لماذا تحتاج المراهنات الرياضية ومراهنات السباقات إلى CTF AML
يعمل مشغّلو المراهنات الرياضية ومراهنات السباقات بالنيابة عن عملائهم، ويشاركون في أنشطة وضع رهان على النتيجة ووضع المال على الحصان. كعمل من أعمال المراهنة أو الرهان, فإنك تحتاج إلى وضع تدابير لمكافحة غسيلAML تمويل الإرهابAML) إذا كنت انخرطت في الأنشطة التالية نيابةً عن عميل:
- التصرف بالنيابة عن عميلك لوضع الرهانات من خلال شركة مراهنات أو مكتب مراهنات رياضية، أو
- إجراء معاملات نقدية فوق الحد الأدنى المحدد؛ أو
- إجراء مراهنات خارج المضمار على سباقات الخيل أو سباقات الكلاب السلوقية؛ أو
- توفير حسابات للعملاء للمراهنة، بما في ذلك محافظ الهاتف المحمول لتخزين الأموال.
في بعض الولايات القضائية، إذا كان إجمالي إيراداتك السنوية أكبر من المبلغ المحدد، فقد يتم اعتبارك تعتبر "مؤسسات مالية". على سبيل المثال، يجعل قانون السرية المصرفية (الولايات المتحدة الأمريكية) الشركات التي يزيد إجمالي إيراداتها عن أكثر من مليون دولار أمريكي كيانًا خاضعًا للرقابة، في حين أن أوستراك يتطلب التحقق من الهويةIDV) والإبلاغ للمدفوعات التي تزيد عن 10,000 دولار أسترالي.
إن أنشطة المراهنة على الرياضة والسباقات، بما في ذلك المراهنة في حلبات السباق، هي أنشطة تتطلب الكثير من الأموال النقدية و تنطوي على معاملات نقدية ضخمة. يمكن أن تؤدي المعاملات المعقدة إلى تمويه المصادر غير القانونية لـ الأموال من خلال الطبقات. إن سرعة انتقال الأموال النقدية من خلال عمليات المقامرة تسمح لعائدات الأموال غير المشروعة غسل الأموال غير المشروعة بسهولة. القدرة على تلقي الأموال النقدية من الشركاء وتجميع الأموال معاً من مصادر متعددة، وتبادل الأموال، وتخزين الأموال في حسابات المراهنة لفترة قبل صرفها صرفها, "مراهنات المراسلة" أو وضع "مراهنات السحب النقدي" هي ممارسات تعرّضهم لمخاطر ML/TF وتمويل الإرهابML/TF.
يجب على جميع شركات المراهنات والمقامرة، بما في ذلك الرهانات الرياضية ومنصات المراهنة القائمة على التكنولوجيا أن تبدأ بالتسجيل لدى السلطة التنظيمية الخاصة بك. علاوة على ذلك، يجب عليك إظهار ثقافة قوية من الامتثال من خلال الإبلاغ عن الإيصالات النقدية المادية أو المعاملات التي تزيد عن المبلغ المحدد، على الرغم من أي تعتبر خيانة لثقة العميل. يلزم إجراء تدقيق مكثف للعملاء، بما في ذلك KYC " و" IDV"، و والعناية الواجبة، والمراقبة، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن معاملات المراهنين من خارج الولاية, خاصة التي تنطوي على عملات أجنبية، أو المعاملات مع بورصات العملات الرقمية، أو الكيانات أو الدول.
القدرة على استخدام منصات الرهان لتخزين أو نقل الأموال النقدية غير المشروعة، والتلاعب في المعاملات و وإخفاء أي نشاط غير قانوني، مما يسمح للعملاء بإخفاء المكاسب غير المشروعة وتجنب القوانين القانونية. وهذا يعرّض شركات المراهنات ML/TF من خلال كونها ميسرة أو تعمل بالنيابة عن عملائها. تضارب المصالح، وعدم وجود تقنين ولوائح في "المراهنات المباشرة"، والخوف من خسارة الأعمال التجارية في السباق لجذب مجموعة أكبر من المراهنين، هي أكبر الثغرات في الامتثال في قطاع المراهنات الرياضية والمراهنات على السباقات.
من المتوقع أن تقوم شركات المراهنات والسباقات ببناء إطار عمل للامتثال القائم على المخاطر قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب نوع العميل، والبلد الذي يعمل فيه العميل وطبيعة الأنشطة والمعاملات وحجمها وعلاقات العميل.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج AMLCTF AML: تحديد هوية العميل عند بدء المعاملة، وفحص ما قبل المعاملات و جمع المعلومات للتدقيق، ومراجعة الملكية المستفيدة، ومشاركة طرف ثالث في عمليات الرهان، والمراقبة المستمرة وإعداد التقارير وفقًا للقوانين.
- تنفيذ النهج القائم على المخاطر في المراقبة المستمرة للعملاء والمعاملات والأعمال التجارية العلاقات التجارية.
قم بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك والحفاظ عليه، وفقًا لقوانين هيئتك التنظيمية. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات مالية جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- التدقيق عند توظيف الموظفين، وتدريب الموظفين على المخاطر التي ينطوي عليها الأمر وإبقائهم على اطلاع دائم بقواعد AMLCTF AML الإرهاب، وتعيين مسؤول امتثال.
- إجراء إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) في وقت الإعداد لرهانات السحب النقدي/الاستلام النقدي، أو تمديد الاعتمادات، أو المعاملات النقدية الكبيرة، أو عندما تكون هناك معاملات معقدة.
- الرصد المستمر للمعاملات بحثًا عن الأنشطة المشبوهة أو العمليات الدولية أو الصفقات مع الأفراد أو البلدان الخاضعة للعقوبات، أو عندما تكون المعاملات الكبيرة ذات نشاط مراهنة ضئيل.
- تسجيل بيانات العملاء عبر كل نقطة اتصال والاحتفاظ بالسجلات.
- التزامات الإبلاغ عن تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير معاملات العملة (CTRs) لعتبات معاملات معينة، كما هو مطلوب.
- مراجعة تقييمات المخاطر وبرنامج الامتثال بشكل دوري من خلال عمليات تدقيق مستقلة.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
فحص الدفعات
وفِّر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام ميزة المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
قم بإجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام السلبية
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
التعليقات مصدرها كابتيرا
