الالتزام بإجراء تدابير العناية الواجبة للمستهلك في جميع الحالات التالية، أو في أي منها

1. أثناء إنشاء أو الحفاظ على العلاقات التجارية، أو تنفيذ أي معاملة مع العملاء، أو أداء مهام لصالح العملاء أو نيابة عنهم، سواء كانوا عملاء متقطعين أو منتظمين
2. إذا كانت الصفقة أو النشاط المخطط له يكلف أكثر مما قد تسمح به السلطة المختصة
3. عندما يكون هناك أساس قوي للاشتباه في ارتكاب جريمة ML/TF
4. عندما تكون صلاحية أو كفاية البيانات التعريفية للمستهلك التي تم الحصول عليها مسبقًا موضع تساؤل

الالتزام باتباع المبادئ التوجيهية أثناء إجراء عمليات العناية الواجبة للمستهلكين، مثل:

1. تحديد العميل
2. تحديد هويتهم
3. تحقق من أوراق اعتماد أي شخص يدعي أنه يتحدث أو يتصرف نيابة عن العميل
4. اتبع الخطوات المعقولة للتأكد من هوية الشخص إذا كان هناك أي شك معقول في أن الشخص لا يتصرف بالأصالة عن نفسه عند فتح حساب أو عند إجراء معاملة أو أي نشاط آخر

الالتزام بتوثيق أي معلومات أو بيانات أو حقائق يتم اكتشافها أثناء عملية العناية الواجبة للعميل، وتقديم نسخة مكتوبة من هذا السجل إلى جهة مختصة عند الطلب

الالتزام بالاحتفاظ بسجلات جميع المعاملات بالعملات المحلية والمعاملات بالعملات الأجنبية التي تتجاوز الحدود التي وضعتها السلطات المختصة لمدة 6 سنوات على الأقل بعد إتمام المعاملة أو إنهائها

الالتزام بوضع وإنشاء وتنفيذ برامج وسياسات وإجراءات وضوابط داخلية لمنع وكشف أي جريمة متعلقة بالأفعال. ويجب أن تتألف البرامج من:

1. وضع سياسات لضمان مستويات عالية من النزاهة بين موظفيها وطريقة لتقييم تاريخهم المالي والوظيفي والشخصي
2. مبادرات التدريب المستمرة للموظفين، مثل مبادرات "اعرف عميلك"، بالإضافة إلى تعليم الموظفين حول المتطلبات المتعلقة بحفظ السجلات وإعداد التقارير والعناية الواجبة والاحتفاظ بالسجلات
3. وظيفة التدقيق المستقل للتحقق من امتثال هذه البرامج