من هو الشخص
الشخص المكشوف سياسياً؟

 

 شاهد هذا الفيديو السريع الذي مدته دقيقتان عن "من هو PEP؟

الشخص المكشوف سياسيا (PEP)

A شخص مكشوف سياسياً هو شخص يشغل منصباً عاماً بارزاً أو وظيفة عامة بارزة في حكومة أو منظمة دولية. إن دورهم المؤثر يجعلهم أكثر عرضة للرشوة أو الفساد أو غير ذلك من غسل الأموال جرائم غسيل الأموال. وبالتالي، فهم مخاطر عالية للمؤسسات المالية و الأعمال والمهن غير المالية المعينة (DNFBPs).

أنواع الأشخاص المكشوفين سياسيًا

برنامج حماية البيئة والصحة والسلامة المهنية المحلي 

الأفراد الذين يشغلون مناصب أو وظائف عامة بارزة على المستوى المحلي. ويشمل ذلك رئيس الدولة أو الحكومة وكبار المسؤولين التنفيذيين والمنظمين الماليين. 

الشركات الأجنبية ذات الأداء الاقتصادي المتميز 

الأفراد الذين يشغلون مناصب أو وظائف عامة بارزة داخل بلد أجنبي. ويشمل ذلك رئيس الدولة أو الحكومة وكبار المسؤولين التنفيذيين والمنظمين الماليين في الدول الأجنبية. 

البرامج الدولية للأشخاص ذوي الاحتياجات الخاصة 

الأفراد الذين يشغلون مناصب أو وظائف عامة بارزة في منظمة دولية. ويمكن أن يشمل ذلك أعضاء مجلس الإدارة في المنظمة والمناصب الإدارية العليا. 

أفراد العائلة 

يمكن أيضاً تصنيف الأفراد المرتبطين بأحد الأشخاص ذوي الصلة بأحد الأشخاص ذوي الصلة على أنهم أشخاص من ذوي الصلة. 

الشركاء المقربون 

Iالأفراد الذين تربطهم علاقة وثيقة مع أحد الأشخاص، سواء كانت ذات طبيعة اجتماعية أو مهنية.

 إذا تم تحديد شخص ما على أنه من الأشخاص ذوي الملاءة المالية الخاصة، فهذا لا يعني أنه متورط في نشاط إجرامي، ولكنه يعني أنه قد يلزم اتخاذ الاحتياطات اللازمة لأنه يشكل خطراً أكبر على المؤسسات المالية والمصارف غير المالية الأجنبية.

مستويات مخاطر PEP 

من الضروري للكيانات أن تفهم مستويات المخاطر الدقيقة المرتبطة بمخاطر الأشخاص ذوي السمعة الحسنة (PEP) من أجل التخفيف من نقاط الضعف المحتملة في عملياتها بشكل فعال. 

مرتفع جداً (المستوى 1) 

ويمثل الأشخاص من ذوي الشخصيات المرموقة في هذا المستوى أعلى مستوى من المخاطر، ويشمل الأفراد المرتبطين بالفساد أو الأنشطة غير المشروعة أو الأنظمة الخاضعة للعقوبات. ويتمتع هؤلاء الأشخاص الذين يشغلون مناصب السلطة بسلطة هائلة، وغالباً ما يرتبط ذلك باحتمالية أكبر للانخراط في أنشطة غير قانونية. ويتطلب التعامل مع هؤلاء الأفراد تدقيقًا صارمًا واستراتيجيات شاملة للتخفيف من المخاطر. 

مرتفع (المستوى 2) 

ويشغل الأشخاص الذين تم تصنيفهم على أنهم من الشخصيات البارزة ذات المخاطر العالية مناصب مهمة داخل الهياكل الحكومية، مثل رؤساء الدول أو الوزراء أو كبار المسؤولين. ويزيد نفوذهم الكبير وإمكانية وصولهم إلى أصول الدولة من احتمالية إساءة استخدامها، مما يتطلب مراقبة يقظة وتدابير معززة للعناية الواجبة. 

متوسط (المستوى 3) 

قد يشغل الأشخاص ذوو الشخصيات البارزة الذين يندرجون ضمن هذه الفئة مناصب حكومية متوسطة المستوى أو مناصب داخل الشركات المملوكة للدولة. ويقتضي قربهم من السلطة والموارد مستوى معتدل من التدقيق للتخفيف من المخاطر المحتملة بشكل كافٍ. 

