المشرف على AMLCTF AML في موريشيوس
01
وحدة الاستخبارات المالية(FIU)
أنشئت وحدة الاستخبارات المالية بموجب قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال لعام 2002. ويحدد القانون الأشخاص المبلغين (المؤسسات المالية وغيرها من الشركات المحددة) للمساعدة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيفية الامتثال للوائح قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال (FIAMLA) في موريشيوس
تُعتبر الشركات التالية كيانات مُبلِّغة:
- محاسب محترف، ومحاسب عام معهد موريشيوس للمحاسبين المحترفين وشركة عضو بموجب قانون التقارير المالية
- شركة محاماة، شركة محاماة أجنبية، مشروع قانوني مشترك، محام أجنبي، بموجب قانون ممارسي المحاماة
- المحامون
- Barristers
- كُتّاب العدل
- الشخص المرخّص له بتشغيل كازينو، وكازينو فندق، وكمنظم لسباق الخيل، واليانصيب الوطني في موريشيوس، وآلة دفع محدودة، ورهان يانصيب، وكمروّج مسبح محلي، ووكيل مروّج مسبح محلي، وبيت قمار، وآلة قمار، ومقامرة، وموزع مراهنات، ومقامرة تفاعلية بموجب قانون هيئة تنظيم القمار
- تاجر مجوهرات أو أحجار كريمة أو معادن ثمينة
- وكلاء العقارات، بما في ذلك مروجي الأراضي ومطوري العقارات
- مقدمو خدمات الشركات
- البنوك ("أعمال البنك")
- المؤسسات المالية
- تجار النقد
تحتاج الكيانات المبلغة إلى التأكد من أنها:
-
إجراء العناية الواجبة بالعملاء قبل وأثناء سير العلاقة التجارية أو عند إجراء المعاملات للعملاء العرضيين، والتي تشمل:
- تحديد المالكين المستفيدين
- تحديد الأشخاص المحليين والأجانب المعرضين سياسيًا (PEPs) - الاحتفاظ بسجلات لجميع معاملات العملاء
- تحديد جميع مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالمنتجات والخدمات المقدمة وتنفيذ إجراءات التخفيف المناسبة لهذه المخاطر
- تقديم التقارير التنظيمية
- التسجيل في وحدة الاستخبارات المالية
عندما يتم تحديد مخاطر أقل من قبل الشخص المُبلغ، يمكن تطبيق إجراءات العناية الواجبة المبسطة للعملاء (SDD) إذا كانت المخاطر المنخفضة التي تم تحديدها تتفق مع نتائج التقييم الوطني للمخاطر الذي أجرته السلطة الإشرافية أو الهيئة التنظيمية ذات الصلة، أيهما أحدث إصدار.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
بصفتك كيانًا مُبلغًا، يجب عليك إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية عن المعاملات المشبوهة. وتشمل التزامات الإبلاغ الخاصة بك ما يلي:
- تقارير المعاملات المشبوهة - يجب تقديم تقارير المعاملات المشبوهة(STRs)- يجب تقديمها في غضون 5 أيام عمل من علمك بالمعاملة المشبوهة ;
- لاحظ أنه لا يُسمح بالمعاملات النقدية التي تزيد قيمتها عن 500,000 روبية (معاملة واحدة أو معاملات متعددة تصل قيمتها إلى 500,000 روبية) ويجب الإبلاغ عنها باعتبارها معاملات مشبوهة إذا تمت هذه المعاملات.