المشرفون على AMLCTF AML في السويد
تشرف هيئة الرقابة المالية السويدية (SFSA) على إنفاذ الجرائم المالية في السويد. ويتمثل الهدف الرئيسي لهيئة الرقابة المالية السويدية، وهي وكالة عامة، في تعزيز كفاءة النظام المالي واستقراره. وبالإضافة إلى ذلك، فمن خلال مراقبة جميع المؤسسات التي تعمل في الأسواق المالية السويدية، تحمي SFSA العملاء.
كما تقوم نقابة المحامين السويدية بمراقبة المحامين والمحامين المساعدين والإشراف عليهم ومراقبتهم.
كيف تمتثل للوائح CTF AML في السويد؟
في السويد، يوجد في السويد قانونان أساسيان مصممان لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
- قانون مكافحة غسيل الأموال
- القانون الجنائي لجرائم غسل الأموال
أنت مطالب بالالتزام بالقواعد التالية بموجب القوانين.
- قم بتقييم مخاطر استخدام السلع والخدمات التي تقدمها في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، مع الأخذ في الاعتبار السوق المستهدف وشبكة التوزيع الخاصة بك وأي عوامل خطر إقليمية محتملة
- استخدام استراتيجية قائمة على المخاطر
- إنشاء وتنفيذ برنامج لضمان امتثال AMLCTF AML
- وضع وتنفيذ سياسات وعمليات ومبادئ توجيهية AMLCTF AML أجل بذل العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)، والرصد، والمعالجة، والمتطلبات الأخرى لمكافحة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
- قم بتطوير ملف المخاطر لكل عميل من عملائك واتخذ تدابير السلامة المطلوبة للحماية من أي مخاوف تتعلق بغسل الأموال
- توفير تدريب للموظفين لإعدادهم لاتباع لوائح وسياسات CTF AML
- فحص المعاملات للعثور على أي تصرفات قد يُعتقد أنها عنصر من عناصر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
يجب عليك الاحتفاظ بتتبع إجراءات مكافحة تمويل الإرهاب لمدة لا تقل عن 5 سنوات في سجلاتك. سيتم قياس الفترة بدءًا من تاريخ اتخاذ الإجراءات أو، إذا كانت علاقة العمل قد أقيمت بالفعل، بدءًا من تاريخ انتهائها.
ما هي التزامات الإبلاغ عن AMLCTF AML
يجب عليك التحقيق في المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها بصفتك منظمة مبلِّغة. لا يتطلب حدوث غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب إثباتاً. يجب أن تحصل وحدة الاستخبارات المالية على التقرير على الفور.