منخفض (المستوى 4) 

وعادةً ما يشغل الأشخاص المصنفون تحت هذا المستوى مناصب منخفضة الرتبة أو مناصب تشريفية ذات تأثير ضئيل أو وصول إلى موارد الدولة. وفي حين أن انتماءاتهم تستدعي الاهتمام، فإن الخطر العام الذي يشكلونه يعتبر منخفضاً. 

فحص PEP المستند إلى المخاطر 

في المشهد التنظيمي الحديث، فإن الفحص القائم على المخاطر الشخص المكشوف سياسيًا (PEP) أمرًا محوريًا بالنسبة للمؤسسات لضمان استمرار الامتثال المستمر مع لوائح مكافحة غسيل الأموالAML ولوائح مكافحة تمويل الإرهابCTF. يتمحور هذا الفحص حول الجوانب التالية:

العناية الواجبة بالعملاء 

العناية الواجبة بالعملاء يشكل حجر الزاوية في فحص الأشخاص ذوي الملاءة المالية المرتكزة على المخاطر، والذي يتضمن التحقق الشامل من هويات العملاء وتقييم المخاطر المرتبطة بهم. ومن خلال تطبيق النُهج القائمة على المخاطر، يمكن للمؤسسات من خلال تطبيق النُهج القائمة على المخاطر، أن تصمم تدابير العناية الواجبة وفقًا لملفات المخاطر المحددة للعملاء، بما في ذلك الأشخاص ذوي الشخصيات البارزة. ويتيح هذا النهج المستهدف تخصيص الموارد بكفاءة مع الحفاظ على معايير الامتثال.

مراقبة المعاملات الجارية 

المراقبة المستمرة مراقبة معاملات العملاء من الضروري الكشف عن الأنشطة المشبوهة، لا سيما فيما يتعلق بالأشخاص الذين قد ينخرطون في معاملات مالية غير مشروعة. من خلال استخدام التحليلات المتقدمة وأدوات مراقبة المعاملات، يمكن للمؤسسات أن تحدد بسرعة الحالات الشاذة والانحرافات عن الأنماط المتوقعة، وبالتالي التخفيف من المخاطر المحتملة المرتبطة بالمشاهير من ذوي السوابق المالية غير المشروعة.

 تدريب الموظفين/الموظفين 

من الضروري تزويد الموظفين بتدريب شامل على استراتيجيات تحديد الشخصيات البارزة في مجال منع الاحتيال السياسي واستراتيجيات التخفيف من المخاطر من أجل تعزيز جهود الامتثال. وينبغي أن تغطي برامج التدريب التعرف على الأشخاص الذين يمارسون أنشطة استكشاف الاحتيال السياسي وفهم المخاطر المرتبطة بها وبروتوكولات بذل العناية الواجبة المعززة. ومن خلال تعزيز ثقافة الامتثال والوعي، تُمكِّن المؤسسات موظفيها من التصدي بشكل استباقي للمخاطر المتعلقة بمكافحة الاحتيال السياسي. 

من خلال الاستفادة من هذه العناصر بشكل متآزر، يمكن للمؤسسات تعزيز أطر الامتثال الخاصة بها، وتعزيز قدرات إدارة المخاطر، والحماية من مخاطر الجرائم المالية في المشهد التنظيمي المتطور باستمرار. 

توصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةFATF 

إن فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةFATF) هي منظمة حكومية دولية تركز على الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما. تضع FATF مجموعة من التوصيات ذات المعايير الدولية لمكافحة مثل هذه الجرائم.

توصيات توصياتFATF (2012) التأكد من أن المؤسسات المالية تتخذ الإجراءات المناسبة لتحديد ما إذا كان عملاؤها أو مالكوها المستفيدون من الأشخاص ذوي الشخصيات المرغوبة مالياً، أو إذا كانوا مرتبطين أو على صلة بشخص مرغوب فيه مالياً. ويتم اتخاذ هذه التدابير لمنع إساءة استخدام النظام المالي والأعمال التجارية غير المالية والمهن من قبل الأشخاص ذوي الشخصيات المرموقة في القطاع المالي، وكذلك لتحديد سوء السلوك المحتمل.

  

للمزيد راجع منشور المدونة هذا: لماذا تحتاج إلى فحص PEP وفحص العقوبات من أجل امتثال أعمالك التجارية