الرعايا المعينون بصفة خاصة والأشخاص المحظورون

إن وزارة الخزانة الأمريكية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مكتب مراقبة الأصول (OFAC) بإدارة وإنفاذ العقوبات الاقتصادية ضد الدول الأجنبية.

كجزء من الجهود المبذولة لمنع إساءة استخدام نظامها المالي في غسل الأموال وتمويل الإرهاب، قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ينشر أيضًا قائمة "الرعايا المحددين بشكل خاص والأشخاص المحظورين". ويُحظر على مواطني الولايات المتحدة التعامل مع الأفراد أو الكيانات المدرجين في قائمة الرعايا المحددين بشكل خاص والأشخاص المحظورين. وللحفاظ على حرمة العقوبات ومنع الجريمة الدولية والأنشطة الإرهابية، تراقب الحكومة الأمريكية كذلك تصدير مواد مختارة تعتبرها تهديداً لأمنها القومي. إذا تبين أن أي فرد يقدم الدعم لأي نشاط إرهابي، أو الاتجار بالمخدرات، أو أسلحة الدمار الشامل، أو الاستخدام العسكري غير المصرح به؛ لأي فرد أو جماعة مدرجة على قائمة الدول الخاضعة للعقوبات، فإنه يعاقب بموجب قانون باتريوت الأمريكي. وتُعامل هذه الانتهاكات على أنها جريمة.

ما الذي يشكل قائمة SDN؟

وكجزء من جهود الإنفاذ التي يبذلها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، ينشر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية قائمة بالأفراد والجماعات والكيانات التي تنتمي إلى البلدان المستهدفة الخاضعة للعقوبات أو تعمل بالنيابة عنها. كما يقوم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بإدراج الجماعات الإرهابية والإرهابيين ومهربي المخدرات. وتشمل القائمة كذلك أولئك الذين تعتبرهم الحكومة الأمريكية تهديدًا للأمن القومي والاقتصادي أو سياستها الخارجية من أفراد أو كيانات أو حكومات أو منظمات.

وبشكل جماعي، يُطلق على هؤلاء الأفراد والمجموعات بشكل جماعي اسم "الرعايا المحددين بشكل خاص والأشخاص المحظورين" (قائمة SDN). يتم تجميد أي أصول في الولايات المتحدة تخص شخصًا أو كيانًا مدرجًا في قائمة SDN. والأهم من ذلك، ومن وجهة نظر الامتثال التنظيمي، تُحظر المعاملات مع أي فرد مدرج في قائمة SDN. ويهدف هذا الأمر إلى منع استغلال النظام المالي الأمريكي أو المؤسسات المالية الأمريكية في إجراء معاملات تجارية مع أي أشخاص أو دول خاضعة لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.

فرز قائمة SDN

لا يعد الفحص لقوائم أسماء الدول الخاضعة للتفتيش الخاص إلزاميًا في الولايات المتحدة فحسب، بل في جميع أنحاء العالم أيضًا. وفي حين أن عواقب عدم الامتثال يمكن أن تكون خطيرة بالنسبة لمواطني الولايات المتحدة، إلا أنها قد تكون خطيرة بنفس القدر بالنسبة للعلاقات التجارية بين الدول. وبالتالي، فإن فحص مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الرعايا المحددين بشكل خاص والأشخاص المحظورين قائمة "القائمة الموحدة للمستهدفين بالعقوبات المالية في المملكة المتحدة"، و"قائمة برمودا "قائمة أنظمة العقوبات"، وغيرها من القوائم العامة المماثلة التي تحتفظ بها المقاطعات كجزء من الامتثال التنظيمي.

ما الذي يجب عليك فعله؟

يوصى بفحص أسماء الشركات والمؤسسات المالية قبل إقامة علاقة أو إجراء معاملات خارجية مع فرد أو كيان ما في الخارج.

بعض العوامل التي يجب مراعاتها:

هل ينتمي الفرد، الذي ينشئ المصرف الذي تتعامل معه علاقة جديدة مع عميل جديد، إلى دولة خاضعة للعقوبات؟ هل تنطوي المعاملة أو أي تعامل آخر؛ على أي فرد أو منظمة أو كيان مدرج في أي قائمة من قوائم الأشخاص الخاضعين للعقوبات والأشخاص المحظورين؟ هل تنطوي المعاملة على مادة محظورة للتصدير تتطلب ترخيصًا خاصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية؟

قد تختلف العقوبات والمحظورات بين الولايات القضائية. لذلك يمكن الحفاظ على الامتثال لقوائم أسماء الكيانات الخاضعة للعقوبات والحظر على أفضل وجه من خلال تكنولوجيا وإجراءات الفحص الآلي. على الرغم من أن قوائم شبكات SDN وغيرها من القوائم متاحة للجمهور على الإنترنت، إلا أن الفحص اليدوي قد يكون مرهقًا حيث يجب إدخال أسماء الكيانات في أداة البحث في قائمة العقوبات لقاعدة البيانات الحكومية بشكل فردي. ومع ذلك، فإن خدمات SaaS هي أداة ملائمة لكل من عمليات الفحص الفردي أو الجماعي في قواعد البيانات.

هل تحتاج إلى أداة مجانية لفحص SDN؟ انتقل إلى namescan.io/FreeSanctionsCheck