تُستخدم العقوبات كعقوبات تُفرض على الأفراد أو الشركات أو الحكومات المنخرطة في أنشطة محظورة، مثل دعم المنظمات الإرهابية أو الجريمة العابرة للحدود الوطنية. يجب أن تكون الكيانات المالية، بما في ذلك البنوك وشركات الخدمات المالية الملتزمة بلوائح مكافحة غسيل الأموالAML، على دراية بالعقوبات وآثارها على مخاطر الامتثال.
أنواع العقوبات
تهدف العقوبات، التي تمارس الضغط الدبلوماسي والاقتصادي، إلى تحقيق نتائج محددة. ويمكنها أن تستهدف أفراداً أو شركات أو منظمات أو حكومات بأكملها، وتستخدم تدابير مثل الحواجز التجارية أو تجميد الأصول أو القيود المفروضة على السفر. دعونا نفحص بعض الأنواع المتميزة من العقوبات:
- العقوبات المستهدفة
- تهدف إلى تعطيل الشؤون المالية أو عمليات الكيانات المرتبطة بالسلوك الخاضع للعقوبات
- قد تشمل التدابير تجميد الأصول، أو حظر السفر، أو فرض قيود على التأشيرات
- العقوبات الشاملة
- يطبق على دول أو مناطق بأكملها لعزلها اقتصاديًا وسياسيًا
- وتشمل الأمثلة على ذلك القيود التجارية وحواجز الاستثمار والقيود المفروضة على المعاملات المالية
- العقوبات الذكية
- التركيز على قطاعات محددة في بلد ما، مصممة لتقليل التأثير على الجماهير إلى الحد الأدنى
- شائعة أثناء العقوبات الاقتصادية، وغالبًا ما تغطي القطاعات المالية والأمنية
قد تواجه الكيانات قيودًا من هيئات دولية مثل مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، أو كيانات إقليمية مثل الاتحاد الأوروبي، أو دول معينة مثل الولايات المتحدة وكندا وأستراليا. يجب على الكيانات الخاضعة للتنظيم مراقبة التغييرات والتأكد من وجود العمليات والأنظمة ذات الصلة. وبصفة عامة، يجب على الكيانات الامتناع عن الانخراط في الأعمال المصرفية أو تلقي تعليمات الدفع من الأفراد أو الشركات أو البلدان الخاضعة للعقوبات.
التأثير
قد تشمل الآثار انكماشًا اقتصاديًا، وتخفيضًا لقيمة العملة، وقيودًا على الصادرات أو الوصول إلى التمويل. وللتخفيف من المخاطر مثل الغرامات والضرر بالسمعة، يجب على الكيانات الخاضعة للوائح التنظيمية أن تبذل العناية الواجبة المعززة بشأن الأفراد أو الشركات المعرضة للعقوبات. كما يجب عليها أن تظل متيقظة لاحتمالية تهرب الأفراد الخاضعين للعقوبات من القيود أو التحايل عليها، وغالبًا ما يكون ذلك من خلال استخدام شركات وهمية أو أطراف ثالثة.
كيف تمتثل للوائح العقوبات؟
يجب على المؤسسات الخاضعة للرقابة أن تفحص العملاء والمعاملات والأطراف مقابل قوائم العقوبات، والقوائم السوداء، وقوائم التحذير. ومن الضروري في هذا الصدد وضع بروتوكولات CTF AML الإرهاب، بما في ذلك لوائح "اعرف عميلك" (KYC) ولوائح العناية الواجبة بالعملاء (CDD) ، ومراقبة المعاملات، وتقييم المخاطر. تدريب الموظفين ضروري لتمكينهم من تحديد المخاطر والإبلاغ الفوري عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة.
الأسئلة الشائعة
ما هي العقوبات؟
العقوبات هي تدابير عقابية تطبقها الحكومات أو المنظمات الدولية للحد من نشاط معين أو المعاقبة عليه من أجل التأثير على السلوك السياسي أو الاقتصادي. وتعتبر القيود التجارية وتجميد الأصول وحظر السفر والعقوبات المالية أمثلة على الإجراءات التي يمكن استخدامها ضد الدول أو المنظمات أو الأفراد.
من الذي يفرض العقوبات؟
ويمكن أن تفرضها دول منفردة أو مجموعات من الدول أو منظمات دولية مثل الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة (عبر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية).
كيف تؤثر العقوبات على البلد أو الكيان المستهدف؟
كما يمكن أن تتسبب في مصاعب اقتصادية من خلال تقييد التجارة والنشاط المالي، وتضع ضغوطًا سياسية على الحكومات لتغيير السياسات، وتؤدي إلى عزلة دولية، وكثيرًا ما يكون لها عواقب إنسانية على المدنيين من خلال الحد من الوصول إلى المنتجات والخدمات اللازمة.
كيف تؤثر العقوبات على الشركات متعددة الجنسيات؟
فهي تؤثر على الأعمال التجارية العالمية من خلال الحد من الوصول إلى الأسواق والفرص المتاحة فيها، وزيادة الامتثال والتكاليف التشغيلية، وخلق مخاطر قانونية ومخاطر على السمعة، وتعطيل سلاسل التوريد والشراكات الدولية، ومطالبة الشركات بالتعامل مع البيئات التنظيمية المعقدة مع ضمان الامتثال الصارم.
0 تعليقات