لماذا تحتاج المؤسسات المالية إلى CTF AML
تعد المؤسسات المالية قطاعًا عالي المخاطر لأنها توفر قنوات للمعاملات المالية على مستويات متعددة على مستويات متعددة، من الاتحادات الائتمانية المجتمعية المحلية إلى البنوك الدولية. بصفتك بنك مسجل أو شركة ائتمانية أو شركة وساطة أو شركة وساطة أو تاجر استثمار، فأنت "كيان منظم", إذا كنت
- هي شركة تعمل في مجال المعاملات المالية والنقدية مثل الودائع والقروض والاستثمارات وصرف العملات؛
- مقدم خدمات استثمارية أو مدير أو مزود خدمات استثمارية أو مدير أو مزود لصناديق التقاعد.
تنشئ البنوك والمؤسسات المالية الأخرى شراكات تجارية مع أفراد أو كيانات بدون معلومات عن تعاملاتهم التجارية أو مصادر أموالهم أو الغرض من المعاملة أو فواتير البضائع. وهذا يسمح بغسل عائدات الجريمة من خلال أساليب مختلفة, تعريض المؤسسات المالية لمخاطر غسل الأموال (ML). المعاملات مع الأفراد أو قد تُعرّض الكيانات المالية أيضًا الكيانات المالية لمخاطر تمويل الإرهاب (TF)، مما يؤدي إلى رفع دعاوى قضائية ضخمة وغرامات تنظيمية.
يبدأ الامتثال بالتحقق الإلزامي من العميلKYC) وفحص العقوبات/الملكية الضارة/الملكية الضارة الوسائط/الملكية المستفيدة في وقت تأهيل العميل أو إنشاء علاقة عمل جديدة علاقة عمل جديدة. يُطلب من الكيانات المالية أيضًا مراقبة الأنشطة المشبوهة وتتبعها والإبلاغ عنها. ويشمل ذلك المعاملات غير العادية، والتلاعب في السوق، والتهرب الضريبي، والمعاملات مع العملات الافتراضية والمبادلات التجارة في السلع غير المشروعة، والمعاملات مع الكيانات أو البلدان الخاضعة للعقوبات، والمعاملات في منطقة جغرافية تشهد اضطرابات سياسية أو أنشطة إرهابية.
القدرة على استخدام مبالغ نقدية كبيرة في المعاملات وإخفاء مصادر الأموال أو الملكية، مما يسمح بغسل الأموال غير المشروعة. عولمة الصناعة المالية تعني يمكن دمج عائدات الجريمة المالية في بلد أجنبي في الاقتصاد الرسمي لبلد آخر. بلد آخر. يمكن تمويل الأنشطة الإرهابية من خلال سلسلة من المعاملات المتعددة الطبقات أو الفواتير المزيفة المزيفة. وهذا ما يجعل الكيانات المالية معرضة بشدة للامتثال لمعايير AMLCTF AML ومعرضة المعاقبة على عدم الامتثال.
البنوك أو الشركات الاستئمانية أو شركات السمسرة أو شركات الاستثمار؛ من المتوقع أن تضع إطار عمل a برنامج امتثال قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب نوع العميل وبلدان التشغيل, الأعمال والعلاقة التجارية، ومشاركة الطرف الثالث، وحجم المعاملات والصناعة (مثل تحويل الأموال الخدمات أو العملات الرقمية).
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج AMLCTF AML: تحديد هوية العميل والمراقبة المستمرة وإعداد التقارير؛ وفقًا إرشادات هيئة الصناعة.
- تطبيق النهج القائم على المخاطر على الرصد المستمر للعملاء والمعاملات والعلاقات التجارية العلاقات التجارية. ويشمل ذلك إزالة المخاطر من العلاقات التجارية لإدارة المخاطر
قم بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك والحفاظ عليه، وفقًا لقوانين نظامك. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات مالية جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- تدريب الموظفين، وتعيين مسؤول أخلاقيات رقمي/مسؤول امتثال للإشراف على برنامج الامتثال.
- إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) عند إقامة علاقة عمل جديدة أو العناية الواجبة العناية الواجبة (EDD) عند حدوث تغيير جوهري في العلاقة مع العميل.
- المراقبة المستمرة للمعاملات - تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) للمعاملات التي مشبوهة، أو دولية، أو تتعلق بالدول الخاضعة للعقوبات.
- تسجيل بيانات العملاء عبر كل نقطة اتصال والاحتفاظ بالسجلات.
- مراجعة تقييمات المخاطر وبرنامج الامتثال بشكل دوري.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
فحص الدفعات
وفِّر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام ميزة المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
قم بإجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام السلبية
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
التعليقات مصدرها كابتيرا
