في حين أن العديد من العوامل قد تؤثر على حجم وشكل برنامج AML ، إلا أنه يجب أن يستند إلى مجموعة من المعايير الرئيسية.

• تقييم المخاطر، وهو حجر الزاوية في الامتثال AML والخطوة الأولى نحو إنشاء برنامج فعال. يجب أن يأخذ برنامج AML في الاعتبار عوامل مثل المنتجات والخدمات المقدمة والعملاء والموقع الجغرافي لأنه لا توجد مؤسستان تواجهان نفس المجموعة من المخاطر AML .
• الموظف المسؤول عن الامتثال - يجب أن تعين البرامج AML مسؤول امتثال رئيسي للإشراف على التنفيذ العام لسياسة المؤسسة AML .
• ينبغي أن يركز الضمان الداخلي الذي تستخدمه المؤسسة للكشف عن الجرائم المالية والإبلاغ عنها على برنامج الامتثال AML . وينبغي أن تكون المراجعة المنتظمة لهذا الضمان جزءًا من البرنامج من أجل تقييم فعاليته في تلبية معايير الامتثال.
• عمليات التدقيق من قبل أطراف ثالثة - يجب تضمين جدول زمني للاختبار والتدقيق المستقل من قبل مؤسسات الطرف الثالث في أي برنامج امتثال فعال AML . يجب أن يكون الاختبار المستقل مطلوبًا كل 12-18 شهرًا، على الرغم من أن المؤسسات التي تعمل في مجالات عالية المخاطر بشكل خاص قد تفكر في إجراء الاختبار بشكل أكثر تواترًا.
• التدريب - في حين أن كل موظف في المؤسسة المالية يجب أن يكون لديه معرفة عملية بإجراءات AML ، فإن موظفين محددين سيكونون أكثر عرضة للمساءلة عن تنفيذ برنامج الامتثال.