تستمر تهديدات الجرائم المالية وعواقبها في التصاعد مع تعقد الأنشطة الإجرامية والإرهابية. وقد تزايد الاعتراف الدولي بالمخاطر التي تهدد الأعمال التجارية والاستقرار المالي للاقتصادات والتدفق الدولي الحر لرؤوس الأموال في العقود الأخيرة. وقد أدى ذلك إلى وضع لوائح تنظيمية لمواجهة تهديدات غسل الأموال غير المشروعة وأنشطة تمويل الإرهاب. وقد قامت البلدان في جميع أنحاء العالم بتنفيذ المبادئ التوجيهية AML CTF الإرهاب، مع مراعاة تصورات التهديد في ولاياتها القضائية...
أصبحت طبيعة غسل الأموال أكثر تعقيداً مع عولمة الأسواق والتقدم التكنولوجي. وعلى الرغم من وجود أنظمة مكافحة غسل الأموال لدى المصارف، إلا أن معظم الجرائم المالية لا يتم اكتشافها حيث لا تضبط السلطات سوى 1% فقط من هذه الجرائم. ويرجع ذلك إلى أن أنشطة غسيل الأموال تستهدف أيضًا الشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث قد لا تكون أنظمة الكشف عن الجرائم المالية محدثة أو قد لا يتم الوصول إلى المخاطر بشكل دقيق. ونتيجة لذلك، زادت معايير الامتثال التنظيمي في جميع أنحاء العالم بشكل كبير...