من هم المشرفون على AML في نيوزيلندا؟
هناك ثلاث جهات تنظيمية مكلفة بضمان التزام الشركات بأحكام قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2009 التي تهدف إلى منع وتعقب غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
01
بنك الاحتياطي النيوزيلندي(RBNZ)
تخضع جميع البنوك والتأمين على الحياة والودائع غير المصرفية للوائح التنظيمية.
02
هيئة الأسواق المالية(FMA)
تخضع جميع جهات إصدار الأوراق المالية، وشركات الوصاية، وتجار العقود الآجلة، وخطط الاستثمار الجماعي، والوسطاء، والمستشارين الماليين للتنظيم.
03
إدارة الشؤون الداخلية(DIA)
الصرافون، والمقرضون الذين لا يقبلون الودائع، والكازينوهات، وأي مؤسسات مالية أخرى غير خاضعة لتنظيم بنك الاحتياطي النيوزيلندي أو هيئة الأسواق المالية.
الامتثال للوائح AML في نيوزيلندا
الجزء أ
يحتوي الجزء (أ) على الأساليب والإجراءات المصممة لمساعدتك في الكشف عن مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتخفيف من حدتها وإدارتها.
الجزء ب
الجزء ب مخصص لعمليات تحديد هوية المستهلكين والمالكين المنتفعين، بما في ذلك الأفراد الضعفاء سياسيًا (PEPs).
لا توجد خطة واحدة تناسب الجميع لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. فكل مؤسسة مبلِّغة تختلف عن غيرها وتواجه مخاوف فريدة من نوعها فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب عليك إنشاء برنامج مصمم خصيصاً لتلبية متطلباتك الخاصة. وهذا يوفر لك المرونة اللازمة لتنفيذ واجباتك بالطريقة التي تراها مناسبة وتطبيق ضوابط أقوى و/أو إضافية إذا لزم الأمر.
يجب أن تكون جميع برامج AML قائمة على المخاطر. يعتبر تقييم المخاطر بمثابة الأساس لكامل عملية مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. يجب أن يُظهر برنامجك بوضوح الصلات بين المخاطر المعترف بها والعمليات والقواعد والضوابط التي تعالج تلك المخاطر.
إجراء مراجعة وتدقيق لبرنامج AMLCTF AML لديك
يجب عليك مراجعة برنامج AML الخاص بك (بالإضافة إلى تقييم المخاطر الخاص بك) كل عامين، أو حسب طلب المشرف عليك. قد يطلب مشرفك نسخة من التدقيق الخاص بك.
من الضروري أن يتمتع مدقق الحسابات الخاص بك بالخبرة المطلوبة للمهمة وأن يكون مستقلاً تمامًا عن عملية تقييم المخاطر في مؤسستك، وكذلك تصميم برنامج AML وتنفيذه وصيانته.
ينبغي أن تجري الخدمات المعيّنة تدقيقاً لبرنامجها لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب للتحقق من ذلك:
يكون البرنامج ملائمًا دائمًا. يتم اكتشاف أوجه القصور في فعالية البرنامج، ويتم إجراء أي تغييرات مطلوبة كجزء من التقييم.