المشرفون على AMLCTF AML في رومانيا
ووفقًا للمبادئ التوجيهية للقانون رقم 129/2019 بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاقبة عليه، فإن المكتب الوطني للوقاية من غسل الأموال ومكافحته هو وحدة المعلومات المالية المعينة التي تتمتع بسلطة جمع المعلومات المالية التي يتم إجراؤها وتخزينها والتحقيق فيها وتحليلها والكشف عنهاAML قانونAML ).
كما يراقب المكتب الوطني للمقامرة، وهيئة الرقابة المالية، والوكالات الأخرى أيضاً الالتزام بالمتطلبات المهمة بموجب قانون AML .
كيف تمتثل للوائح CTF AML في رومانيا؟
بالنسبة للكيانات الخاضعة للتنظيم، ينص قانون AML على عدة التزامات. وتتألف هذه الالتزامات من:
واجب تطوير إجراءات قياسية أو مبسطة أو معززة للعناية الواجبة تجاه العملاء من أجل:
- تحديد هوية العميل وتأكيد هويته
- تحديد هوية المستفيد الحقيقي واتخاذ التدابير المعقولة للتأكد من هويته
ضرورة وجود أنظمة كافية لإدارة المخاطر، بما في ذلك أساليب تقييم المخاطر، لتحديد ما إذا كان العميل أو المستفيد الفعلي من العميل شخصًا مكشوفًا سياسيًا
- الالتزام بالاحتفاظ بجميع السجلات الناتجة عن إجراءات العناية الواجبة للعميل لمدة 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية أو تاريخ المعاملة لمرة واحدة
- واجب الاحتفاظ بالسجلات الداعمة ومعلومات المعاملات لمدة 5 سنوات بعد انتهاء الارتباط التجاري أو 5 سنوات بعد معاملة واحدة
الالتزام بتسمية شخص أو أكثر للإشراف على تطبيق قانون AML
وضع قواعد وعمليات داخلية تشمل على الأقل المكونات التالية:
- التدابير التي يمكن للعملاء فرضها للعناية الواجبة
- إرشادات الاحتفاظ التي يمكن تطبيقها على التقارير والسجلات وجميع المستندات
- تدابير إدارة الامتثال والاتصال وتقييم المخاطر والإدارة التي يتم تطبيقها داخليًا
- خطوات قابلة للتنفيذ لحماية الموظفين الداخليين المشاركين في تنفيذ هذه السياسات من أي تهديدات أو سلوك عدائي أو تمييزي.
- التدريب المنتظم للموظفين
واجب إنشاء وظيفة تدقيق مستقلة لوضع هذه السياسات والإجراءات على المحك، اعتمادًا على نطاق النشاط وطبيعته
واجب ضمان تلقي الموظفين تدريبًا متكررًا على لوائح قانون AML
مسؤولية التعرف على المخاطر المرتبطة بأي نشاط يعرّض الكيانات ML/TF قييمها مع أخذ اعتبارات المخاطر في الحسبان
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يُطلب من الشركات المبلِّغة إخطار المكتب الوطني للرقابة على البنوك المركزية الوطنية بالمعاملات المشبوهة إذا كانت تعلم أو تشتبه أو لديها سبب وجيه للاشتباه في ذلك:
تم الحصول على الأصول عن طريق نشاط غير قانوني أو لها علاقة بتمويل الإرهاب أو
يمكن استخدام معلومات الكيان المُبلِّغ لتنفيذ متطلبات قانون AML .
عندما تتطابق الظروف الوقائعية الموضوعية المتعلقة بعلاقة عمل أو معاملات عرضية بشكل كامل أو جزئي مع مؤشرات تصنيفات المعاملات المشبوهة التي يقدمها المكتب الوطني للرقابة على المعاملات المالية والمصرفية علنًا، يتعين على الكيانات المبلغة أيضًا تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة إلى المكتب الوطني للرقابة على المعاملات المالية والمصرفية.
كما يجب أن تتعامل الكيانات المبلغة أيضًا مع أي تعاملات تجارية أو معاملات متفرقة مع شخص تم استهداف معلومات هويته من قبل المكتب الوطني للرقابة على الصادرات والواردات على أنها مشكوك فيها.
الإبلاغ عن المعاملات غير المشكوك فيها
يُطلب من الكيانات المبلغة الإفصاح للمكتب الوطني للرقابة على الصادرات والواردات عن أي معاملات نقدية، سواء بالرون الرواندي أو بعملة أخرى، بحد أدنى يساوي 10,000 يورو بالروندي، بما في ذلك المعاملات ذات الصلة.
يُطلب من المؤسسات الائتمانية والمالية تقديم تقارير عن التحويلات الخارجية من وإلى الحسابات بالرون الرواندي أو بالعملة الأجنبية، بحد أدنى 10,000 يورو بالروندي، بما في ذلك المعاملات ذات الصلة.
يجب على الكيانات المُبلِّغة إبلاغ المكتب الوطني للرقابة على البنوك المركزية الأوروبية بأي تحويلات للأموال التي يبلغ حدها الأدنى ما يعادل 2,000 يورو روبية لنشاط التحويل.
