لوائح AML في أوروغواي

بموجب القانون رقم 19,574 يجب على المؤسسات المالية وغير المالية:

• إنشاء أنظمة فعالة للعناية الواجبة بالعملاء وبرامج مراقبة فعالة
• الفحص مقابل قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والقوائم الحكومية الأخرى
• إنشاء عملية فعالة لرصد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها
• تطوير برامج مكافحة غسيل الأموال القائمة على المخاطر
• وجود برامج للعناية الواجبة بالعملاء (CDD)
• تحديد المعلومات المتعلقة بالعملاء والتحقق منها، باستخدام بيانات ومعلومات موثوقة من المصادر
• تحديد اسم المستفيد النهائي واتخاذ إجراءات عادلة للتحقق منه. يشير مصطلح "المستفيد النهائي" إلى الفرد الحقيقي الذي يمتلك ما لا يقل عن 15% (خمسة عشر بالمائة) من رأس المال أو ما يعادله، أو من حقوق التصويت، أو من له سلطة نهائية على كيان ما، سواء كانت تلك المؤسسة شخصًا واحدًا أو صندوقًا استئمانيًا أو صندوقًا استثماريًا أو أي إطار تأثيري أو قانوني آخر
• الحصول على معلومات حول الغرض من علاقة العمل وطبيعة الأعمال التي سيتم تطويرها، وينبغي أن يستند ذلك إلى المخاطر التي ستواجه العميل أو العلاقة التجارية أو نوع المعاملة التي سيتم إجراؤها
• القيام، إن أمكن، بإجراء مراجعات منتظمة للترتيبات التعاقدية والمعاملات للتأكد من توافقها مع الحقائق المتوفرة من خبرة العميل وملف المخاطر المخصص لها، بما في ذلك مصدر الأموال
• الإبلاغ عن النشاط المشبوه الذي قد يشير إلى نشاط إجرامي (مثل غسيل الأموال والتهرب الضريبي)