فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب
العمل معاً لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب مع الأطراف الأخرى المطلوبة، والوكالات الرقابية التابعة للدولة، وأجهزة إنفاذ القانون
الإشراف على قانون مكافحة غسيل الأموال ومنع تمويل الإرهاب، وتعيين عضو في مجلس الإدارة (في حال وجود أكثر من عضو في مجلس الإدارة)
تطبيق إجراءات العناية الواجبة عند بدء علاقة عمل وكلما توسطت أو شاركت في معاملات تحدث أحيانًا خارج إطار علاقة العمل وتشمل مدفوعات نقدية تزيد قيمتها عن 15,000 يورو أو مبلغ معادل بعملة أخرى
وضع مبادئ توجيهية لإبقاء الشراكة التجارية قيد المراجعة
قم بتضمين وصف للمعاملة مع تاريخ المعاملة أو الفترة الزمنية
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب عليك تنبيه وحدة الاستخبارات المالية إذا لاحظت أي أفعال أو ظروف يمكن أن تشير إلى غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، أو إذا كان لديك سبب للاعتقاد بأن مثل هذا السلوك قد حدث بالفعل. يجب تقديم الإخطار في غضون يومي عمل من تحديد الفعل أو الظروف التي أدت إلى الاشتباه.
يجب عليك أيضًا إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية بأي معاملة يتجاوز فيها الدفع النقدي لمبلغ معادل بعملة مختلفة 32,000 يورو. وبغض النظر عما إذا كانت المعاملة تتم في دفعة واحدة أو عدة دفعات متصلة، يجب إرسال الإخطار في غضون يومي عمل من تنفيذ المعاملة.
