المشرفون على AMLCTF AML في النرويج
تقوم هيئة الرقابة المالية النرويجية (Finanstilsynet) بتنظيم البنوك وشركات التأمين وشركات التمويل وشركات الاستثمار وأسواق الأدوات المالية ومستودعات الأوراق المالية والوكلاء العقاريين ومؤسسات الأموال الإلكترونية ومراجعي الحسابات والمحاسبين والكيانات الأخرى. تتمثل مهمة Finanstilsynet في ضمان الاستقرار المالي وأداء السوق من خلال الإشراف على المؤسسات والأسواق.
يشرف مجلس الإشراف على الممارسة القانونية على الاعتراف بالمحامين والمهن القانونية الأخرى في النرويج. كما أنه السلطة الرسمية المسؤولة عن مراقبة المهنيين القانونيين النرويجيين.
تشرف هيئة القمار على إدارة ومراقبة ألعاب اليانصيب الخاصة والألعاب التي تديرها الدولة وتشرف على صناعة القمار.
كيف تمتثل لالتزامات AMLCTF AML في النرويج؟
يجب عليك تحديد وتقييم مخاطر استخدام شركتك في غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب أن تأخذ العوامل التالية في الاعتبار عند إجراء تقييم المخاطر الخاصة بك.
نوع وحجم شركتك
سلع الشركة وخدماتها وتفاعل العملاء معها
فئات وأنواع العملاء
الاعتبارات الجغرافية
بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك اتخاذ الإجراءات التالية.
وضع إجراءات للتأكد من أن التعهدات والمخاطر التي تم تحديدها تتوافق جميعها مع المتطلبات المنصوص عليها في أحكام قانون AML .
تطبيق ضوابط العناية الواجبة بالعميل (CDD) والقيام بالمراقبة المستمرة بناءً على تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب تقييم المخاطر بالنظر إلى غرض العميل، ومقدار الأموال المعرضة للخطر، وحجم المعاملات، وتواتر العلاقة مع العميل وطولها.
حافظ على المراقبة المستمرة لتفاعلاتك مع عملائك. يجب تضمين المعاملات التي تتم في علاقاتك مع العملاء وفقاً لمعلومات العميل التي قمت بجمعها في المراقبة. يجب عليك أيضًا مراعاة أعمال العميل وملف المخاطر ومصدر تمويله.
تسجيل المعلومات والاحتفاظ بها لمدة 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة مع العميل أو إنهاء المعاملة أو إتمام المعاملة، مع الاحتفاظ بالمعلومات مع المستندات التي تم جمعها وإنشاؤها.
بناءً على تقييمك للمخاطر، يجب أن يكون لديك ضوابط داخلية عند الضرورة. يجب عليك أيضًا القيام بما يلي.
تعيين مسؤول امتثال
إجراء فحوصات خلفية الموظف
إنشاء تدقيق مستقل في التزام التعهد بالسياسات الداخلية
تأكد من تقديم التدريب لجميع موظفيك وأي شخص آخر يقوم بمهام للمشروع، حتى يكونوا على دراية بالالتزامات التي يفرضها قانون AML
المنظمات التالية مشمولة بقانون AML .
البنوك والمؤسسات المالية الأخرى
البنك المركزي النرويجي
منظمات النقود الإلكترونية
الشركات المشاركة في معاملات العملات الأجنبية
شركات الدفع مقابل الخدمة
شركات الاستثمار
شركات إدارة صناديق الاستثمار
المساعي المتعلقة بالتأمين
الشركات التي تقوم بأنشطة متعلقة بالإيداع
مديرو صناديق الاستثمار البديلة
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب عليك إجراء تحقيق أكثر شمولاً إذا وجدت أي ظروف يمكن أن تشير إلى أن الأموال تُستخدم لغسيل الأموال أو تمويل الإرهابML/TF. يجب عليك إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية بأي ظروف تؤدي إلى الاشتباه في ML/TF إذا كشفتها التحقيقات الإضافية.
