قانون مركز الاستخبارات المالية، جنوب أفريقيا (FICA)
كجزء من التدابير الحكومية الرامية إلى إنفاذ اللوائح المالية على غرار الدول الأخرى، أدخلت جنوب أفريقيا قانونًا للحد من غسل الأموال والتهرب الضريبي وأنشطة تمويل الإرهاب. قانون قانون مركز الاستخبارات المالية، 38 لعام 2001 (FICA) دخل حيز التنفيذ في 1 يوليو 2003، بهدف مكافحة الجريمة المالية والإشراف على العقوبات الاقتصادية والتجارية.
ويضع قانون مركز الاستخبارات المالية الإطار الأساسي للامتثال لإنشاء نظام مالي قوي من أجل تحقيق النمو الاقتصادي والتنمية الاجتماعية السريعة. والهدف من قانون مركز الاستخبارات المالية واضح جدا - تنظيم برامج جنوب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويقع في صميم القانون الامتثال المحلي للتوصيات الدولية الأربعين FATF . ويشمل ذلك الحد الأدنى من إجراءات الامتثال التي يتعين على الكيانات الخاضعة للتنظيم اتباعها داخليا.
يعمل مركز التحقيقات المالية كهيئة إشرافية وتنظيمية للامتثال AMLCTF AML. وهو يكمّل قانون منع الجريمة المنظمة رقم 121 لعام 1998، الذي يعدد جرائم غسل الأموال التي يجب على الشركات والأنظمة المالية مكافحتها. ويعمل هذا القانون إلى جانب قانون حماية الديمقراطية الدستورية من الأنشطة الإرهابية والأنشطة ذات الصلة رقم 33 لعام 2004 وقانون منع ومكافحة الأنشطة الفاسدة رقم 12 لعام 2004، من أجل وضع إطار شامل لمكافحة غسل الأموال في جنوب أفريقيا.
وبموجب القانون، تعمل هيئة الرقابة المالية على تعزيز الامتثال من خلال توفير المبادئ التوجيهية للتدريب ومراقبة العمليات التنظيمية. وعلاوة على ذلك، فهي تقدم تفسيرًا للمسائل المتعلقة بالقانون من خلال بلاغات الامتثال العامة والمذكرات الإرشادية التي تُنشر بموجب المادة 4 (ج).
من هو الخاضع للتنظيم بموجب قانون الاستثمار الأجنبي المباشر؟
بالإضافة إلى البنوك والمؤسسات المالية والوكلاء العقاريين والسماسرة والمحامين وشركات التأمين، تدرج شركة FIC المؤسسات التالية كمؤسسات خاضعة للمساءلة بموجب القانون المعدل
- المحاسبون المحترفون,
- الأشخاص الذين يقدمون خدمات الثقة و/أو خدمات الشركات,
- تجار السلع عالية القيمة (بما في ذلك المعادن الثمينة والأحجار الكريمة والسيارات والعملات المعدنية),
- التعاونيات التي تقدم الخدمات المالية، على النحو المحدد في قانون البنوك التعاونية لعام 2007 (القانون رقم 40 لعام 2007),
- شركات التأمين قصير الأجل على النحو المحدد في قانون التأمين قصير الأجل، 1998 (القانون رقم 53 لسنة 1998),
- مقدمي الائتمان المسجلين بموجب المادة 40 من قانون الائتمان الوطني، 2005 (القانون رقم 34 لسنة 2005),
- مقدمو خدمات تحويل الأموال أو القيمة,
- مقدمو صناديق الحراسة الخاصة أو الخزائن الأمنية لحفظ الأشياء الثمينة,
- بائعو المزادات، بما في ذلك مأمورو المزادات، باعتبارهم يؤدون وظيفة بائع بالمزاد العلني
- تجار النحاس,
- صرافة العملات الافتراضية.
متطلبات الامتثال التنظيمي
يجب على الكيانات الخاضعة للتنظيم:
- اعتماد نهج قائم على المخاطر وإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD).
- الالتزام بإرشادات حفظ السجلات,
- الحفاظ على برنامج إدارة المخاطر والامتثال (RMCP),
- إجراء فحص العقوبات على النحو المذكور في المادة 28 أ المعدلة.
العقوبات المفروضة بموجب قانون الاستثمار الأجنبي المباشر
تستخدم الهيئة سلطتها بموجب القانون لفرض عقوبات إدارية في حال عدم امتثال المؤسسة المسؤولة أو المبلغة أو أي شخص ملزم بالامتثال للقانون أو توجيه صادر بموجب القانون. إن قائمة العقوبات متاحة على الموقع الإلكتروني.
يتم تحديد متطلبات إضافية للعناية الواجبة لبعض العملاء، على غرار فحص العقوبات المنصوص عليه في لوائح البلدان الأخرى. يجب فحص الأفراد القضائيين أو الرعايا الأجانب الذين يشغلون مناصب بارزة أو المسؤولين العموميين المحليين مع بذل العناية الواجبة. ويُلزم هذا المبدأ التوجيهي، على غرار الحكم الخاص بالشخصيات السياسية المعرضة للخطر، الكيان الخاضع للوائح التنظيمية بتحديد مصدر الثروة وإجراء التدقيق الواجب المستمر للعملاء (OCDD) لهذه الشخصيات العامة. وينبغي تطبيق نفس التدقيق على أفراد أسرهم أو شركائهم المقربين.
