الامتثال AMLCTF AML في الهند
تم توسيع نطاق قانون منع غسل الأموال ليشمل جميع المؤسسات المالية والوسطاء الماليين في 1 يوليو 2005.
المنظمات الرقابية الرئيسية التي تشرف على الصناعة المالية الهندية وتضع لوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب هي كما يلي
01
وحدة الاستخبارات المالية - الهند(Flu-IND)
أنشئت في عام 2004 كمنظمة وطنية مركزية مكلفة بمهمة جمع وتصنيف وتحليل وتوزيع المعلومات على وكالات إنفاذ القانون ووحدات الاستخبارات المالية الدولية بشأن الأنشطة المالية المشتبه بها.
02
بنك الاحتياطي الهندي(RBI)
الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في الولايات المتحدة، وهي مسؤولة عن منح التراخيص المصرفية، وصياغة وتنفيذ تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمتثل بنك الاحتياطي الهندي لإرشادات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن FATF. ويتولى بنك الاحتياطي الهندي مسؤولية إنفاذ الامتثال للقواعد ذات الصلة من جانب البنوك والمؤسسات المالية.
03
مجلس الأوراق المالية والبورصة في الهند(SEBI)
تأسست هيئة الأوراق المالية الهندية في 12 أبريل 1992 بهدف حماية مصالح المستثمرين في الأوراق المالية وتيسير وتنظيم صناعة الأوراق المالية. وبالإضافة إلى ذلك، فهي تضع معايير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في الأسواق المالية.
04
هيئة تطوير تنظيم التأمين(IRDA)
هذه الهيئة مسؤولة عن تنظيم وتعزيز وضمان التطور المنظم لقطاعي التأمين وإعادة التأمين وضمان تطويرهما بشكل منظم.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في الهند؟
بصفتها مزود خدمة معيّن، يجب أن تضمن الشركة أن لديها سياسة صارمة لمكافحة غسيل الأموال/تمويل مكافحة الإرهاب، والتي تتضمن ما يلي
- السياسات والإجراءات والضوابط المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب
- ينبغي التحقق من هويات المستهلكين، وينبغي التحقق من هويات العملاء، وينبغي تصنيف العملاء باستخدام تصنيف المخاطر، وينبغي مراجعة العملاء بشكل منتظم.
- مراقبة المعاملات، مع التركيز على الحسابات عالية المخاطر
- برنامج AMLCTF AML الذي تتم إدارته بشكل سليم، ويتضمن أنظمة وضوابط مناسبة، وتقسيم الأدوار، والتدريب، من بين أمور أخرى.
- المراجعات الداخلية لفحص الامتثال لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحقق من ذلك
- تعيين موظف امتثال مؤهل بشكل مناسب للإشراف على برنامج مكافحة غسيل الأموال.
حل مخصص بناءً على كيانك
نظرًا لعدم وجود حل "واحد يناسب الجميع" في القطاع المالي، يجب على كل كيان مسجل أن يأخذ في الاعتبار الطبيعة الخاصة لسوقه وهيكله المؤسسي وعملائه وأنواع المعاملات وعوامل أخرى عند وضع المبادرات والإجراءات من أجل ضمان فعاليتها وكفاءتها.
الامتثال القائم على المخاطر
يجب أن تكون جميع استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قائمة على المخاطر. يعتبر تقييم المخاطر بمثابة حجر الزاوية للبرنامج الكامل لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب الذي قمت بتنفيذه. يجب أن تكون هناك علاقة واضحة بين المخاطر المذكورة والإجراءات والممارسات والضوابط الموضوعة للتخفيف من تلك المخاطر في برنامجك.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
وباعتبارها مزود خدمة معين، يتعين على الشركة إخطار وحدة الاستخبارات المالية - IND بمشتريات معينة وأنشطة مشبوهة. ومن أبرز مسؤوليات الإبلاغ المستمر ما يلي:
- تقرير المعاملات المشبوهة المقترح (STR): يجب تقديم هذا التقرير في غضون سبعة أيام بعد تقرير أن معاملة ما، سواء كانت نقدية أو غير نقدية، أو سلسلة من المعاملات المرتبطة بأي شكل من الأشكال مشبوهة.
- يجب تقديم تقارير عن المعاملات النقدية إلى وحدة الاستخبارات المالية - IND بحلول الخامس عشر من الشهر التالي للشهر الذي تم فيه إنشاؤها. وينبغي إبلاغ السلطات المختصة بجميع المعاملات النقدية التي تزيد قيمتها الإجمالية عن 1,000,000 روبية هندية (أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية).
- تقرير العملة المزيفة (CCR): عندما يتم استخدام عملات نقدية هندية مزيفة أو مسروقة على أنها عملة حقيقية، يجب على الموظف الرئيسي الاتصال على الفور بوحدة الاستخبارات المالية الهندية ودائرة الشرطة الهندية المعنية.
- تقارير المعاملات غير الربحية (NTR) مطلوبة لجميع المشتريات التي تقوم بها المنظمات غير الربحية التي تنطوي على استلام أكثر من ألف روبية هندية (10,00,000 روبية هندية) أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية.
- يجب الاحتفاظ بالسجلات لمدة لا تقل عن عشر سنوات بعد انتهاء المعاملة أو الارتباط التجاري.