مشرفو AMLCTF AML في فلسطين
وفرت المادة (19) من قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2007 الإطار اللازم لإنشاء وحدة المتابعة المالية، وهي مؤسسة مستقلة مقرها سلطة النقد الفلسطينية. وتتمثل أهدافها في وقف عمليات غسل الأموال، وحماية الاقتصاد الوطني من آثارها الضارة، وتعزيز سياسات وآليات مكافحة غسل الأموال في فلسطين، وتشجيع التعاون مع كافة الجهات القادرة إقليمياً. وتتولى اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال، التي تشرف على وحدة مكافحة غسل الأموال، وضع اللوائح بقصد منع غسل الأموال ووضع آلية فعالة للقيام بذلك.
كيف تمتثلون للوائح CTF AML في فلسطين؟
يُنصح بأن تنعكس متطلبات الامتثال في فلسطين في برنامج امتثال يركز على العناصر التالية.
الحصول على معلومات من المنظمات الخاضعة لقانون مكافحة غسل الأموال الفلسطيني حول المعاملات التي قد تكون جزءاً من عمليات غسل الأموال
جمع المعلومات وتقييمها
وفقًا لأحكام القانون الفلسطيني AML ، فإن الإفصاح عن المعلومات ونتائج تحليل المعلومات المتعلقة بعائدات جرائم AML المشتبه فيها
الاستفادة من مجموعة واسعة من المصادر الرسمية وغير الرسمية للحصول على معلومات تتعلق بالأنشطة المالية المحجوبة عن الرأي العام
تقييم المعلومات
توفير التدريب المتكرر لأقسام ووحدات الامتثال ومكافحة الجرائم المالية للارتقاء بالأداء البشري وتلبية المعايير المحلية والدولية لتنفيذ AMLCTF AML
يتم تزويد السلطات المعنية والأجهزة القضائية بالمعلومات للمساعدة في التخطيط للإجراءات القانونية وملاحقة المجرمين
نشر المعلومات للهيئات القضائية للمساعدة في عملية التحقق من العمليات والملاحقة الجنائية من خلال الكشف عن السرية المصرفية ضمن معايير تنفيذ لوائح AML
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
ينصح قانون AML الفلسطيني بما يلي من أجل عملية فعالة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
ينبغي على الكيانات الخاضعة للرقابة تحسين التعاون الداخلي في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة استناداً إلى المعايير الوطنية والدولية القائمة والمتوقعة.
يُطلب من التجار الذين يجرون معاملات عالية القيمة وكذلك أولئك الذين يتاجرون في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة والأحجار ما قبل التاريخ الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة مكافحة غسل الأموال عندما تكون قيمة المعاملات مساوية أو أكبر من المبلغ الذي حددته لجنة AML في البلاد.
يتعيّن على الوكلاء والوسطاء العقاريين إبلاغ وحدة التمويل العقاري بأي عمليات بيع أو شراء عقارات مشكوك فيها يقومون بإتمامها نيابةً عن عملائهم.
لا تخضع المؤسسات المالية والأعمال التجارية غير المالية والمهن، وكذلك مديروها ومسؤولوها والعاملون فيها، للملاحقة القانونية بسبب إجراء معاملة مشبوهة تم الإبلاغ عنها طواعيةً امتثالاً للوائح المحلية AML .