لماذا يحتاج المحاسبون وشركات المحاسبة إلى CTF AML
يعمل المحاسبون وشركات المحاسبة بالنيابة عن عملائهم، ويشتركون في تقديم الخدمات الاستشارية و الخدمات الاستشارية والمحاسبية. بصفتك شركة محاسبة مسجلة، أو محاسب قانوني معتمد، أو محاسب عام أو محاسب عام أو محاسب إداري يجب عليك وضع تدابير مكافحة غسيل الأموال/مكافحة AML تمويلAML) إذا كنت تشارك في الأنشطة التالية نيابة عن عميل:
- تلقي أو دفع الأموال؛ أو
- شراء أو بيع أو نقل ملكية الأوراق المالية أو الممتلكات العقارية أو الأصول التجارية أو نقلها
- تحويل الأموال أو الأوراق المالية بأي وسيلة.
قد تتضمن الأنشطة المحاسبية التحويلات الضريبية أو المدفوعات أو التحويلات البرقية ومسك الدفاتر أو تعليمات نيابة عن العملاء تخفي مصدر الأموال. وهذا يسمح لعائدات الجريمة بغسل الأموال غسلها، مما يعرض المحاسبين لمخاطر استغلالهم في أنشطة غير قانونية. توفير مكتب مسجل أو عنوان تجاري، أو مساعدة العميل بنشاط في إعادة هيكلة التنظيم/هيكل الملكية أو تشكيل شركات وهمية يشكل أيضًا مخاطر على المحاسب في دوره كميسر.
المحاسبون ملزمون قانونًا بالإبلاغ عن جميع أنشطة العملاء المشبوهة على الرغم من أي عقود أو أي شيء يعتبر خيانة لثقة العميل، حيث أنهم يعتبرون حراساً على النظام المالي. وهم يخضعون للامتثال AML ، بما في ذلك KYC"، والعناية الواجبة بالعميل، والمراقبة، وحفظ السجلات، و والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه إلى السلطات المختصة. تشمل الأنشطة المشبوهة ما يلي المعاملات المعاملات، والتهرب الضريبي، والمعاملات مع بورصات العملات الافتراضية إذا كانت غير قانونية بموجب النظام أو المعاملات مع الكيانات أو البلدان الخاضعة للعقوبات، أو التجارة في السلع المحظورة، أو الأنشطة التي تشكل مخاطر ML/TF.
القدرة على استخدام مهارات المحاسبين في التلاعب بالمعاملات وإخفاء أي نشاط أو جريمة مالية، تسمح للعملاء بالتهرب من الضرائب واللوائح. وهذا يفضح المحاسب وشركتهم للامتثال AMLCTF AML من خلال كونهم ميسرين أو إعطاء تعليمات نيابة عن عملائهم. عقود السرية والخوف من فقدان الأعمال هي أكبر الثغرات في الامتثال من قبل المحاسبين.
من المتوقع أن يقوم المحاسبون وشركات المحاسبة ببناء إطار عمل لبرنامج الامتثال القائم على المخاطر برنامج امتثال قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب نوع العميل، وطبيعة الأنشطة المنفذة بالنيابة عن العميل، والبلد الذي يعمل فيه العميل، والقطاع (مثل خدمات تحويل الأموال الخدمات أو العملات المشفرة)، وحجم الصفقات، والطبيعة غير العادية للأنشطة والعلاقات مع العملاء.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج AMLCTF AML: تحديد هوية العملاء، والمراقبة المستمرة والإبلاغ؛ وفقًا لما يلي القوانين القوانين
- تنفيذ النهج القائم على المخاطر في المراقبة المستمرة للعملاء والمعاملات والأعمال التجارية العلاقات التجارية. ويشمل ذلك إزالة المخاطر من العلاقات التجارية لإدارة السمعة التجارية.
قم بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك والحفاظ عليه، وفقًا لقوانين نظامك. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات مالية جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- تدريب الموظفين حول المخاطر التي ينطوي عليها الأمر وتعيين مسؤول أخلاقيات رقمي/مسؤول امتثال ضابط امتثال.
- إجراء العناية الواجبة المعززة (EDD) عند وجود أدلة على سلوك مشبوه أو تهرب ضريبي التهرب الضريبي.
- الرصد المستمر للمعاملات بحثًا عن الأنشطة المشبوهة، أو العمليات الدولية، أو التعاملات مع الأفراد أو البلدان الخاضعة للعقوبات.
- تسجيل بيانات العملاء عبر كل نقطة اتصال والاحتفاظ بالسجلات.
- التزامات الإبلاغ، كما هو مقرر.
- مراجعة تقييمات المخاطر وبرنامج الامتثال بشكل دوري.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
فحص الدفعات
وفِّر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام ميزة المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
قم بإجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام السلبية
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
التعليقات مصدرها كابتيرا
