بصفتك مزود خدمة معين، يجب عليك التأكد من أن لديك سياسة صارمة لمكافحة غسيل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، والتي تتضمن ما يلي:

• إجراء العناية الواجبة بالعملاء بما يتوافق مع السوق ونموذج التشغيل وطبيعة وأنواع العملاء الذين يخدمونهم، والمنتجات التي يقدمونها، والمخاطر التي يثيرها موقعهم الجغرافي.
• Entities must determine the beneficial owners and take appropriate measures to verify their identity by using accurate and reliable documents, records, or information sources.
• يجب مراقبة جميع العلاقات التجارية مع العملاء على أساس منتظم لضمان اتساق المعاملات وتحديثها بشكل منتظم.
• تنفيذ السياسات والإجراءات الداخلية المناسبة للأشخاص المكشوفين سياسيًا، بالإضافة إلى ضمان الامتثال لمتطلبات حفظ السجلات ذات الصلة بما في ذلك فترات الاحتفاظ بالسجلات.
• يجب على الكيانات المبلِّغة وضع سياسات وعمليات وضوابط ومسؤوليات وتدابير وقائية AML تأخذ في الاعتبار حجمها وطبيعة أعمالها وتعقيداتها التشغيلية.
• تقارير التقييم الداخلي للمخاطر (IRAR) لتقييم فعالية السياسات والضوابط والالتزامات والتدابير الوقائية القائمة AML بما في ذلك تقارير المعاملات المشبوهة/مكافحة AML الإرهاب

يجب على كل كيان مسجل أن يأخذ في الاعتبار الطبيعة الفريدة لسوقه وهيكله المؤسسي وعملائه وأنواع المعاملات وعوامل أخرى عند اعتماد المبادرات والإجراءات لضمان فعاليتها. ويتولى المعهد مسؤولية تحديد وتقييم وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب على مستوى الكيان بالنسبة للمستهلكين والمنتجات والمرافق ومنصات التوزيع والتقنيات والموظفين وما إلى ذلك.

يجب أن تكون جميع برامج AML قائمة على المخاطر. يعمل تقييم المخاطر كأساس لبرنامج مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بأكمله. يجب أن يُظهر برنامجك بوضوح الروابط بين المخاطر المحددة والعمليات والممارسات والضوابط التي تعالج تلك المخاطر.