حدثت تطورات عديدة في جهود مكافحة غسل الأموالAML ومكافحة تمويل الإرهابCTF. إحدى هذه المبادرات هي فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةFATF)، التي تأسست في عام 1989، والتي تهدف إلى مكافحة كل من AML الأموال CTF الإرهاب، فضلاً عن التهديدات المالية الأخرى للاقتصاد، من خلال وضع قوانين ولوائح تحمي من هذه الأنشطة غير القانونية وتساعد على اكتشافها عند حدوثها.
فيما يلي مزيد من المعلومات حول كل واحدة من هذه المبادرات لمكافحة النشاط المالي غير القانوني.
مكافحة غسيل الأموال
يُشار إلى المبادئ التوجيهية الحكومية المتعلقة بغسيل الأموال بشكل عام باسم مكافحة غسيل الأموالAML. وفقًا ل دراسة من مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)في عام 2009، تم غسل أكثر من 3% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي بطريقة غير مشروعة. وغالباً ما يحدث غسيل الأموال عندما ينشئ صاحب العمل التجاري عملاً تجارياً حقيقياً ومشروعاً، كوسيلة لإخفاء النشاط غير القانوني الذي يجري وراء الكواليس. وفي كثير من الأحيان تكون هذه الشركات تدار نقداً بحيث لا يمكن تتبع المعاملات أو مراقبتها بسهولة.
ويمكن أن تؤدي جهود مكافحة غسل الأموال في الواقع إلى الحد من الجرائم الأخرى أيضا. فمن خلال تحديد الأموال المغسولة، يمكن بعد ذلك تتبع تلك الأموال إلى مصادر أخرى أو أشخاص آخرين يقومون بأنشطة غير مشروعة، ويمكن إعادة الأموال إلى مصدرها الأصلي، والذي لم يكن في الغالب تعاملاً غير قانوني.
صندوق النقد الدولي صندوق النقد الدولي (IMF)الذي يقع مقره في واشنطن العاصمة ويتألف من 189 دولة، هو منظمة أخرى تراقب عمليات غسيل الأموال وتبددها. تم إنشاء صندوق النقد الدولي في عام 1945 للمساعدة في تحقيق الاستقرار المالي والنمو الاقتصادي في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك مراقبة أسعار الصرف والمدفوعات الدولية. ويقوم صندوق النقد الدولي أيضاً بإجراء وتوزيع الأبحاث الرئيسية في هذه المجالات.
مكافحة تمويل الإرهاب
مكافحة تمويل الإرهابCTF هي قوانين ولوائح تهدف إلى وقف التمويل غير المشروع للإرهاب والأنشطة ذات الصلة بالإرهاب. ويشمل ذلك التمويل غير المشروع للمنظمات الإرهابية نفسها. وعادةً ما يحاول ممولو هذه المنظمات والأنشطة تمويه المعاملات عن طريق إرسال مبالغ صغيرة من المال في كل مرة، على غرار أساليب غسيل الأموال.
FATF توصيات لمنع تمويل الإرهاب ومراقبته، بالإضافة إلى AML. وتشمل هذه الاقتراحات تقييمات المخاطر، والعناية الواجبة بالعملاء، وحفظ السجلات المناسبة، والإبلاغ، واشتراط السرية، من بين أمور أخرى. كما أن مكتب مكافحة الإرهاب التابع للأمم المتحدة لديه أيضًا فريق عمل خاص به واستراتيجية مفصلة في هذا الشأن، بالإضافة إلى تقارير حول كيفية التعامل مع تمويل الأنشطة الإرهابية..
من الصعب تحديد عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب طبيعة هذه الأنشطة غير القانونية التي لها تاريخ طويل داخل النظام المالي في جميع أنحاء العالم. وقد أنشأت الحكومات منظمات وأساليب وسياسات تهدف إلى الحماية من هذه الأنشطة وتتبعها. على الرغم من أنها للأسف لا تزال تحدث كل يوم في العديد من البلدان. ومن شأن إجراء المزيد من التثقيف والبحث حول هذه الأنشطة أن يفتح سبلاً جديدة للمسؤولين لمكافحة هذه الأنشطة غير القانونية بفعالية.
