مشرفو AMLCTF AML في هونغ كونغ
تشرف هيئة النقد في هونغ كونغ على تنظيم النظام المالي وتعمل كجهة تنظيمية رئيسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإقليم. الجهة التنظيمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابAMLCTF) في الإقليم. هيئة أسواق المال في هونج كونج تفرض الالتزامات التالية على المؤسسات المالية (التي تشمل شركات الخدمات المالية المرخصة ووسطاء التأمين المصرح لهم ووكلاء التأمين المعينين وغيرهم) من خلال إنفاذ قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLO) و القانون المصرفي (BO).
كيف تمتثل للوائح CTF AML في هونغ كونغ؟
العناية الواجبة بالعميل (CDD): يجب القيام بذلك للتأكد من أو التحقق من هوية العميل أو التحقق من هوية العميل ونوع عمله ومالكيه المستفيدين. عندما يشتبه في انخراط العميل في سلوك مشكوك فيه، يجب على المؤسسة إجراء عملية التحقق من هوية العميل في بداية العلاقة التجارية العلاقة التجارية، قبل إتمام أي معاملة كبيرة (على الأقل 8,000 دولار هونج كونج للتحويلات البرقية و120,000 دولار هونج كونج لجميع المعاملات الأخرى)، وكلما كان من المتوقع إجراء معاملة كبيرة. إن يحث سوق هونغ كونغ للأوراق المالية في هونغ كونغ المؤسسات على اعتماد مستويات متنوعة من الكشف عن المخاطر بناءً على لكل عميل. وتشمل مبادئها التوجيهية العناية الواجبة المعجّلة للعملاء الذين يُعتبرون من ذوي المخاطر العالية.
مراقبة المعاملات: يجب أن يكون لدى المؤسسات نظامًا لمراقبة الأنماط غير العادية الأنماط غير المعتادة في التحويلات والمعاملات المشكوك فيها، مثل التحويلات إلى الولايات القضائية الخارجية عالية المخاطر. يجب تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة (STR) إلى وحدة الاستخبارات المالية المشتركة وحدة الاستخبارات المالية المشتركة من قبل المؤسسة إذا كان لديها سبب للاعتقاد بأن أحد العملاء يشارك في في إجراءات قد تنتهك قانون مكافحة غسل الأموال. عقوبة عدم الإبلاغ عن جريمة هي غرامة قدرها 50,000 دولار هونج كونج والسجن لمدة 3 أشهر.
حفظ السجلات: يجب الاحتفاظ ببيانات CDD وسجلات المعاملات وغيرها من المعلومات ذات الصلة لمدة 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة مع العميل. العقوبة القصوى لمخالفة قانون مكافحة غسل الأموال هو عادةً مليون دولار هونج كونج كغرامة والسجن لمدة عامين.