المشرفون على AMLCTF AML في إسرائيل
وحدة الاستخبارات المالية الدولية هي وحدة استخبارات مالية تأسست في عام 2002 وتشرف عليها في إسرائيل وكالة المراقبة التابعة لمجلس أوروبا (MONEYVAL). وهي تعمل وفقاً لقواعد FATF الدولية لمكافحة غسل الأموال. وتُعد هيئة IMPA منظمة استخباراتية قائمة بذاتها لها مسؤوليات إدارية فقط وليس لها سلطة التحقيق. وتعمل وكالة IMPA كحاجز بين القطاع المالي ووكالات إنفاذ القانون التي تجري التحقيقات نتيجة لذلك. لا تقدم هيئة IMPA المعلومات إلى وكالات إنفاذ القانون إلا في الحالات التي تعتبر ذات صلة بمخططات محتملة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، كما هو مطلوب بموجب القانون.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في إسرائيل؟
يُطلب من الشركات إنشاء نظام يقيّم هويات عملائها ومصادر ثرواتهم وطبيعة أعمالهم بهدف تحديد هوية المالكين المستفيدين النهائيين والتحقق منها (حيثما أمكن)، وطبيعة وأنماط المعاملات المتوقعة لهؤلاء العملاء، وانكشافهم السياسي أو ملكيتهم الحكومية، وتحديد مستوى العناية الواجبة بالعملاء المطلوب باستخدام نهج قائم على المخاطر.
ينقسم القانون إلى أربع فئات:
الوقاية
وقد فرض القانون والأوامر نظام مكافحة غسل الأموال على القطاع المالي الإسرائيلي. ويتعين على المؤسسات المالية تعيين مسؤول الامتثال المؤسسي، الذي يشرف على التأكد من استيفاء المؤسسات المالية لواجباتها، وفقًا للتشريع. ويشترط تحديد هوية العملاء، والعناية الواجبة المستمرة، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن المعاملات النقدية، بالإضافة إلى إبلاغ هيئة الرقابة على المؤسسات المالية الإسرائيلية عن الأنشطة غير العادية.
العقاب
يؤدي غسل الأموال إلى عقوبة السجن من 7 إلى 10 سنوات. وتعكس شدة العقوبة وجهة النظر الأخلاقية للمشرع بأن غسل الأموال يجب أن يُستنكر ويعاقب بشدة لأنه يعطي المجرمين حافزاً قوياً لارتكاب الجرائم من خلال السماح لهم بالاستفادة منها.
استرداد الأصول
ويسمح القانون لدولة إسرائيل بمصادرة "الممتلكات المحظورة"، وهي ليست بديلاً عن عقوبة الجاني الجسيم (السجن أو الغرامة) بل تُفرض بالإضافة إليها. تستند المصادرة إلى فرضية أن الممتلكات التي تم الحصول عليها عن طريق الجريمة واستخدمت في ارتكابها يجب أن تعاد إلى الحكومة.
التعاون العالمي
ويمنح النظام الأساسي لهيئة IMPA الحق في التعاون وتبادل المعلومات مع وحدات الاستخبارات المالية المناظرة. وفي حالات الجرائم عبر الوطنية الهامة وشبكات الجريمة المنظمة العابرة للحدود الوطنية، يساعد هذا النوع من التعاون سلطات إنفاذ القانون من خلال توفير معلومات إضافية باستخدام تقنيات جمع المعلومات الاستخبارية الدولية الآمنة.
تقرير النشاط المشبوه بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال الإسرائيلي
وهو عبارة عن ملف رسمي يتم إرساله إلى هيئة IMPA من قبل حراس البوابات والمؤسسات المالية، ويحتوي على معلومات تتعلق بمعاملة مشبوهة. بالإضافة إلى ذلك، ينص قانون مكافحة غسل الأموال في إسرائيل على ذلك لأنه يساعد على تجريم الجرائم الأساسية لغسل الأموال.