تم تشكيل الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) في عام 2011 تحت الإطار الإشرافي الشامل للنظام الأوروبي للإشراف المالي (ESFS) لعام 2010. ويتكون النظام الأوروبي للإشراف المالي الأوروبي أيضًا من مجلس المخاطر النظامية الأوروبية (ESRB) وهيئات إشرافية أخرى، وهي هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) و الهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية(EIOPA). وتتمثل المسؤوليات الأساسية للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق الأوروبية في تبادل المعلومات وتنظيم الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي للحفاظ على الاستقرار المالي وضمان حماية مواطنيها.
التسلسل الهرمي للإطار التنظيمي المالي للاتحاد الأوروبي
في حزيران (يونيو) 2017، نشرت السلطات الإشرافية الأوروبية الثلاث (EBA، والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق الأوروبية للأوراق المالية، والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق الأوروبية) مبادئها التوجيهية النهائية بشأن AML. تستند هذه المبادئ التوجيهية إلى نهج قائم على المخاطر AML الذي يجب أن تتبناه كل من المؤسسات الائتمانية والمالية والجهات الرقابية المعنية AML.
وتحدد المبادئ التوجيهية العوامل التي ينبغي على المؤسسات الائتمانية والمالية أخذها في الاعتبار عند تقييم مخاطر ML/TF المرتبطة بعلاقة عمل أو معاملة واحدة. وبالإضافة إلى ذلك، تم توفير تدابير العناية الواجبة للعملاء للتخفيف من مخاطر ML/TF .
أهداف ومسؤوليات جمعية رجال الأعمال الإماراتيين
تأسست جمعية المصرفيين الأوروبيين في 1 يناير 2011، كهيئة مستقلة تابعة للاتحاد الأوروبي تولت مسؤوليات لجنة المشرفين المصرفيين الأوروبيين. وهي تعمل على ضمان وضع اللوائح التنظيمية والإشراف على القطاع المصرفي الأوروبي للحفاظ على "الاستقرار المالي وحماية سلامة القطاع المصرفي وكفاءته وسير عمله بشكل منظم."
ويحدد إطار عمل كتاب القواعد الموحدة الأوروبية من أجل تحقيق الانسجام في عمل المؤسسات المالية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. وتشمل المسؤوليات الإشراف وتقييم المخاطر ونقاط الضعف في القطاع المصرفي في الاتحاد الأوروبي.
كما تضع جمعية مصارف الإمارات العربية المتحدة أيضًا المبادئ التوجيهية المتعلقة بحدود ونهج انكشاف المؤسسات على "كيانات الظل المصرفية" التي تقوم بأنشطة شبيهة بالأنشطة المصرفية خارج إطار العمل المنظم. لهذا الغرض، يتم تعريف "كيانات الظل المصرفية" على أنها الكيانات التي تقوم بأنشطة الوساطة الائتمانية أو الأنشطة الشبيهة بالبنوك التي تنطوي على تحويل آجال الاستحقاق أو تحويل السيولة أو الرافعة المالية أو تحويل مخاطر الائتمان أو أنشطة مماثلة.
وعلاوة على ذلك، فإنه ينشر قائمة المؤسسات الائتمانية وشركات الاستثمار وتعهدات التأمين؛ التي تم التصريح لها بالعمل داخل الاتحاد الأوروبي ودول المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)؛ وفقًا للقواعد التي يتبعها البنك المركزي الأوروبي (ECB)
وظائف وأدوار جمعية رجال الأعمال الإماراتيين
من الذي يجب أن يمتثل للوائح جمعية رجال الأعمال الأوروبيين؟
تقوم جمعية مصارف الإمارات بتنظيم ومراقبة المشاركين التاليين في النظام المالي:
- البنوك (الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية),
- مؤسسات الإقراض (الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية),
- مؤسسات الائتمان (الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية),
- شركات الاستثمار (الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية),
- شركات التأمين (الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية),
- تجار التجارة الإلكترونية (في الامتثال للوائح مثل المصادقة القوية للعملاء (SCA) بموجب PSD2
- المؤسسات ذات الأهمية النظامية العالمية (G-SIIs) التي يزيد إجمالي تعرضها عن 200 مليار يورو,
- المؤسسات الأخرى ذات الأهمية النظامية (O-SIIs)، التي من المحتمل أن تخلق مخاطر على الاستقرار المالي وقد تؤثر سلبًا على النظام أو تساهم في تشوهات السوق بسبب أهميتها النظامية.
آخر التحديثات - برنامج عمل جمعية رجال الأعمال الإماراتيين 218
يصف برنامج عمل جمعية رجال الأعمال الإماراتيين ويلخص الأهداف والأولويات والنواتج على مدار العام.
يتناول عمل جمعية رجال أعمال الإمارات للبيئة لعام 2018 سبعة مجالات استراتيجية و38 نشاطًا، مع تفاصيل الأهداف التي سيتم تحقيقها لعام 2018.
تشمل أولويات عام 2018 ما يلي:
- المساهمة في إطار عمل لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS);
- تنفيذ مشروع البنية التحتية للبيانات لتعزيز دور جمعية مصارف الإمارات العربية المتحدة كمركز بيانات لبنوك الاتحاد الأوروبي;
- تقييم إطار العمل التنظيمي للتكنولوجيا المالية والمخاطر التشغيلية والفرص المتاحة؛ وآثارها على نماذج أعمال المؤسسات الائتمانية وسلوك الشركات المالية AML;
- مراقبة دليل القواعد الموحدة وتأثيرها على المؤسسات
