لمحة عامة
إن العناية الواجبة بالعملاء أو CDD، هوعنصر أساسي أساسي من غسل الأموال غسل الأموالs في نيوزيلندا. وتشمل التأكد من أن المعاملات قانونية, وأن العملاء صادقين بشأن هويتهمو أنهم يفهمون كيفية عمل علاقاتهم التجارية. سيغطي هذا الدليل مختلف الجوانب المختلفة من اتفاقية مكافحة التصحر، بما في ذلك تحسين الممارسات المحسنة وقواعد محددة لـ أنواع مختلفة من أنواع مختلفة من التقارير الكيانات
ما هي CDD؟
العميل dقيمة d(CDD) هو a مصطلح يُستخدم لوصف الأساليب والإجراءات التي تستخدمها المؤسسات المالية والكيانات الأخرى الخاضعة للتنظيم تستخدمها للتأكد من هوية عملائها. كما تقوم تقييمs صمخاطرمخاطر المشاركة في أنشطة غير مشروعة, على وجه التحديد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
ماذا تعني CDD في القتالg غسيل الأموال?
CDD دورًا دورًا حاسمًا دورًا حاسمًا في الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يمكن للمؤسسات تجنب استخدامها استخدامها لأغراض غير مشروعة من خلال الكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها عن طريق التحقق من هويات العملاء و مراقبة أنشطتهم المالية.
متطلبات اتفاقية مكافحة التصحر في نيوزيلندا
إن aنتيmنيوتن lالعد والفرزrوتمويل الإرهاب يحكم قانونAML الإرهاب لعام 2009AMLقانونAML) متطلبات مكافحة تمويل الإرهاب في نيوزيلندا. وترد متطلبات تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في هذا التشريع وتنطبق على الكيانات المبلغة مثل البنوك والمؤسسات المالية وغيرها من الشركات الخاضعة للتنظيم.
CDD لـ مختلف الكيانات
CDD لـ الصناديق الاستئمانية
مع عدة مستويات من الملكية، يمكن أن يكون للصناديق الاستئمانية معقدة معقدة. لذلك، فإنتحديد هويات المستفيدين والمستوطنين والأوصياء وأي أفراد آخرين الذين يتحكمون في الصندوق الاستئماني a معقدة ولكن جزء ضروري من عملية الكشف عن الوثائق الائتمانية للصناديق الائتمانية.
اتفاقية مكافحة التصحر للشراكات والمالكين الفرديين
Wعندما يتعلق الأمر بالمطلوبd CDD للشراكات والملكية الفرديةفإنه يجب التحقق منالتحقق من هوية كل تاجر أو شريك.. وهذا يدل على جمع بيانات عن عمليات الشركة و تحديد احتمالية احتمالية غسيل الأموال.
اتفاقية مكافحة التصحر للكيانات المحدودة
إجراءات مكافحة التصحر ونزع السلاح والتسريح وإعادة الإدماج التي تركز على تحديد الشركاء العامين والمحدودين ضرورية للشراكات المحدودة. وهذا يضمن فهم الأنشطة المالية لكل شريك في الشراكة والتحقق منها جميعاً.
اتفاقية مكافحة التصحر للأعمال التجارية
يجب أن يكون المالكون المستفيدون والمديرون تحديد هويتهم عند إجراء عملية تحديد هوية الشركات. ويتضمن ذلك يتضمن الإلمام بهيكل الملكية و ونوع ونوع العمليات التجارية للمؤسسة.
متى يتم استخدام CDD المحسنة
مع وجود فرصة أكبر لـ غسل الأموال أو تمويل الإرهاب, يصبح تنفيذ إجراءات معززة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يصبح أمرًا لا غنى عنه. تندرج المعاملات التي تنطوي على أشخاص مكشوفين سياسياً (PEPs)، والدول ذات المخاطر العالية، وهياكل الشركات المعقدة تحت هذه الفئة. يشمل تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب المعززة خطوات إضافية مثل الحصول علىبيانات أكثر تحديدًا, مراقبةحلقة أكثر بشكل متكرر و فرض إجراءات تحقق أقوى.
فهم ملكية المنفعة
على الرغم من عدم وجود أسمائهم في السجلات الرسمية، فإن الأشخاص الذين يمتلكون في النهاية أو يتحكمون في كيان ما يشار إليهم باسم المالكين المستفيدين. تحديد المالكين المستفيدين أمر ضروري ل نجاح نجاح في عملية التطوير المتكامل للقروض المضمونة.
