يتعين على الخدمات المعينة تطوير برنامج الامتثال وتنفيذه

بصفتك مزود خدمة معين، يجب عليك التأكد من أن لديك سياسة صارمة لمكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، والتي تتضمن ما يلي:

• وضع إجراءات متسقة لمكافحة AML الإرهاب وتحديد المخاطر والرصد لضمان التنفيذ الناجح لتدابير AML
• تنفيذ الإشراف الإداري المناسب، والإشراف، والعمليات، والضوابط، والفصل بين الواجبات، والتدريب
• حدد هوية المالكين المستفيدين النهائيين وتأكد من هويتهم، وقم أيضًا بتحديث إطار عملك بشكل منتظم، واحتفظ بقائمة بأسماء كبار المسؤولين والأشخاص البارزين سياسيًا

يجب على كل كيان مسجل أن يأخذ في الاعتبار الطبيعة الفريدة لسوقه وهيكله المؤسسي وعملائه وأنواع المعاملات وعوامل أخرى عند اعتماد المبادرات والإجراءات لضمان فعاليتها.

ومن خلال وضع الهياكل القانونية والمؤسسية السليمة، وتنظيم أنشطة بناء القدرات التدريجية، وزيادة الوعي بين أصحاب المصلحة والجمهور العام، أحرزت نيبال تقدماً كبيراً في إرساء أسس نظام AML.

يجب أن تكون جميع برامج AML قائمة على المخاطر. يعمل تقييم المخاطر كأساس لبرنامج مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بأكمله. يجب أن يُظهر برنامجك بوضوح الروابط بين المخاطر المحددة والعمليات والممارسات والضوابط التي تعالج تلك المخاطر.