ما هو الغرض من ال 6عشر توجيه مكافحة غسيل الأموال؟

اعتمد الاتحاد الأوروبي أول توجيه لمكافحة غسل الأموال في عام 1990 من أجل الحفاظ على النظام المالي من التلاعب به لأغراض غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تم تحديث هذا التشريع على أساس منتظم لمعالجة المخاطر الناشئة التي تتعرض لها مختلف المنظمات.

ال 6ال التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال (6AMLD) هو الإجراء الأكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي حتى الآن.

تستند المادة 6AMLD إلى الأسس التي أرساها القانون رقم 5AMLD وتمثل تطورًا كبيرًا في بعض مجالات التشريع.

ما الذي تحتاج إلى معرفته عن المواعيد النهائية؟

دخل التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال (6AMLD) للاتحاد الأوروبي حيز التنفيذ في 3 ديسمبر 2020، ويجب على المؤسسات الامتثال له بحلول 3 يونيو 2021. وفقًا للمبادئ التوجيهية الجديدة، يجب على حراس البوابة (البنوك والكيانات المبلغة الأخرى) تطبيق تدابير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والامتثال للتوجيه بحلول 3 يونيو. يجب عليهم إجراء إجراء "تقييم للمخاطر على مستوى المؤسسة"، وتحديث العمليات والسياسات والإجراءات المعمول بها، وإدراج أي تدريب وتعليم قد يكون قد تكون مطلوبة

من سيتأثر؟

تخضع جميع المؤسسات المالية والمنظمات المُلزَمة قانونًا العاملة في الاتحاد الأوروبي لقانون 6AMLD. تشمل الشركات المُلزمة البنوك والشركات المالية والمحاسبين والمحامين والوكلاء العقاريين وبورصات العملات الرقمية التي تدير وتعالج الأصول الافتراضية مثل عملات البيتكوين، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية مثل المحافظ الرقمية، وتجار الأعمال الفنية عالية القيمة. 

ما هي الدول الأوروبية التي تمتنع عن التصويت؟

تخضع جميع المؤسسات المالية والمنظمات المُلزَمة قانونًا العاملة في الاتحاد الأوروبي لقانون 6AMLD. تشمل الشركات المُلزَمة البنوك والشركات المالية والمحاسبين والمحامين والوكلاء العقاريين والوكلاء العقاريين والأصول الافتراضية مثل عملات البيتكوين ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية مثل المحافظ الرقمية وتجار الأعمال الفنية عالية القيمة. 

ما هي التغييرات المهمة؟

يسعى التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال إلى مواءمة مبادئ مكافحة غسل الأموال في جميع أنحاء أوروبا. هذا التوجيه الجديد مدعوم بقائمة من 22 جريمة أصليةوالتي يجب تجريمها جميعاً من قبل الدول الأوروبية الأعضاء.

وتشمل الجرائم الأصلية الـ 22 مجموعة واسعة من الجرائم، بما في ذلك الجرائم البيئية والتهرب الضريبي والجرائم السيبرانية، بالإضافة إلى أمثلة أكثر شيوعًا بما في ذلك الإرهاب والاتجار بالمخدرات والبشر والفساد والاحتيال. كما تشمل القائمة ما يلي: 

• المشاركة في جماعة إجرامية منظمة أو ابتزاز 
• الإرهاب 
• الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين 
• الاستغلال الجنسي 
• الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية 
• الاتجار غير المشروع بالأسلحة 
• الاتجار غير المشروع في السلع المسروقة وغيرها من السلع المسروقة 
• الفساد 
• الاحتيال 
• تزييف العملة 
• تزييف المنتجات المقلدة والمقرصنة 
• القتل العمد 
• الاختطاف وأخذ الرهائن 
• السرقة أو السطو أو السرقة 
• التهريب 
• الجرائم الضريبية المتعلقة بالضرائب المباشرة وغير المباشرة 
• الابتزاز 
• التزوير 
• القرصنة 
• التداول من الداخل والتلاعب في السوق 
• الجريمة البيئية 
• الجرائم الإلكترونية 

وقد زادت المدة الدنيا الإلزامية لجرائم غسل الأموال من سنة واحدة إلى أربع سنوات بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وعلاوة على ذلك، إذا ثبتت إدانة كيان قانوني بغسل الأموال، فقد يواجه عقوبات.

في الوقت الحالي، لن يتحمل المسؤولية عن جرائم غسل الأموال سوى المشتبه به فقط. ومن شأن القانون 6AMLD أن يوسع نطاق المسؤولية الجنائية ليشمل معاقبة الكيانات القانونية مثل الشركات أو المؤسساتأو المؤسسات.

الخطوات التالية التي يمكنك اتخاذها للاستعداد لهذه التغييرات. 

يسعى القانون السادس لمكافحة AML الإرهاب إلى زيادة التوحيد في الامتثالAMLCTF AML في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. خلال مرحلة التنفيذ الجديدة، يجب على المؤسسات أن تتأكد من فهمها للنطاق الجديد وأن يكون لديها نظام لتحديد غسل الأموال الناتج عن جميع الجرائم الأصلية الـ 22. يجب على الشركات تعزيز العناية الواجبة بالعملاء وفحص وسائل الإعلام المعاكسة، بالإضافة إلى تزويد الموظفين بالتدريب على الامتثال.