لوائح AML في جنوب أفريقيا
01
مركز الاستخبارات المالية(FIC)
تأسس مركز الاستخبارات المالية وفقا لأحكام قانون مركز الاستخبارات المالية. ويعمل هذا القانون مع قانون منع الجريمة المنظمة، وقانون حماية الديمقراطية الدستورية من الأنشطة الإرهابية والأنشطة ذات الصلة، وقانون دائرة شرطة جنوب أفريقيا، وقانون الاستخبارات الاستراتيجية الوطنية.
يتطلب قانون مركز المعلومات المالية الدولية من المؤسسات الخاضعة للمساءلة (المؤسسات المالية وغيرها من المؤسسات المحددة على وجه التحديد) المشاركة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويجعل قانون مكافحة غسل الأموال من غسل الأموال جريمة ويسمح بضبط ومصادرة الأرباح غير المشروعة. يضع قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خطوات لمكافحة تمويل الإرهاب.
كيف تمتثل لقواعد FICA في جنوب أفريقيا؟
تشمل المؤسسات الخاضعة للمساءلة المؤسسات التالية:
- المحامون
- الشركات الاستئمانية
- وكلاء العقارات
- الوسطاء
- مخططات الاستثمار الجماعي
- البنوك ("أعمال البنك")
- البنوك المشتركة
- شركات التأمين طويل الأجل
- الكازينوهات (أو أي شخص لديه رخصة قمار)
- المقرضون الذين يقرضون بضمان الأوراق المالية
- مقدمو الخدمات المالية (أي شخص مسجل كمقدم خدمات مالية)، باستثناء مقدمي خدمات التأمين قصير الأجل ومقدمي المزايا الصحية
- تجار الفوركس ومكاتب الصرافة
- تجار الشيكات السياحية
- بنك البريد
- مؤسسة إيثالا للتمويل التنموي المحدودة
- محوالو الأموال
بصفتك مؤسسة خاضعة للمساءلة، يجب أن تضع في اعتبارك العناصر التالية:
- تأكد من أن لديك برنامجًا لإدارة المخاطر والامتثال (RMCP) واستخدم نهجًا قائمًا على المخاطر في العناية الواجبة بالعملاء.
- استخدم سجلات المعاملات لمراقبة عملائك.
- الامتثال للوائح من خلال تعيين مسؤول امتثال.
- إرشاد العاملين حول كيفية الامتثال لقانون أمن المعلومات المالية (FIS).
- قم بالتسجيل في مركز المعلومات المالية.
- تقديم التقارير التنظيمية.
ونتيجة لذلك، يجوز لكل مؤسسة خاضعة للمساءلة تقييم مخاطر استخدام السلع والخدمات الخاصة بها في غسل الأموال أو تمويل الإرهابيين وتطبيق الضمانات المطلوبة للحد من هذه التهديدات. يتم توفير توثيق هذه المخاطر والضوابط للموظفين حول كيفية الامتثال لقانون أمن المعلومات المالية (FIS).
ما هي التزامات الإبلاغ AML/ CFT الخاصة بي؟
إذا كنت مؤسسة خاضعة للمساءلة، فأنت ملزم بإخطار مركز المعلومات المالية ببعض المعاملات والأحداث المشبوهة. ومن ضمن مسؤولياتك:
- تقارير الحد الأدنى للمعاملات النقدية وتقارير الحد الأدنى للمعاملات النقدية المجمعة - يجب تقديمها في غضون 48 ساعة من المعاملة.
- يلزم تقديم تقارير التحويلات المالية الدولية(IFTR) في غضون 48 ساعة بعد المعاملة.
- في غضون 15 يومًا من اعتبار المعاملة أو النشاط مشبوهًا، يجب إرسال تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير الأنشطة المشبوهة(SARs).
- من الإلزامي تقديم تقارير معاملات ومعاملات تمويل الإرهاب(TFTRs) في غضون خمسة أيام بعد العلم بالواقعة(تقارير معاملات تمويل الإرهاب وتقارير المعاملاتالمالية والمعاملات المالية والمعاملات المالية).