ممارسة العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)

بشكل عام، يُطلب من الشركات بشكل عام وضع نظام يقيّم هويات عملائها ومصادر ثرواتهم وطبيعة أعمالهم بهدف تحديد هوية المالكين المستفيدين النهائيين (بالنسبة للكيانات) والتحقق منها (حيثما أمكن)، وطبيعة وأنماط المعاملات المتوقعة لهؤلاء العملاء، وانكشافهم السياسي أو ملكيتهم الحكومية، وتحديد مستوى العناية الواجبة للعملاء المطلوب باستخدام نهج قائم على المخاطر.

مراقبة المعاملات

إذا كان لدى أحد الموظفين سبب للاعتقاد بأن عائدات أي معاملة قد تكون استُخدمت في نشاط إجرامي، فإنه ملزم بتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في سنغافورة، مكتب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض غرامات تصل إلى 500,000 دولار سنغافوري للشركات و250,000 دولار سنغافوري و/أو السجن لمدة تصل إلى 3 سنوات. كما يجب أيضًا الإفصاح عن المعاملات النقدية الكبيرة التي تزيد قيمتها عن 10,000 دولار سنغافوري إلى مكتب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في صورة تقرير عن المعاملات النقدية.

حفظ السجلات

يُطلب من الشركات الخاضعة للوائح التنظيمية حفظ بيانات ومعلومات العناية الواجبة بالعملاء وبيانات المعاملات والمعلومات لمدة 5 سنوات على الأقل. يمكن فرض غرامة تصل إلى 1,000,000 دولار سنغافوري وعقوبات أخرى محتملة، مثل تعليق أو إلغاء تراخيص العمل، وعزل المديرين، وحظر الأفراد الخاضعين للعقوبات من المشاركة في الأنشطة التجارية الخاضعة للوائح، في حالة عدم الامتثال لأحكام مكافحة غسل الأموال بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.