المشرفون على AMLCTF AML في ألمانيا
يخضع النظام المالي في جمهورية ألمانيا الاتحادية لرقابة وإشراف الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin). وتُعد سلامة النظام المالي الألماني واستقراره من المسؤوليات الرئيسية للهيئة الاتحادية للرقابة المالية. ويتمثل هدفها في منع المؤسسات المالية من استخدام النظام بشكل غير سليم لارتكاب الجرائم، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الأخرى التي يمكن أن تعرض الأمة للخطر.
The regulation of banks, financial service providers, insurance companies, and securities trading are all unified under the support of BaFin. It is an independent public-law organisation that is governed by the Federal Ministry of Finance on both a legal and technical level. Additionally, BaFin routinely inspects businesses that are subject to the German Anti-Money Laundering Act's requirements.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في ألمانيا؟
وبصفتك كيانًا مُلزَمًا، يجب عليك تنفيذ العمليات التي تشكل نظامًا فعالاً لإدارة المخاطر يضمن الوفاء بمتطلبات العناية الواجبة والإبلاغ وحفظ السجلات والمراقبة المتكررة، وإصدار تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) المناسبة.
يجب على الكيانات الملزمة وضع واتباع برنامج داخلي لإدارة المخاطر. ويجب أن يستند البرنامج إلى نهج قائم على المخاطر فيما يتعلق بغسلML/TF وتمويل الإرهاب، على أن تكون استراتيجية إدارة المخاطر ملائمة لطبيعة ومدى العمليات التجارية للأطراف المطلوبة.
يمكنك تطبيق مناهج مبسطة للعناية الواجبة إذا قررت أنه لا يوجد سوى خطر طفيف من ML/TF. أما إذا قررت، من خلال تحليل المخاطر أو في ظروف خاصة، أن هناك خطرًا أكبر من غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، فيجب عليك اتباع عمليات عناية واجبة أكثر صرامة.
من أجل الوفاء بواجب العناية الواجبة، يجب عليك الاحتفاظ بسجل للبيانات التي تجمعها. ما لم تحدد اللوائح القانونية الإضافية التي تحكم واجبات حفظ السجلات والاحتفاظ بها مدة أطول، يجب الاحتفاظ بالسجلات والأدلة الأخرى لمدة 5 سنوات.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب عليك إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية الألمانية على الفور بالوقائع ذات الصلة إذا كانت هناك أسباب كافية للاعتقاد بحدوث غسل أموال أو تمويل الإرهاب.
المعلومات التالية مطلوبة لالتزام الإبلاغ:
الممتلكات المتأتية من جريمة جنائية تتعلق بشراكة تجارية أو سمسرة أو معاملة تجارية
معاملة تجارية أو معاملة أخرى أو أصل آخر مرتبط بتمويل الإرهاب
لم يفي الطرف المتعاقد بالتزامه بالإفصاح لك عما إذا كان ينوي إنشاء أو مواصلة أو إجراء علاقة عمل أو معاملة نيابة عن مالك مستفيد.
