لماذا تحتاج بورصات العملات الرقمية إلى AML/CTF ؟
تنخرط بورصات العملات الرقمية في عمليات تبادل العملات الرقمية أو محفظة حفظ العملات الافتراضية الافتراضية. يُعتبر هذا القطاع الأكثر خطورة لأنه يوفر قناة أقل تنظيماً حيث تُعد العملات الافتراضية أو تخزينها أو تداولها رقميًا.
بصفتك شركة عملة مشفرة أو شركة تبادل عملات افتراضية، فأنت "كيان منظم"، إذا كنت
- استخدام/امتلاك شبكات خاصة لتبادل العملات المشفرة و/أو
- هي منصة لتبادل العملات الافتراضية، و
- هي مزود محفظة الحفظ.
تنطوي أعمال العملات الرقمية على معاملات بين كل من العملات الرقمية والعملات الورقية وكذلك بين مختلف العملات الرقمية التي يتم إصدارها بشكل خاص. إن إخفاء هوية العملة الافتراضية يخفي هوية مصدر الأموال وملكية الأموال، مما يسمح بغسل عائدات الجريمة من خلال العملات المشفرة و والمحافظ الوديعة. يتعرض نظام التحويلات المالية بالعملة الافتراضية لمخاطر تمويل الإرهاب (TF) أو تمويل الأنشطة غير المشروعة.
يبدأ امتثال بورصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات المحفظة بتسجيل أعمالك لدى KYC والتحقق من معلومات الملكية المستفيدة والتحقق من معلومات الملكية المستفيدة في مرحلة الإعداد بالإضافة إلى الفحص من أجل التحقق من العقوبات والتحقق من الأشخاص ذوي الملاءة المالية. التدقيق المستمر في المعاملات عالية القيمة, والعملاء ذوي المخاطر العالية، والبلدان ذات المخاطر العالية، والمعاملات من العملات الورقية إلى العملات المشفرة، ومراقبة المعاملات من أجل السلوك السلوك غير المعتاد، ومراقبة المحافظ عالية القيمة، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة هي الطرق التي يمكن يمكن للشركات أن تظل متوافقة.
إن القدرة على تحويل النقد إلى عملات افتراضية والتداول بين عملات افتراضية متعددة لتحقيق الأرباح، تسمح بدمج الأموال غير المشروعة في الاقتصاد المشروع. عوامل أخرى مثل سهولة تحويل الأموال لأنشطة غير مشروعة أو لتمويل الإرهاب من خلال البورصات الافتراضية، مما يجعل الأعمال التجارية المشفرة عرضة للامتثال AML/CTF . انعدام الشفافية في المعاملات و وهياكل ملكية العملات الافتراضية من العوامل المقيدة الأخرى. نظرًا لأن معاملات العملات الافتراضية تبقى المعاملات خارج النظام النقدي الرسمي، فمن الصعب على شركات العملات الافتراضية أن تخضع تنظيمها.
من المتوقع أن تضع بورصات العملات المشفرة ومزودو المحفظة إطار عمل لبرنامج امتثال قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب خدماتها وقنوات التسليم، وأنواع العملاء، والبلد الذي تعمل فيه أو تتعامل معه، وحجم أو نمط المعاملات، و العلاقات التجارية.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- تطوير برنامج AML/CTF : تحديد هوية العميل والملكية المستفيدة والعقوبات/ برنامج PEP الفحص.
- وضع سياسات وإجراءات للمراقبة المستمرة، وفقًا لمتطلبات الجهة الجهة التنظيمية.
- تنفيذ نهج قائم على المخاطر في الرصد المستمر للمعاملات والأنماط والعلاقات التجارية العلاقات التجارية.
بمجرد قيامك بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك، تحتاج إلى وضع الأنظمة في مكانها الصحيح لضمان لضمان اتباع البرنامج. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات جنائية أو إدارية عقوبات جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- تدريب الموظفين، وتعيين مسؤول امتثال معين.
- إجراء العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، وتحديث معلومات العملاء والتحقق من صحتها، والعناية الواجبة المستمرة بالعملاء و العناية الواجبة المعززة (EDD) للمعاملات المشبوهة أو الأفراد والبلدان عالية المخاطر.
- لديك التزامات الإبلاغ عن الحد الأدنى للمعاملات التي يتم فيها قبول أو دفع عملة مادية/عملة ورقية المدفوعة للخارج.
- تقديم تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير الامتثال، وغيرها من الالتزامات الأخرى، على النحو المطلوب من قبل الجهة التنظيمية الخاصة بك.
- مراجعة برنامج الامتثال الخاص بك على فترات منتظمة.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
فحص الدفعات
وفِّر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام ميزة المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
قم بإجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام السلبية
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
التعليقات مصدرها كابتيرا