عملية للعثور على المالكين المنتفعين
- تجميع بيانات الملكية: تجميع المعلومات حول تكوين الملكية.
- التحقق من الهوية: التأكد من دقة البيانات المقدمة.
- المراقبة المستمرة: الحفاظ على الوثائق الحالية ومراقبة عمليات نقل الملكية.
- الاستخدام: الرصد والتحقق من البيانات باستخدام أحدث التكنولوجيا المتطورة
التكنولوجياy التقنيات المتقدمةالتكنولوجية ل CDD
التكنولوجيا دوراً حيوياً في تحسين إجراءات مكافحة الأمراض والوقاية منها. الحلول المتقدمة مثل التحليلات والإجراءات الآلية والإجراءات الآلية دعم تحديد الأنشطة المشبوهة والامتثال التنظيمي والتحقق من هوية العملاء. فيما يلي بعض الفوائد:
- الكفاءة: إجراءات تحقق أسرع وأدق.
- الدقة: تقليل احتمالية حدوث خطأ بشري.
- قابلية التوسع: القدرة على إدارة كميات كبيرة من بيانات العملاء بكفاءة.
KYC و KYB الخدمات بواسطة NameScan
شامل تعرف على cخدماتKYC عميلكKYC) الشاملة من NameScan يمكن أن تساعد مساعدة المؤسسات في استيفاء لوائح مكافحة تمويل الإرهاب. تتضمن حلول NameScan أدوات فحص متطورة من أجل التحقق من هويات العملاء و تحديد المالكين المستفيدينمما يساعد على في تحسين فعالية ودقة إجراءات مكافحة تمويل الإرهاب.
تواريخ مهمة وتحولات تنظيمية هامة
ستدخل المجموعة الثانية من التغييرات التنظيمية حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يونيو 2024. بالإضافة إلى إبلاغ الموظفين بالتحديثات وكيفية تأثيرها عليهم، يجب أن تكون على دراية بالتغييرات والتأكد من تضمينها، عند الضرورة، في سياساتك وإجراءاتك.
يجب على المؤسسات تقييم ومراجعة سياساتها وإجراءاتها الخاصة AML مع مراعاة هذه التغييرات. يتطلب الحفاظ على الامتثال والحد من مخاطر غسيل الأموال التأكد من أن شركتك مدربة ومدركة لهذه التحديثات.
لمحة سريعة
المكوّن الرئيسي المكون الرئيسي في مكافحة غسيل الأموال في نيوزيلندا عملية هو العناية الواجبة بالعملاء. المؤسسات المالية و والكيانات المبلغة يمكن للكيانات تقليل من مخاطر غسل الأموال وضمان الامتثال التنظيمي من خلال تعزيز عملياتها الخاصة بمكافحة غسيل الأموال للحالات عالية المخاطر. ستنتج بيئة مالية أكثر أمانًا وأمانًا عن زيادة تعزيز عمليات الكشف عن المخاطر ومكافحتها باستخدام التكنولوجيا والالتزام بأفضل الممارسات.
الأسئلة الشائعة
ما هي العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)؟ يتضمن التحقق من هوية العملاء وتقييم مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
ما أهمية الكشف عن المخاطر ومكافحتها في نيوزيلندا؟ يعد الكشف عن المخاطر ومكافحتها أمرًا بالغ الأهمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال ضمان امتثال المؤسسات المالية وغيرها من المنظمات للوائح AML .
ما هو تعزيز التحقُّق من المخاطر المعززة؟ تنطوي عملية التحقُّق المعزَّز من المخاطر المعزَّزة على ضمانات إضافية، مثل إجراءات التحقُّق الأكثر صرامة وجمع البيانات الأكثر تفصيلاً للعملاء أو المعاملات عالية المخاطر.
كيف يتم تحديد المالكين المستفيدين؟ يتم تحديد المالكين المنتفعين من خلال جمع المعلومات المتعلقة بالأفراد الذين يمتلكون الكيان أو يتحكمون فيه في نهاية المطاف والتحقق منها.
ما هي التحديات التي تمثلها اتفاقية مكافحة التصحر؟ تشمل التحديات هياكل الملكية المعقدة وقضايا جودة البيانات والامتثال التنظيمي.
كيف يمكن للتكنولوجيا أن تحسّن عملية التحقق من هوية العملاء ومراقبتهم؟ تعمل التكنولوجيا على تحسين مكافحة تمويل الإرهاب من خلال توفير أساليب قابلة للتطوير ودقيقة وفعالة للتحقق من العملاء ومراقبة المعاملات.
0 تعليقات