لماذا تحتاج العقارات AML/ CFT ؟
تُعقد الصفقات العقارية نقداً و/أو من خلال مؤسسة مالية كقروض أو السحب. وهذا يتقاطع مع قطاع AML/CTF المنظم للمؤسسات المالية التي تراقب إمكانية غسل الأموال من خلال العقارات. وبصفتك وكيلاً مسجلاً، تحتاج إلى وضع مكافحة غسيل الأموال/مكافحة التمويل (AML/ مكافحة تمويل الإرهاب) في مكانها الصحيح إذا كنت:
- تمثيل عميل يبيع أو يشتري عقاراً، أو
- قبول وديعة نقداً من شخص يشتري عقاراً، بما يتجاوز المبلغ المنصوص عليه في نظامك التنظيمي
تنطوي الصفقات العقارية على معاملات نقدية ضخمة تخفي معلومات عن الملكية ومصدر الأموال. ويسمح ذلك بغسل الشركات الوهمية وعائدات الجريمة من خلال العقارات، مما يعرض العملاء لمخاطر الاستغلال. أنواع مختلفة من المعاملات التي تنطوي على أطراف ثالثة، والصفقات التي تزيد عن القيمة السوقية أو العلاقة التجارية مع عملاء مقيمين في الخارج أو في بلد خاضع للعقوبات؛ هي بعض القضايا التي يتعامل معها القطاع العقاري.
من خلال اتباع متطلبات KYC ، والعناية الواجبة المعززة لـ "اعرف المشتري" و "المالك النهائي المالك المستفيد النهائي"، يمكن للوكلاء العقاريين أن يظلوا ملتزمين. التدقيق في المعاملات التي تنطوي على مبالغ نقدية كبيرة, والتحقيق في الصفقات التي تتم محاولة إبرامها ولكنها لم تكتمل، والإعلان عن مصدر الأموال, هي طرق أخرى يمكن للوكلاء من خلالها تجنب استخدامهم كقنوات لغسل الأموال/تمويل الإرهاب (ML/TF).
إن القدرة على شراء العقارات باستخدام النقد، تسمح بدمج الأموال غير المشروعة في في الاقتصاد المشروع. وهناك عوامل أخرى مثل تعزيز قيمة العقارات بشكل مصطنع من خلال التجديدات، وانعدام الشفافية في المعاملات وهياكل الملكية، مما يجعل القطاع العقاري عرضةً ML/TF. من خلال معالجة هذه الثغرات، يمكن للقطاع العقاري تجنب غسيل الأموال، والاحتيال على الهوية، والاحتيال، و التضخم غير الطبيعي للعقار.
من المتوقع أن يضع الوكلاء العقاريون الأساس للامتثال القائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب نوع العميل، وقائمة الممتلكات، وخدمة القناة والبلد الذي تعمل فيه، وحجم الصفقات، والمعاملات ذات الطبيعة غير العادية، والعلاقات مع العملاء.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج AML/CTF : تحديد هوية العملاء، بما في ذلك المالكين المستفيدين النهائيين و العلاقات التجارية.
- تنفيذ النهج القائم على المخاطر مع الرصد المستمر للمعاملات والعلاقات التجارية العلاقات التجارية
بمجرد قيامك بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك، تحتاج إلى وضع الأنظمة في مكانها الصحيح لضمان لضمان اتباع البرنامج.
يتضمن الامتثال المستمر:
- تدريب الموظفين، وخلق الوعي بين مطوري العقارات والشركاء الآخرين.
- إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) عند إقامة علاقة عمل جديدة أو عند حدوث تغيير جوهري في العلاقة مع العميل.
- الاحتفاظ بالسجلات لمدة خمس سنوات على الأقل.
- المراقبة المستمرة للحسابات ومراقبة الحسابات.
- مراجعة برنامج الامتثال الخاص بك على فترات منتظمة.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
فحص الدفعات
وفِّر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام ميزة المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
قم بإجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام السلبية
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
التعليقات مصدرها كابتيرا
