يُنظر إلى مديري الشركات على أنهم مؤتمنون عليهم التزامات تجاه شركتهم. وقد يؤدي عدم بذل العناية الواجبة، أو تقديم البيانات أو التقارير في الوقت المناسب، أو التداول غير المشروع، أو الاحتيال أو سوء السلوك؛ إلى إسقاط الأهلية من الإدارة. كما قد يتم تجريد أي شخص من أهليته لتولي منصب المدير بأمر من المحكمة بسبب سوء السلوك الجنائي، أو في حالة إعلان الشركة "شركة وهمية".
من الأجزاء المهمة في تقييم المخاطر، تحديد وفهم الأشخاص الذين يقفون وراء الأعمال التجارية. فغالباً ما يكشف اكتشاف العلاقات بين الأشخاص والعلاقات بين الأشخاص والشركات عن العلاقات الخفية التي تنطوي على مخاطر مالية محتملة. قبل الاستثمار أو الانضمام إلى عميل أو علاقة جديدة، يصبح من الضروري إجراء فحص "المديرين غير المؤهلين" للتأكد من أن الشركات والأشخاص الذين يتم التعامل معهم شرعيون ولم يتم حظرهم. لا يعد فحص "المديرين غير المؤهلين" جزءًا من عملية KYC " فحسب، بل هو أيضًا جزء من فحص "الأشخاص غير المؤهلين " والعقوبات المفروضة على الشركة.
يعني التحقق من "المديرين غير المؤهلين" البحث في سجل المديرين المحظورين وغير المؤهلين لمعرفة ما إذا كان الفرد مدرجًا في السجل وغير مؤهل للمشاركة في الأنشطة المالية أو المشورة أو تمثيل الشركة وإدارتها. يتم الاحتفاظ بهذه السجلات في كل ولاية قضائية. في أستراليا، تحتفظ هيئة الأوراق المالية الأستر الية بسجل المحظورين وغير المؤهلين
لماذا إجراء عمليات التحقق من المديرين المحظورين وغير المؤهلين؟
تُفرض قيود على المديرين غير المؤهلين. إذا كان المدير غير مؤهل، لا يمكن للمدير أن يمثل إدارة الشركة أو يتصرف كمدير أو مدير. إذا فعلوا ذلك، يصبح ذلك جريمة جنائية تستوجب الإدانة والمسؤولية الشخصية المحتملة عن ديون الشركة، على النحو الذي تحدده الجهات التنظيمية المالية في البلد المعني.
يمكن أن يساعد إجراء الفحوصات في تقييم المخاطر إذا تبين أن أي معاملة أو كيان له صلة بشخص مدرج في سجل المديرين غير المؤهلين، أو إذا كان الشخص الذي دخل في علاقة مع شخص ينتمي إلى قائمة "المديرين غير المؤهلين". كجزء من عملية الامتثال، يساعد فحص "المديرين غير المؤهلين" على تحديد ما إذا كان الشخص مسموحًا له بإجراء معاملة معينة أو تمثيل إدارة شركة أو صندوق استئماني.
تضع كل ولاية قضائية ضوابط على المديرين غير المؤهلين، وما هي المسؤوليات المسموح لهم بها.
في المملكة المتحدة، يمكن أن يكون المدير غير مؤهل لمدة تصل إلى 15 عامًا، لا يمكن أن يكون خلالها
- مديرًا لأي شركة مسجلة في المملكة المتحدة,
- أن تشارك في تأسيس شركة أو تسويقها أو إدارتها,
- الجلوس في مجلس إدارة جمعية خيرية أو مدرسة أو هيئة شرطة,
- أميناً للمعاشات التقاعدية
- أن تكون مالكاً اجتماعياً مسجلاً,
- الجلوس في مجلس الصحة أو هيئة الرعاية الاجتماعية,
- أن تكون محامياً أو محامياً أو محاسباً.
في أستراليا، المدير غير المؤهل هو المدير الذي تم حظره أو تعرض لإجراءات تأديبية أخرى مثل:
- غير مؤهل للمشاركة في إدارة الشركة
- غير مؤهلين لمراجعة حسابات صناديق التقاعد المدارة ذاتيًا، و
- ممنوع من العمل في مجال الخدمات المالية أو صناعة الائتمان.
ما هو مدرج في سجل المديرين غير المؤهلين
تتوفر التفاصيل التالية من سجل المديرين غير المؤهلين:
- اسم الشخص وعنوانه
- نوع الحظر أو الاستبعاد
- تاريخ البدء
- تاريخ الإيقاف (أو ما إذا كان دائمًا)
السجلات الأخرى للتحقق من المديرين غير المؤهلين
بعض البلدان مثل أستراليا، تحتفظ بسجلات أخرى إلى جانب سجل المديرين المحظورين وغير المؤهلين، والتي تتضمن قوائم بالأشخاص الممنوعين من إدارة الشركة. ويحتوي سجل المديرين غير المؤهلين على معلومات عن الأفراد الذين تم استبعادهم من إدارة الشركات إما من قبل محكمة أو من قبل المسجل، ويتم استبعادهم تلقائيًا من إدارة الشركات. ويحتوي سجل التعهدات القابلة للتنفيذ على قوائم بالأشخاص الذين اتفقوا مع هيئة الأوراق المالية الأسترالية على عدم إدارة شركة أو شركة مالية. ويدرج سجل الأمناء غير المؤهلين الأفراد غير المؤهلين لإدارة صندوق سوبر المدار ذاتيًا.
