المشرف على AMLCTF AML في إسبانيا
01
هيئة منع غسل الأموال والجرائم المالية
إن وحدة الاستخبارات المالية، وهي سلطة الإشراف في هذا الشأن، هي هيئة منع غسل الأموال والجرائم المالية (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac))، مع صلاحيات طلب المعلومات من البنك المركزي الأوروبي (ECB) والهيئات التنظيمية الوطنية.
كيفية الامتثال للوائح AML في إسبانيا
كخدمة معينة، عليك التأكد من وجود برنامج AMLCTF AML لديك.
لا يوجد برنامج واحد يناسب الجميع AMLCTF AML. فكل كيان مبلّغ فريد من نوعه ويواجه مجموعة خاصة به من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب أن تصمم برنامجاً فريداً يناسب احتياجاتك. وهذا يمنحك الحرية في اختيار كيفية الوفاء بمسؤولياتك وتنفيذ ضوابط أقوى و/أو ضوابط إضافية عند الحاجة.
يجب أن تستند جميع برامج AML إلى تقييم المخاطر. ويُعد تقييم المخاطر بمثابة الأساس لبرنامج AML بأكمله. يجب أن يوضح برنامجك بوضوح العلاقات بين المخاطر المحددة والإجراءات والسياسات والضوابط المتعلقة بتلك المخاطر.
إن اللوائح الرئيسية AML تمويل الإرهاب في إسبانيا هي القانون 10/2010 الصادر في 28 أبريل بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمرسوم الملكي 304/2014 الصادر في 5 مايو.
بموجب لوائح AML تمويل الإرهاب الإسبانية، يجب على الأشخاص الملزمين الامتثال لما يلي:
- إجراءات اعرف عميلك - قبل إقامة العلاقات التجارية أو تنفيذ العمليات، يجب على الأشخاص الملزمين التعرف على المالكين المستفيدين واتخاذ الخطوات اللازمة للتحقق من هوياتهم.
- إجراءات العناية الواجبة بالعملاء
- إجراءات العناية الواجبة المعززة - يجب أن تخضع قطاعات الأعمال والممارسات والسلع والمرافق وشبكات التوزيع أو التسويق والعلاقات التجارية والعملاء والعمليات التي تمثل مخاطر أعلى لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب لخطوات العناية الواجبة المعززة.
- إجراءات مراقبة المعاملات - يجب على الأشخاص الملزمين الحصول على المعلومات وإجراء مراقبة مستمرة للقصد المقصود من علاقاتهم التجارية مع عملائهم وجوهرها، بما في ذلك مراجعة العمليات التي تتم خلال تلك العلاقة.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
- حفظ السجلات
- يجب على الأشخاص الملزمين تعيين مندوب أمام شركة Sepblac، يكون مقيمًا في إسبانيا، ويعمل في إدارة الشركة أو إدارتها، ويكون مسؤولاً عن الوفاء بالتزامات المعلومات.
- يجب على الأشخاص الملزمين إنشاء هيئة رقابة داخلية (OCI)، والتي يجب أن تضم ممثلين من جميع مجالات عمل الشخص الملزم، وتكون مسؤولة عن إنفاذ سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- يجب أن يوقع الأشخاص الملزمون على دليل لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب يتم تحديثه باستمرار ويقدم تفاصيل عن تدابير الرقابة الداخلية المنفذة. سيكون لدى سيبلاك إمكانية الوصول إلى الدليل من أجل القيام بمهام الإشراف والتفتيش.
- يجب على الأشخاص الملزمين اتخاذ خطوات لضمان وعي العاملين لديهم بأحكام قوانين AML . وتحقيقا لهذه الغاية، عليهم أن يوافقوا على برنامج تدريب سنوي بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مراجعة وتدقيق برنامج AML لديك
يُطلب من الأشخاص الملزمين بالتحقيق باهتمام خاص في أي حادث أو نشاط، بغض النظر عن حجمه، قد يكون مرتبطًا بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب من خلال تصميمه، وتدوين نتائج التحقيق.
العمليات التي تشير إلى عدم تطابق واضح مع وجود أو حجم النشاط أو الخلفية التشغيلية للعملاء سيتم إبلاغ الجهاز التنفيذي للمفوضية بها، نظراً لعدم وجود عذر مالي أو فني أو شركة لأداء العمليات في المراجعة الخاصة أعلاه.
سيتم إرسال الرسائل في أقرب وقت ممكن وستتضمن المعلومات التالية:
- قائمة بالأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين المشاركين في العملية، بالإضافة إلى تعريف مشاركتهم.
- السلوك المعروف للأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين المشاركين في العملية، وكذلك العلاقة بين النشاط والعملية.
- قائمة بمعاملات الأطراف ذات الصلة والتواريخ التي تشير إليها، بما في ذلك طبيعة المعاملات، والعملة التي تتم بها، وعددها، والمكان أو الأماكن التي يتم تنفيذها فيها، والنية وأدوات الدفع أو التحصيل المستخدمة.
- ألزمت إجراءات الشخص المُبلِّغ بالتحقيق في النشاط المزعوم.
- بيان بجميع الظروف التي يمكن أن تستمد منها الدلالة، مثل التأكد من وجود صلة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، أو عدم وجود مبرر اقتصادي أو تقني أو تجاري لتنفيذ العملية.
- أي بيانات أخرى ذات صلة يتطلبها القانون لمنع غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
يجب على الأشخاص الملزمين تقديم المستندات والمعلومات التي تحتاجها هيئة منع غسل الأموال والجرائم المالية أو الهيئات الداعمة لها من أجل ممارسة صلاحياتها.