وبصفتك كيانًا مُلزَمًا، يجب عليك تنفيذ العمليات التي تشكل نظامًا فعالاً لإدارة المخاطر يضمن الوفاء بمتطلبات العناية الواجبة والإبلاغ وحفظ السجلات والمراقبة المتكررة، وإصدار تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) المناسبة.

يجب على الكيانات الملزمة وضع واتباع برنامج داخلي لإدارة المخاطر. ويجب أن يستند البرنامج إلى نهج قائم على المخاطر فيما يتعلق بغسلML/TF وتمويل الإرهاب، على أن تكون استراتيجية إدارة المخاطر ملائمة لطبيعة ومدى العمليات التجارية للأطراف المطلوبة.

يمكنك تطبيق مناهج مبسطة للعناية الواجبة إذا قررت أنه لا يوجد سوى خطر طفيف من ML/TF. أما إذا قررت، من خلال تحليل المخاطر أو في ظروف خاصة، أن هناك خطرًا أكبر من غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، فيجب عليك اتباع عمليات عناية واجبة أكثر صرامة.

من أجل الوفاء بواجب العناية الواجبة، يجب عليك الاحتفاظ بسجل للبيانات التي تجمعها. ما لم تحدد اللوائح القانونية الإضافية التي تحكم واجبات حفظ السجلات والاحتفاظ بها مدة أطول، يجب الاحتفاظ بالسجلات والأدلة الأخرى لمدة 5 سنوات.