من هم المشرفون على AMLCTF AML في المكسيك؟
يخضع النظام المالي المكسيكي للتنظيم والإشراف من قبل عدد من الهيئات المسؤولة. وفي العديد من المجالات، تعتبر تشريعاتها المتعلقة AMLCTF AML والإشراف عليها في طليعة المعايير الدولية والاتجاهات العالمية.
01
اللجنة الوطنية للأعمال المصرفية والأوراق المالية(CNBV)
اللجنة الوطنية للأعمال المصرفية والأوراق المالية هي هيئة مستقلة مكلفة بالإشراف والرقابة على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي لا تغطيها اللجنة الوطنية لنظام الأوراق المالية (CONSAR) أو اللجنة الوطنية للتأمينات المالية (CNSF) فيما يتعلق بإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابAMLCTF)، فضلاً عن ترخيص الوسطاء.
02
وزارة المالية والائتمان العام(SHCP)
وتتولى وزارة المالية والائتمان العام مسؤولية الإشراف على الامتثال لمتطلبات AMLCTF AML بشكل عام. ويضطلع كل من المصرف المركزي الوطني للمالية والائتمان العام والمجلس الوطني للرقابة المالية والائتمان العام والمجلس الوطني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والهيئة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهي تصدر قواعد CTF AML الإرهاب، وتراقب امتثال الشركات المالية وغير المالية لواجباتها المتعلقة CTF AML الأموال AML الإرهاب، وتجمع المعلومات ذات الصلة وتحللها وتنشرها على السلطات المختصة من خلال مجموعة متنوعة من الأقسام الإدارية. ومن خلال الأقسام التالية، يقوم وكيل وزارة المالية والائتمان العام بصياغة جميع القواعد التي تؤثر على المؤسسات المالية.
03
وحدة الأعمال المصرفية والأوراق المالية والادخار(UBVA)
وحدة التطوير المصرفي وحدة التأمين والمعاشات والضمان الاجتماعي وحدة الاستخبارات المالية وحدة الاستخبارات المالية وحدة الاستخبارات المالية هي جزء من وحدة مكافحة ML/TF الإرهاب وهي مسؤولة عن تلقي المعلومات الواردة في مختلف أنواع تقارير CTF ML/TF وتحليلها ونشرها على السلطات المختصة وكذلك طلب المعلومات والوثائق والبيانات والصور المتعلقة ML/TF من الكيانات المالية.
04
مكتب المدعي العام(PGR)
الصرافون، والمقرضون الذين لا يقبلون الودائع، والكازينوهات، وأي مؤسسات مالية أخرى غير خاضعة لتنظيم بنك الاحتياطي النيوزيلندي أو هيئة الأسواق المالية.
كيف تمتثل للوائح AMLCTF AML في المكسيك؟
من المتوقع أن تكشف الشركات المبلغة عن ممارساتها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تتضمن هذه السياسات الأحكام التالية:
- سياسة تحديد هوية العميل
- توعية العملاء و/أو سياسة توعية العملاء العرضية
- المعاملات بالدولار الأمريكي: تخضع الكيانات التالية لقيود على تنفيذ المعاملات بالدولار الأمريكي: المؤسسات المصرفية المتعددة، وشركات السمسرة، وشركات الصرافة، وشركات الصرافة، والمدخرات التعاونية، وشركات الإقراض العام
- تقارير AMLCTF AML الإرهاب، والتي تشمل تقارير المعاملات النقدية، وتقارير المعاملات المشبوهة، وتقارير المعاملات الداخلية، والمعاملات النقدية بالدولار الأمريكي، وتقارير معاملات الشيكات النقدية، وتقارير التحويلات المالية الدولية
- تشمل الهياكل الداخلية موظف امتثال، وممثل، ولجنة للاتصال والرقابة
- يشمل التدريب، للمسؤولين في المقام الأول، تقديم دورات تدريبية مرة واحدة على الأقل في السنة
- نشر تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتنقيحاتها.
- الأنظمة الآلية التي تساعد في الامتثال للأحكام العامة AMLCTF AML من خلال حفظ السجلات التاريخية للمعلومات، وإنشاء تقارير المعاملات وترميزها وتشفيرها ونقلها بشكل آمن، ومراقبة المعاملات بحثًا عن أي نشاط مشبوه
- الأنظمة الآلية التي تساعد في الامتثال للأحكام العامة AMLCTF AML من خلال حفظ السجلات التاريخية للمعلومات، وإنشاء تقارير المعاملات وترميزها وتشفيرها ونقلها بشكل آمن، ومراقبة المعاملات بحثًا عن أي نشاط مشبوه
- تقرير المراجعة
- إخطارات بشأن التغييرات في هيكل الأسهم
- ترد سياسات CTF AML بالتفصيل في هذه الورقة
- قائمة الأشخاص المحظورين
يجب تقديم التقارير التالية إلكترونيًا باستخدام منصة مكافحة غسيل الأموال التابعة للجهة التنظيمية:
معاملات العملات الكبيرة
يجب الإبلاغ عن جميع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 7,500 دولار أمريكي إلكترونيًا خلال أيام العمل العشرة الأولى من يناير وأبريل ويوليو وأكتوبر.
تقرير نشاط غير عادي
أي تصرف من العميل لا يتسق مع تاريخ العميل وسلوكه الطبيعي من حيث وجهة الموارد أو مصدرها، أو كمية أو تواتر أو طبيعة العمليات اللاحقة؛ يثير الشكوك حول نية العميل في الانخراط في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
تقرير النشاط الداخلي المشبوه
سلوك أو نشاط أو سلوك أي من شركاء الكيان المالي أو مديريه أو مسؤوليه أو ممثليه القانونيين أو موظفيه، وكذلك أولئك الذين يمارسون السيطرة على الكيان المالي، متى كانت هذه الإجراءات قد تنتهك المتطلبات التنظيمية بموجب لائحة AML أو أي عملية يكون لدى الكيان المالي سبب للاعتقاد بأن الغرض منها غسل الأموال أو الأنشطة المتعلقة بالإرهاب.
الإبلاغ على مدار 24 ساعة
يتعين على المؤسسات المالية تقديم تقرير في غضون 24 ساعة في الحالات التالية:
- عندما تشتبه إحدى المؤسسات المالية في قيام عميل أو شركة بغسل الأموال أو نشاط إرهابي
- في حالة استمرار إجراء KYC "، يجوز للمؤسسة المالية إبلاغ العميل بأنها تشتبه في أن العميل متورط في غسل الأموال أو نشاط إرهابي.
- عندما تتعرف المؤسسة المالية على المخاطر وفقًا لسياسة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها