وسائل الإعلام السلبية
يمكن أن يؤدي ضم عميل له سجل اختلاس أو سجل إجرامي إلى تعريض شركتك لخطر التعرض لـ غسيل الأموال. وعلى وجه الخصوص، إذا كانت شركتك تنتمي إلى قطاع عالي المخاطر مثل تحويل الأموال والألعاب، فإنك معرض باستمرار لمخاطر أن تكون جزءاً من قناة لتمويل الإرهاب. تتطلب الجهات التنظيمية أيضًا إجراء فحص إضافي لـ الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) ليس فقط أثناء التأهيل، ولكن أيضاً في نقاط اتصال متعددة أثناء المعاملات التجارية الجارية. عدم ممارسة العناية الواجبة بالعملاء (CDD) في وقت KYC أو العناية الواجبة المستمرة بالعملاء (OCDDD)، قد يعرّض عملك لمخاطر مختلفة من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ويعرض مستقبل شركتك للخطر.
وقد أدى هذا الإدراك للمخاطر إلى ظهور شرط إضافي من شروط CDD/OCDD لفحص وسائل الإعلام السلبية التي ترصد الأخبار السلبية المتاحة في المجال العام.
ما هي وسائل الإعلام المعاكسة؟
كما يوحي الاسم، تُعرّف الأخبار السلبية أو وسائل الإعلام السلبية بأنها أي معلومات سلبية عن العميل يتم اكتشافها عبر مصادر مختلفة. يمكن أن يكشف التحقق من وسائل الإعلام السلبية عن تورط فرد أو مؤسسة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال المالي وغيرها من الأنشطة الإجرامية.
ما هو الفحص الإعلامي المعاكس؟
يتضمن الفحص الإعلامي السلبي البحث عن الأخبار السلبية عن شخص أو شركة ما. يمكن أن يكون جزءًا من KYC " و ومكافحة غسيل الأموالAML)CTF غسيل الأموالAML) عملية تأهيل العميل أو الفحص الآلي المستمر من قاعدة بيانات البائعين.
إن الطبيعة الديناميكية لفحص الوسائط الضارة تجعل من المستحيل على المستخدمين تحليل النتائج لتحديد المخاطر بشكل أسرع وأكثر فعالية من حيث التكلفة.
نظرًا لأن الوصول إلى التفاصيل والتقارير ذات الصلة غالبًا ما يكون مرهقًا ومكلفًا، فقد أصبحت عملية فحص الوسائط الضارة مؤتمتة. تقدم خدمات الفحص الإعلامي المعاكس محتوى إعلامي معاكس عالمي منسق عالي الجودة وفي الوقت الفعلي مع تحديثات وملاحظات تنظيمية. يمكن للمستخدمين أيضًا عرض التقارير المتعلقة بتمويل العميل من قاعدة البيانات.
وسائل الإعلام السلبية
أين تحدث وسائل الإعلام المعاكسة؟
فيما يلي بعض الأمثلة التي تحدث فيها وسائط معاكسة:
- مصادر الأخبار التقليدية ووسائل الإعلام.
- قواعد بيانات المنظمات الدولية.
- المدونات والمقالات على شبكة الإنترنت - بما في ذلك المواقع الإلكترونية التي تنشر قضايا الفساد والاحتيال والاحتيال المالي.
- وسائل التواصل الاجتماعي ومنتديات الإنترنت - ومن الأمثلة على ذلك منتديات ريديت للمنظمات المحتالة وعمليات البحث عن الأخبار على فيسبوك وتويتر.
لماذا تنفيذ الفحص الإعلامي المعاكس؟
قد لا تكون الأخبار السلبية للعميل دائماً إدانة أو جريمة مالية مثبتة. فالسمعة السيئة لعدم الامتثال القانوني أو سجل المدفوعات قد تكون كافية لتعريض الشركة للمخاطر.
بعض فوائد فحص الوسائط الضارة هي
- في الأعمال التجارية سريعة النمو، لا يكون الفحص اليدوي للعملاء بحثًا عن الأخبار السلبية ممكنًا أو عمليًا دائمًا. ومع ذلك، يمكن لخدمات الفحص الآلي لوسائل الإعلام السلبية أن تفحص العملاء بشكل جماعي عبر العديد من قواعد البيانات ومصادر الأخبار، للحصول على المخرجات الأكثر صلة.
- يدعم الفحص الإعلامي السلبي للعملاء ذوي المخاطر العالية استراتيجية قوية لإدارة المخاطر. غالبًا ما يتم اكتشاف المخاطر التي لا يتم إدراكها أثناء عملية KYC " و"التحقق من الهوية" أثناء فحص العميل أو الكيان للتغطية الإخبارية السلبية.
- وتؤثر وسائل الإعلام السلبية على تصنيف مخاطر العميل مما يؤدي إلى تقديم تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SAR)، وإجراء المزيد من التحريات الواجبة عن العميل أو ملكيته المستفيدة.
- يتم جني فوائد الأتمتة من خلال تقديم نتائج عالية الدقة، في الوقت الفعلي، مع وجود مصادر تسمح بالتأكد من صحة النتائج.
- تتغلب خدمات الفحص الضار الآلي على الحواجز اللغوية والإقليمية، من خلال إعطاء نتيجة عالمية قد لا يلاحظها أحد.
- إضافة خدمة الوسائط المعاكسة إلى سجل KYC " تربط التقارير العالمية للوسائط المعاكسة من أجل مراجعة أكثر شمولاً للعملاء.
- نظرًا لأن التغطية الإعلامية السلبية مستقاة من المعلومات الموجودة في المجال العام، فإن الأذونات غير مطلوبة لعرض التقارير.